¿El país realizará inspecciones fiscales si el banco recibe mucho dinero?

1. El país no realizará controles fiscales en las cuentas bancarias. Principalmente verifica las cuestiones fiscales de la empresa a través del sistema fiscal de la empresa.

2. Por supuesto, si la empresa está involucrada en actividades ilegales y disciplinarias, los departamentos pertinentes también investigarán sobre los problemas fiscales de la empresa después de ingresar.

3. La evasión fiscal definitivamente está mal. Si no pagas ni un centavo, tarde o temprano será descubierto y la multa será mayor que el impuesto pagado. un ciudadano legal.

En la actualidad, el Banco Popular de China ha establecido un sistema de seguimiento de gastos. El Banco Popular de China implementó las "Medidas para la administración de informes de transacciones de pago en RMB sospechosas y de grandes cantidades" el 1 de marzo de. 2007, que se basa en el "Banco Popular de China* La Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China, la Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China y otras leyes fueron adoptadas por la Oficina del 25º Presidente. Reunión del 6 de noviembre de 2006.

Esta medida tiene como objetivo principal fortalecer la supervisión y gestión de las transacciones de pago en RMB, estandarizar el comportamiento de presentación de informes de las transacciones de pago en RMB y prevenir el uso de acuerdos de pagos bancarios para el lavado de dinero y otras actividades ilegales y criminales.

Este tipo de seguimiento no se realiza de forma inmediata. En cambio, hay múltiples transferencias "sospechosas" consecutivas dentro de un período determinado. Por ejemplo, solía ganar una cantidad fija de varios miles de yuanes cada mes, pero de repente tenía 50.000 o 100.000 yuanes en un corto período de tiempo y finalmente acumuló un récord de facturación de 500.000 yuanes o más de 1 millón de yuanes.

En ese momento, recibirá una llamada del banco informándole que su tarjeta ha sido detectada por el sistema como sospechosa de lavado de dinero, y luego se le preguntará sobre sus gastos de dinero recientes.

Esta cantidad será mayor para las personas jurídicas, los trabajadores autónomos y las empresas, y el gasto sólo en el día de pago no sólo superará las decenas de miles de yuanes. Entre ellas, las cuentas de personas jurídicas y de trabajadores por cuenta propia deben ser monitoreadas y registradas si tienen una sola transacción o una acumulación de más de 1 millón de yuanes, y si una empresa tiene una sola transacción o una acumulación de más de 2 millones de yuanes, será monitoreado.

Por lo tanto, el sistema de seguimiento anti-blanqueo del banco, como método de registro pasivo, por un lado sirve para prevenirlo antes de que ocurra y hacer que el delito sea menos flagrante. dejar registros para futuras investigaciones activas.

Como institución financiera, no como agencia encargada de hacer cumplir la ley, el principio más básico para los bancos es proteger las cuentas personales de los usuarios, y no simplemente verificarlas. Los depósitos de los depositantes en los bancos están protegidos por la ley y no están sujetos a investigación, congelamiento o deducción por parte de ninguna unidad, a menos que la ley disponga lo contrario.

Entonces, no es que la cantidad que ingieras te haga parecer “sospechoso”. Según el grado de sospecha, se divide en registro pasivo y rastreo activo. La responsabilidad principal de un banco es ser un guardián para proteger los depósitos de los usuarios, no ser Sherlock Holmes.

Reglamento sobre operaciones de pago de gran valor

En las medidas se definen operaciones de pago de gran valor:

1) Personas jurídicas, otras organizaciones y particulares industriales y hogares comerciales (en lo sucesivo denominados colectivamente unidades), un pago de transferencia único por un monto superior a 1 millón de yuanes;

(2) un recibo y pago único en efectivo por un monto superior a 200.000 yuanes, incluidos depósitos en efectivo, retiros de efectivo y remesas de efectivo, giros en efectivo, liquidación de cheques de caja;

(3) Transferencia de fondos que superen los 200.000 yuanes entre cuentas de liquidación bancarias personales y entre cuentas de liquidación bancarias personales y cuentas de liquidación bancarias unitarias.

Entonces la respuesta a esta pregunta son las cantidades anteriores.

Si se produce una transacción de gran valor, la institución financiera debe realizar las siguientes operaciones:

La institución financiera informa los pagos de transferencia de gran valor a través de sistemas relevantes conectados a la transacción de pago. sistema de seguimiento. E informar a la oficina central del Banco Popular de China el segundo día hábil a partir de la fecha de la transacción.

Las instituciones financieras informan grandes cobros y pagos en efectivo a través de sus sistemas de procesamiento comercial o por escrito. Se presentará a la sucursal local del Banco Popular de China el segundo día hábil después de que ocurra el negocio y se enviará a la oficina central del Banco Popular de China.

¿Qué son transacciones sospechosas?

(1) Transferencias dispersas en, transferencias centralizadas, o transferencias concentradas en, transferencias dispersas de fondos en el corto plazo;

(2) La frecuencia y el monto de los recibos y pagos de fondos son obviamente inconsistentes con la escala comercial de la empresa;

(3) El flujo de recibos y pagos de fondos es obviamente inconsistente con el ámbito comercial de la empresa ;

(4) Los recibos y pagos diarios de la empresa son inconsistentes con la operación comercial de la empresa Las características son obviamente inconsistentes;

(5) La aparición periódica de grandes cantidades de los recibos y pagos de fondos es obviamente inconsistente con la naturaleza y las características comerciales de la empresa;

(6) La ocurrencia frecuente de fondos entre el mismo beneficiario y el mismo beneficiario en un corto período de tiempo Recibos y pagos <; /p>

(7) Las cuentas que han estado inactivas durante mucho tiempo se activan repentinamente por razones desconocidas y se recibe y paga una gran cantidad de fondos en un corto período de tiempo

( 8) Cobro y pago frecuentes de fondos de sus operaciones en un corto período de tiempo. Remesas personales que obviamente no están relacionadas con el negocio;

(9) El monto, la frecuencia y el propósito de los depósitos y retiros de efectivo son obviamente inconsistente con sus cobros y pagos normales en efectivo;

(10) Cuentas de liquidación bancarias personales a corto plazo Cobros y pagos en efectivo acumulados de más de 1 millón de yuanes;

(11) Negocios las transacciones con clientes en áreas con graves actividades de tráfico de drogas, contrabando y terrorismo han aumentado significativamente, y los pagos de fondos se han producido con frecuencia en el corto plazo;

(12) Apertura y cierre de cuentas frecuentes, y una gran cantidad de los fondos se reciben y pagan antes de que se cierre la cuenta;

(13) Dividir intencionalmente en partes para evitar monitorear transacciones de pago de gran valor;

(14) Otras transacciones de pago sospechosas estipulado por el Banco Popular de China;

(15) Otras transacciones de pago sospechosas juzgadas por instituciones financieras.