¿Cuáles son los nueve elementos básicos que las instituciones financieras deben cobrar a los clientes que abren cuentas?

Las instituciones financieras deben recopilar nueve elementos básicos de los clientes de apertura de cuentas, los cuales se refieren a la información básica de los clientes personas naturales que abren cuentas, incluyendo: nombre, género, etnia, ocupación, dirección de residencia o unidad de trabajo, información de contacto, documento de identidad o tipo de documento de identidad, número de documento de identidad y período de validez del documento de identidad.

La fuente de las políticas y regulaciones son las "Medidas para la gestión de la identificación del cliente y la preservación de materiales de identidad del cliente y registros de transacciones de instituciones financieras":

La "información de identidad básica" de clientes personas físicas incluye el nombre del cliente, género, origen étnico, ocupación, dirección de residencia o unidad de trabajo, información de contacto, documento de identidad o tipo de documento de identidad, número y período de validez. Si el domicilio del cliente y el lugar de residencia habitual no coinciden, el registro se basará en el lugar de residencia habitual del cliente.

La "información de identidad básica" de personas jurídicas, otras organizaciones y hogares industriales y comerciales individuales incluye el nombre del cliente, residencia, ámbito comercial, código de organización y código de número de certificado de registro fiscal que puede probar que el cliente; está legalmente constituido o puede realizar negocios de conformidad con la ley. El nombre, número y período de vigencia de la licencia, certificado o documento para actividades comerciales y sociales; el nombre, certificado de identidad, tipo, cantidad y período de vigencia del accionista controlador; o controlador real, representante legal, responsable y personal comercial autorizado.