Los riesgos operativos del banco incluyen principalmente

Fraude interno, fraude externo, riesgos en clientes, productos y actividades comerciales.

1. Fraude interno: se refiere a empleados o directivos del banco que violan deliberadamente los sistemas de control interno, la ética profesional, las leyes y regulaciones, participando en fraude, apropiación indebida, soborno y otras conductas, causando pérdidas al banco.

2. Fraude externo: se refiere a personas externas que obtienen fondos o información bancaria mediante engaño, falsificación, robo, etc., provocando pérdidas al banco.

3. Riesgos en clientes, productos y actividades comerciales: se refiere a riesgos tales como quejas de clientes, productos invendibles, interrupción del negocio y otros riesgos causados ​​por defectos o errores del banco en la selección de clientes, diseño de productos y procesos comerciales. .