Identificación del fraude en préstamos bancarios

Análisis legal: El fraude bancario se refiere a la obtención de préstamos de bancos u otras instituciones financieras por medios engañosos. El que obtenga préstamos mediante fraude y cause grandes pérdidas a los bancos u otras instituciones financieras o tenga otras circunstancias graves, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de tres años o prisión preventiva, y será multado también o únicamente el que cause especial gravedad; pérdidas a bancos u otras instituciones financieras o tiene otras circunstancias particularmente graves. Si las circunstancias son graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de siete años, y también se le impondrá una multa. Base jurídica de nuestro país: Cualquier persona que obtenga un préstamo de un banco u otra institución financiera por medios engañosos y sea sospechoso de una de las siguientes circunstancias será procesado:

(1) Obtención de un préstamo, aceptación de letras, carta de crédito, carta de garantía, etc. Utilizando medios fraudulentos, la cantidad supera el millón de yuanes;

(2) Obtención de préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. Usar medios fraudulentos para causar pérdidas económicas directas de más de 200.000 yuanes a bancos u otras instituciones financieras;

(3) Obtener préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. Recurrir repetidamente a medios fraudulentos, aunque el monto no alcance los estándares anteriores;

(4) Causar grandes pérdidas a bancos u otras instituciones financieras u otras circunstancias graves.

Base jurídica: Artículo 175-1 de la “Ley Penal de la República Popular China” Obtención de préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, garantías, etc. Cualquiera que defraude a un banco u otra institución financiera de fondos, causando que el banco u otra institución financiera sufra grandes pérdidas o tenga otras circunstancias graves, será condenado a pena de prisión de no más de tres años o prisión penal, y también o únicamente será multado quien cause consecuencias particularmente graves al banco u otra institución financiera. Quienes sufran pérdidas o tengan otras circunstancias particularmente graves serán condenados a pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de siete años, y también será multado.

Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.

Reglamento de la Fiscalía Popular Suprema y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y procesamiento de causas penales bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública (2) Artículo 27 Cualquier persona que obtenga un préstamo, acepte una letra, carta de crédito, carta de garantía, etc. bajo cualquiera de las siguientes circunstancias, se debe presentar un caso para su procesamiento:

(1) Obtener préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. . Utilizando medios fraudulentos, la cantidad supera el millón de yuanes;

(2) Obtención de préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. Usar medios fraudulentos para causar pérdidas económicas directas de más de 200.000 yuanes a bancos u otras instituciones financieras;

(3) Obtener préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. Recurrir repetidamente a medios fraudulentos, aunque el monto no alcance los estándares anteriores;

(4) Causar grandes pérdidas a bancos u otras instituciones financieras u otras circunstancias graves.