800 palabras de experiencia en cumplimiento bancario (3 artículos seleccionados)
Capítulo 1: Experiencia de Cumplimiento Bancario "Cumplimiento" significa que todas las actividades de un banco comercial cumplen con las leyes, regulaciones, disposiciones regulatorias, reglas de la industria, estándares relevantes formulados por organizaciones autorreguladoras y aquellos aplicables a el propio banco Normas, reglamentos y códigos de conducta para las actividades comerciales. La gestión del cumplimiento es un requisito inherente al funcionamiento estable de un banco, un prerrequisito básico para prevenir casos financieros, un deber que todo empleado debe cumplir y un arma poderosa para salvaguardar los propios intereses vitales. El cumplimiento involucra a todas las líneas y departamentos del banco, cubre todos los aspectos del negocio bancario y llega a todos los empleados del banco. El cumplimiento, como actividad central de gestión de riesgos, ha recibido una atención cada vez mayor por parte de la industria bancaria.
Con este fin, la oficina central ha mejorado la concientización sobre las responsabilidades de prevención y control de casos y la concientización sobre el cumplimiento de los empleados en todo el banco, y ha organizado y llevado a cabo las actividades de publicidad y educación de los "Siete Unos" sobre cumplimiento y Conciencia del riesgo en todo el banco. También es muy valorado en las sucursales. Centrándonos en el tema de "ser ético, observar las reglas y promover la prevención del delito", bajo el liderazgo del presidente, nuestra rama también llevó a cabo aprendizajes y debates activos, de los cuales obtuve mucha inspiración y cosecha:
Como trabajador de recepción, el cumplimiento significa que no puede pasar por alto cada detalle de su trabajo diario. Para usted, debe cumplir estrictamente con salir, quitar la pantalla, sellar y cerrar la caja, conservar adecuadamente su propia tarjeta de cajero y su sello personal, y no entregárselos a otros. Las contraseñas de los cajeros deben mantenerse estrictamente confidenciales y deben cambiarse con frecuencia. No se les permite realizar negocios ni autorizarse. En términos de negocios, debe presentar documentos originales al abrir una cuenta y comunicarse con la unidad para verificación al realizar pagos importantes. Quizás esto sea sólo la punta del iceberg en la construcción de cumplimiento, pero también es una piedra angular importante de la construcción de cumplimiento. Lo más importante es cómo empezar desde las cosas pequeñas y cómo implementar verdaderamente el cumplimiento desde los detalles.
Capítulo 2: Experiencia de cumplimiento bancario “Sin reglas, no hay radio”. El sistema existe no sólo para limitar nuestro comportamiento, sino también para garantizar nuestro trabajo normal y ordenado. Como empleados de primera línea, debemos participar conscientemente en la construcción del cumplimiento y lograr operaciones que cumplan con las normas. En la gestión del comportamiento de los empleados, debo partir de los siguientes tres aspectos:
Primero, comprender el sistema de cumplimiento. El sistema es la base de nuestro trabajo y el sistema de cumplimiento es el centro de nuestro trabajo diario. En primer lugar, necesito saber cuáles de mis acciones son legales e ilegales, qué puedo hacer y qué no, para poder trabajar con normalidad. El supervisor designado A menudo nos explica el sistema de cumplimiento, lo estudia, lleva a cabo debates de estudio, fortalece nuestra comprensión del sistema de cumplimiento y garantiza que trabajemos dentro del marco de cumplimiento.
En segundo lugar, operar cumpliendo con la normativa. La gestión del cumplimiento es el resultado final profesional al que debemos adherirnos cuando manejamos negocios. Una operación incorrecta puede causar pérdidas inconmensurables y una negligencia leve puede causar daños a los puntos de venta y a los clientes. Por ejemplo, los incidentes de Chizi y CITIC Bank que provocaron acaloradas discusiones en el pasado fueron violaciones menores de las consultas de detalles de los clientes, lo que resultó en riesgos para la reputación y pérdidas graves. Esto nos recuerda que debemos cumplir con las operaciones de cumplimiento en el proceso de manejo de negocios y no mostrar favoritismo ni correr riesgos. Por ejemplo, si un cliente necesita mostrar su tarjeta de identificación, debe verificar la tarjeta de identificación y la persona misma, y no se le permite manejar negocios relevantes para el cliente sin una tarjeta de identificación en violación de las regulaciones si el cliente no maneja; por sí mismos, la información del agente debe ser revisada; los menores necesitan un tutor que actúe como su agente;
En tercer lugar, debemos convertirnos conscientemente en miembros de los constructores del cumplimiento. En el buen ambiente del Año de la Gestión del Comportamiento, nuestros nuevos empleados deben aprovechar la oportunidad, aprender diversos conocimientos sobre cumplimiento, comprender los riesgos de cumplimiento, brindar apoyo para nuestro futuro negocio de cumplimiento y convertirse en constructores y practicantes de una cultura de cumplimiento.
Antes de 20xx, el Banco insistía en una gobernanza estricta, otorgaba gran importancia a la gestión del control interno y consideraba el control interno como una tarea importante. Sobre la premisa de implementar estrictamente varios sistemas y medidas del banco superior, combinados con la situación real de la sucursal xx, nos esforzamos por mejorar y perfeccionar el sistema de gestión de control interno y hacer un buen trabajo en diversas tareas de control interno. Para lograr sus objetivos comerciales, el Banco se adhiere a la estrategia comercial de combinar el desarrollo comercial con la gestión del control interno y estandariza los procedimientos y precauciones operativos.
La situación básica de la gestión de control interno del banco ahora se informa de la siguiente manera:
Primero, fortalecer la clasificación y el aprendizaje sistemáticos
Desde este año, el banco ha ordenado las reglas y regulaciones de En cada línea, en respuesta a los cambios en nuevos documentos, organizamos y orientamos cuidadosamente las políticas relevantes, y siempre implementamos los últimos requisitos y regulaciones del sistema en las operaciones y operaciones comerciales reales para garantizar que las operaciones comerciales relevantes del banco cumplan con las leyes y regulaciones.
Dos. Continuar implementando medidas de control de personal para puestos importantes.
Nuestro banco sigue estrictamente los requisitos pertinentes del sistema y aclara los vínculos comerciales, como el uso de números de cajero, apertura de cuentas, verificación de sellos, almacenamiento de sellos comerciales, conciliación, cambio de letras y confirmación de autorización de grandes cantidades. Recaudación y pago de fondos. Posiciones y negocios compatibles. Poner fin resueltamente a la aparición de problemas como el cambio de empleo, los trabajos mixtos, la ocupación ilegal de puestos de trabajo y los trabajos a tiempo parcial. Al mismo tiempo, el banco ha implementado sistemas de rotación laboral y licencia obligatoria para el personal en puestos importantes según sea necesario. Actualmente, 3 personas han sido rotadas y 3 personas se han visto obligadas a tomar licencia obligatoria.
3. Adherirse a la gestión y control de los vínculos operativos importantes y de los negocios de alto riesgo.
Nuestro banco verifica la implementación de la prohibición del Doble Diez al menos una vez al mes; verifica las cuentas y las cuentas de efectivo, comprobantes en blanco importantes y metales preciosos, verifica la apertura de cuentas, los informes de pérdidas; y congelación de cuentas al menos una vez por trimestre, depósitos, retiros y transferencias de grandes cantidades, sellos reservados para clientes, sellos comerciales y sellos privados de cajeros al menos una vez por trimestre, tome la iniciativa para comprender las conciliaciones clave de los clientes del banco;
4. Realizar activamente trabajos de investigación de riesgos este año.
Con base en los últimos documentos emitidos por las sucursales y subsucursales provinciales este año, llevaremos a cabo una investigación de riesgos, fortaleceremos aún más la gestión de cada vínculo comercial, estandarizaremos las operaciones diarias y mejoraremos el cumplimiento de los empleados y la conciencia de los riesgos. .
(1) Línea de empresa
¿De acuerdo con el "Reglamento para aclarar los requisitos de gestión del sistema de registro de autorización de verificación de transacciones de grandes cantidades en RMB"? De acuerdo con los requisitos del documento, nuestro banco realizó una vez más un autoexamen y estandarizó los estándares de verificación, el personal de verificación, los métodos de verificación, el registro y otros aspectos de las transacciones de gran valor para garantizar el cumplimiento legal de las operaciones comerciales de nuestro banco.
(2) Una línea de barra de oro
1 De acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre las medidas de gestión para el envío de información personal del cliente de xx Bank Co., Ltd. " (versión 20xx), estandarizar aún más nuestra consulta y acceso a la información personal de los clientes del banco, y hacer un buen trabajo para mantener la confidencialidad de la información personal de los clientes del banco.
2 De acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre la emisión del plan de investigación de riesgos para empresas de gestión financiera personal a los empleados de la sucursal xx", nuestro banco llevará a cabo productos de gestión financiera personal manejados por los empleados a través de la financiera personal. sistema de gestión de ventas de 20xx a 20xx Se llevó a cabo un autoexamen completo y uno por uno, centrándose en si los empleados utilizaban su trabajo para manejar servicios financieros personales. Después de un autoexamen, nuestro negocio de gestión financiera cumple y esta situación no existe.
(iii) Supervisión y cumplimiento legal
1 De acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre la advertencia de riesgo de que los empleados bancarios filtren información del cliente", nuestro banco ha hecho efectivamente un bien. trabajo en educación ideológica y gestión de los empleados, y fortaleció la excelente capacitación en confidencialidad de los empleados.
2. De acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre el fortalecimiento de la prevención de riesgos operativos en negocios autónomos de empleados y el uso de cuentas personales para transferir fondos de clientes", nuestro banco ha brindado orientación comercial. y aprendizaje para los empleados, y cultivó la conciencia sobre el riesgo operativo de todos los empleados. La cultura de gestión estandariza los procedimientos de contraoperación.
5. Existen sistemas de análisis de la dinámica ideológica y de investigación del comportamiento de los empleados.
Recientemente, el banco organizó y llevó a cabo análisis de la dinámica ideológica de los empleados y encuestas de comportamiento, y comprendió la dinámica ideológica y los cambios de comportamiento de cada empleado a través de la observación, la conversación, el análisis de reuniones, las visitas domiciliarias, las visitas de regreso de los clientes, etc. Al mismo tiempo, nos comunicamos frecuentemente con cada empleado, los educamos sobre "Double Ten Flags", ideología y ética, gestión de cumplimiento, advertencias de casos, etc., abrimos canales de comunicación y alentamos a cada empleado a brindar sugerencias y sugerencias para la sucursal. trabajos de cumplimiento y control interno.
Gracias a los esfuerzos incansables de los líderes de las sucursales y los empleados de todo el banco, el trabajo de cumplimiento y control interno de nuestro banco está funcionando bien. En el trabajo futuro, nuestro banco seguirá otorgando gran importancia al trabajo de control interno y cumplimiento como un trabajo incesante y a largo plazo, de modo que el trabajo de cumplimiento y control interno pueda proteger el desarrollo comercial de nuestro banco.