¿Cómo redactar casos de cumplimiento bancario, análisis y experiencia de aprendizaje?
1. Conocer el cumplimiento y crear conciencia
En primer lugar, nuestro departamento celebró una reunión especial para todos los empleados, y Associated Press conoció los comentarios de los expertos a través de la videoconferencia de la Provincial Associated Press Tuve una oportunidad de aprendizaje integral y serio con análisis de casos y conocimientos relevantes de la gestión de cumplimiento, especialmente una comprensión y dominio integral del "Manual de Cumplimiento". Con este fin, también realicé cuidadosamente registros de estudio, lo que nos permitió a mis colegas y a mí tener una comprensión más profunda de la gestión del cumplimiento.
En segundo lugar, a través del estudio, corregí mi malentendido anterior de "énfasis en la operación y negligencia en la gestión". Hemos llegado a un entendimiento común con nuestros colegas de que las pequeñas infracciones se acumularán y generarán graves riesgos de cumplimiento, y los riesgos graves de cumplimiento causarán graves daños a las operaciones de nuestra empresa. Fortalecer la gestión del cumplimiento puede reducir el riesgo de infracciones o sanciones debido a infracciones, proteger a los empleados de cometer errores y alentarlos a aportar valor.
2. Rectificación oportuna y servicios actualizados
Concepto "Todos son responsables del cumplimiento", "El cumplimiento comienza conmigo", "El cumplimiento crea valor" y "Promoción del cumplimiento". Como supervisor contable, debo respetar conscientemente la gestión de cumplimiento, estandarizar las operaciones y realizar un autoexamen y una autocorrección de nuestro departamento, especialmente este año, de acuerdo con las normas pertinentes sobre la gestión de cuentas de liquidación bancaria y el plan de trabajo de inspección anual. de la cuenta de liquidación del Banco Popular de China de Wuhu. Todas las cuentas se limpiaron y rectificaron exhaustivamente en función de la situación real de nuestro departamento. En la actualidad, esta carga de trabajo es grande y engorrosa, porque nuestro departamento ha abierto cuentas para empresas e instituciones, y actualmente hay más de 130 cuentas. En primer lugar, se limpiaron exhaustivamente las cuentas que no cumplían y se cerraron algunas cuentas. Las cuentas que no sean notificadas serán suspendidas por un largo tiempo. Dado que la construcción de cumplimiento de las instituciones financieras cooperativas rurales comenzó tarde, todavía cumplen pasivamente en lugar de proactivamente. Por lo tanto, debemos insistir en manejar cada negocio de conformidad, aprendiendo y rectificando al mismo tiempo.
A través del estudio, me di cuenta profundamente de que necesitamos actualizar nuestra conciencia de servicio. Sin servicios de alta calidad no habría desarrollo del negocio bancario. Fortalecer el marketing es actualmente la máxima prioridad para mejorar la competitividad central de nuestro departamento. Nuestra conciencia de los servicios empresariales ha cambiado en gran medida en comparación con antes, pero nos falta una exploración más profunda. En el actual entorno de competencia de mercado cada vez más feroz, sólo atrayendo clientes con servicios integrales y de alta calidad podremos seguir siendo invencibles en la competencia.
3. Gestión de cumplimiento, resultados iniciales
Después de una correcta comprensión y rectificación, el trabajo de cumplimiento de nuestra unidad ha logrado algunos resultados gratificantes durante este período. En primer lugar, la gestión del cumplimiento minimiza los errores laborales que los empleados son propensos a cometer en las operaciones comerciales y protege el entusiasmo de los empleados por el trabajo. Las tasas de contraerrores han disminuido desde el mandato de cumplimiento. Los errores que fácilmente eran causados por negligencia laboral se han mejorado significativamente bajo la supervisión mutua de los empleados. Aunque algunos clientes no entendieron al implementar la gestión de cumplimiento, finalmente fueron reconocidos por los clientes a través de explicaciones. Como empleado, especialmente como supervisor de contabilidad, debe tener conciencia del servicio de riesgos y habilidades de gestión de riesgos, eliminar rápidamente los peligros ocultos en el trabajo de gestión básico, mejorar la capacidad de prevenir riesgos y mejorar su credibilidad y estatus social entre los clientes.
Los tres puntos anteriores son mi comprensión superficial del aprendizaje de cumplimiento. Agradezco las críticas y la corrección de cualquier deficiencia.
Experiencia complementaria en cumplimiento bancario:
“Cumplimiento” se refiere al cumplimiento de todas las actividades de los bancos comerciales con las leyes, regulaciones, disposiciones regulatorias, reglas de la industria y organizaciones autorreguladoras aplicables. Las normas pertinentes son consistentes con las reglas, regulaciones y códigos de conducta aplicables a las actividades comerciales propias del banco. La gestión del cumplimiento es un requisito inherente para el funcionamiento estable de un banco y también es el requisito previo básico para prevenir casos financieros. Es un deber que todo empleado debe cumplir y también es un arma poderosa para proteger los propios intereses vitales. El cumplimiento involucra a todas las líneas y departamentos del banco, cubre todos los aspectos del negocio bancario y llega a todos los empleados del banco. El cumplimiento, como actividad fundamental de gestión de riesgos, ha recibido una atención cada vez mayor por parte del sector bancario.
Para ello, la Sede ha fortalecido la conciencia de nuestros empleados sobre la responsabilidad en la prevención y control de casos y el cumplimiento de la ley, y ha organizado y llevado a cabo actividades de publicidad y educación sobre el cumplimiento de los “Siete Unos”. y la concienciación sobre los riesgos en todo el banco, esta actividad también ha recibido gran atención en la sucursal.
Centrándonos en el tema de "centrarse en la ética, implementar el cumplimiento y promover la prevención del delito", bajo el liderazgo del presidente, nuestra sucursal también llevó a cabo aprendizajes y debates activos, de los cuales recibí mucha inspiración y cosecha.