Los empleados del banco participan en préstamos privados
La Comisión Reguladora Bancaria de China ha estipulado claramente que los empleados bancarios no pueden participar en ningún tipo de actividad crediticia privada. Una vez descubiertos, serán despedidos. . Cómo evitar que los empleados bancarios participen en préstamos privados;
1. Los empleados tienen estrictamente prohibido organizar y participar en actividades ilegales de recaudación de fondos y financiación y préstamos privados.
2. Se prohíbe a los practicantes actuar como intermediarios o corredores de dinero en la financiación de letras y préstamos privados, o servir como tasadores o testigos en actividades, así como ayudar a otros a recaudar fondos ilegalmente, participando en operaciones clandestinas. operaciones bancarias, o para las actividades anteriores están garantizadas.
3. Los empleados tienen prohibido aprovechar su trabajo para revelar información de facturas, información de fondos, listas de clientes y otra información que tengan.
4. Se prohíbe a los empleados proporcionar oficinas comerciales para instituciones financieras privadas o ayudarlas a realizar publicidad, o proporcionar certificados en blanco importantes y diversos sellos de bancos al personal dedicado a la financiación privada.
5. Los empleados tienen prohibido arrendar o prestar cuentas de la empresa o cuentas personales para financiación privada, o utilizar sus relaciones laborales con clientes de crédito del banco para ayudar a los clientes a adelantar los pagos y realizar la rotación de capital.
6. Los empleados tienen prohibido invertir sus propios fondos, fondos de crédito y fondos de clientes de préstamos en el mercado de financiación privada o conceder préstamos de usura.
7. Los empleados tienen estrictamente prohibido trabajar a tiempo parcial o invertir en pequeñas empresas de préstamos, empresas de garantía, empresas de inversión y otras instituciones de financiación social.
8. Los empleados tienen prohibido proporcionar declaraciones falsas, formularios de consulta de saldo, certificados de inversión, certificados de depósito, certificados de inversión u otros certificados de crédito.
9. Los empleados tienen prohibido realizar negocios en nombre de los clientes, o conservar recibos de depósito, libretas, tarjetas bancarias, contraseñas, documentos valiosos, facturas, sellos, claves de banca en línea, documentos de identidad válidos y otros comportamientos anormales. en nombre de otros.
10. Está estrictamente prohibido aceptar depósitos sin registrarlos en la cuenta, y no está permitido invertir y administrar dinero en nombre de los clientes en nombre del banco o como empleado del banco.
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¿Cómo entender la participación de los empleados bancarios en el crédito privado?
Según la ley china, los empleados bancarios no pueden participar en préstamos privados.
La no participación aquí incluye principalmente: no absorber depósitos ilegalmente aumentando las tasas de interés de los depósitos de manera encubierta o pagando honorarios o comisiones a administradores de depósitos y partes relacionadas; no participar en diversas formas de recaudación de fondos ilegal; actividades que no introducen Las instituciones y los individuos participan en la usura o conceden usura a las instituciones y los individuos no están autorizados a invertir y administrar dinero en nombre de los clientes en nombre de un banco o como empleado del banco; cuentas personales de empleados del banco o clientes del banco para transferir dinero a otros, y no se les permite tomar prestadas las cuentas personales de clientes del banco para ganar dinero para transferencias de empleados.