¿En qué circunstancias se puede robar el dinero de una tarjeta bancaria?

1. Utilice actualizaciones del sistema para hacer trampa. Al "lanzar una amplia red y actualizarla con frecuencia", los delincuentes registraron una gran cantidad de sitios web de phishing similares a un determinado nombre de dominio oficial y enviaron mensajes de texto fraudulentos a clientes como bancos y operadores. , utilizando el pretexto de actualizar la banca en línea y la banca móvil para atraer a los clientes a sitios web de phishing para robar información personal como números de identificación y contraseñas, e intercambiar puntos por motivos como el monto de la transacción y la devolución de impuestos.

2. Hacerse pasar por un estafador telefónico de atención al cliente. Los delincuentes obtienen los números de cuenta de las tarjetas bancarias y las contraseñas de los clientes a través de colisiones bancarias, WiFi público, cámaras estenopeicas de cajeros automáticos, troyanos informáticos, etc., y luego inician sesión en la banca en línea. , y sin verificar las herramientas de seguridad, enviaba mensajes de texto a los clientes a través de transacciones como compras de depósitos en cuentas, inversiones fijas, transferencias mutuas y otros productos financieros, provocando la ilusión de que el saldo de la cuenta se había reducido.

Los delincuentes a veces utilizan la apariencia del servicio de atención al cliente del banco para contactar a los clientes por teléfono, pidiéndoles que les informen del código de verificación por SMS que reciben más tarde, utilizan la cuenta del cliente para iniciar transacciones de pago de la cuenta y, al mismo tiempo, transferir en tiempo la información habitual en la cuenta del cliente convertir depósitos en depósitos corrientes o vender productos financieros y de inversión como CCB Fixed Investment, y completar transacciones de pago de la cuenta a través de códigos de verificación por SMS proporcionados por los clientes, robando así los fondos de los clientes.

3. Círculo de amigos falsos para engañar. Los delincuentes fingen ser amigos en Moments y envían mensajes de texto con enlaces URL que contienen el virus troyano "Party Album". Los mensajes de texto más comunes incluyen: "Fulano de tal, ¿tu foto apareció en la televisión?", lo cual es engañoso y seductor. Los clientes relajarán su vigilancia al ver mensajes de texto enviados por "amigos" y harán clic fácilmente en ellos y caerán en una trampa de estafa.

Al mismo tiempo, dado que el virus troyano puede reenviar automáticamente el mensaje de texto del virus a todos los contactos en la libreta de direcciones del teléfono móvil del cliente, siempre que una persona tenga el virus en su teléfono móvil, sus amigos pueden Haz clic en él y continúa difundiéndolo. A través de este programa troyano, los delincuentes pueden recuperar automáticamente la información del cliente almacenada en el teléfono móvil, incluidos nombres de usuario de sitios web, direcciones de correo electrónico, notas, etc. , interceptar códigos de verificación por SMS, iniciar sesión en algunas plataformas de pago de terceros con un control de riesgo débil, restablecer contraseñas de inicio de sesión, realizar transacciones de pago rápidas y robar fondos de clientes.

4. Utilice el reemplazo de tarjeta de autoservicio 4G para cometer fraude. Los usuarios de dispositivos móviles no necesitan verificar la información de identidad del cliente cuando solicitan el canje de tarjetas USIM de autoservicio. Pueden organizar la emisión de tarjetas USIM a través de la sala de negocios en línea de la compañía de telefonía móvil o del servicio de atención telefónica al cliente, y los delincuentes pueden quitar varias tarjetas USIM en blanco. La tarjeta USIM en blanco no tiene correspondencia con la tarjeta SIM original, por lo que cualquier tarjeta SIM que no haya sido actualizada a 4G puede ser reemplazada.

Luego se engaña a los clientes objetivo para que envíen instrucciones de autoservicio para reemplazar la tarjeta. Los delincuentes responden "Y" en el teléfono móvil con la nueva USIM instalada, lo que confirma que el reemplazo de la tarjeta fue exitoso. La nueva tarjeta USIM está activada, el número de teléfono es el número de teléfono móvil original del cliente y la tarjeta SIM anterior no es válida. Los delincuentes utilizan el código de verificación por SMS recibido por la nueva tarjeta USIM para restablecer la contraseña de inicio de sesión de la plataforma de pago de terceros y luego realizan transacciones de pago rápidas después de iniciar sesión para robar fondos de la tarjeta bancaria.

5. Utilizar plataformas financieras para cometer fraude. Los delincuentes aprovechan la laguna jurídica de algunas plataformas de gestión financiera de terceros que no implementan el "acceso a la misma tarjeta" para los fondos de gestión financiera para cometer fraude. Los pasos principales son los siguientes: primero, los delincuentes registran a los usuarios en la plataforma de gestión financiera, vinculan a los usuarios de la plataforma de gestión financiera a las cuentas de cancelación que controlan y, en segundo lugar, completan la autenticación del nombre real, utilizan el número de cuenta del cliente robado ilegalmente y la verificación; información del código para pagar por cuenta, el tercero es recargar la cuenta de administración financiera; en tercer lugar, los delincuentes vinculan la cuenta con la plataforma de administración financiera para retirar efectivo y retiran el saldo de la cuenta de la plataforma de administración financiera a la cuenta de bienes robados para completar. el robo de fondos.

6. Fraude bajo la apariencia de una cuenta segura. Los delincuentes utilizan la información de los clientes obtenida por medios ilegales para hacerse pasar por agentes de policía, marcar los números de los clientes mediante software de cambio de números y utilizar el pánico de los clientes para defraudar su confianza. Los clientes deben registrarse en la banca móvil, pero la diferencia con el pasado es que el número de firma lo utiliza el propio cliente, lo que evita la verificación en el mostrador del banco y reduce aún más las dudas de los clientes. Aprovechando el desconocimiento de los clientes sobre las funciones de los clientes de banca móvil, engañan las contraseñas de inicio de sesión, contraseñas de retiro, códigos de autorización y otra información de los clientes, vinculan a los clientes de banca móvil y transfieren fondos rápidamente para robar fondos.

7. Fingir ser familiares y amigos para cometer fraude.

Después de que los delincuentes roban el número de teléfono, inicialmente juzgan al objetivo a través de registros de chat y comentarios recientes, diseñan un guión, consideran métodos de comunicación y envían WeChat o QQ para pedir dinero prestado a la víctima. Sin embargo, por emoción, la víctima transfiere fácilmente. el dinero sin verificar la situación.

Datos ampliados:

Desarrollar buenos hábitos y prevenir el riesgo de fraude;

Para garantizar la seguridad de los fondos de los clientes, expertos de China Construction Bank ayudar a los titulares de tarjetas a desarrollar buenos hábitos para prevenir eficazmente el riesgo de fraude con tarjetas de crédito.

1. Desarrollar el hábito de conectarse a sitios web desconocidos y prohibidos.

Los teléfonos inteligentes ahora son muy comunes y se ha vuelto normal que los delincuentes obtengan información privada a través de los teléfonos inteligentes y luego cometan fraude. Para que los titulares de tarjetas relajen su vigilancia, las líneas directas de atención al cliente como 10086, 10010, 95533 y 95588 se utilizan a menudo para impulsar servicios de SMS como canje de puntos y obtención de premios, incluidos enlaces a sitios web de phishing, programas de virus troyanos, etc. Siempre que el cliente tenga prohibido utilizar sitios web vinculados desconocidos, haga clic en el enlace y elimínelo de inmediato.

2. Desarrolla el hábito de desactivar el WIFI gratuito.

El WIFI gratuito también es una forma importante para que los delincuentes roben información de tarjetas de crédito y débito. Algunos delincuentes se aprovechan de la codicia de los internautas por el WIFI gratuito e implantan troyanos a través del WIFI gratuito para robar información relacionada con tarjetas de crédito y débito en teléfonos móviles, en preparación para robar tarjetas de crédito en el futuro.

3. Desarrollar el hábito de ser cauteloso al retirar o gastar dinero.

Deja información relevante al momento de retirar o gastar contraseñas. En primer lugar, al retirar dinero de un cajero automático, debe desarrollar el hábito de observar de antemano si hay algún dispositivo sospechoso en el área de inserción de la tarjeta, en la salida de efectivo y en la parte superior del cajero automático. Si encuentra un dispositivo sospechoso, debe informarlo inmediatamente al personal del banco; en segundo lugar, es mejor retirar dinero durante el día y no es apropiado retirar dinero solo por la noche; en tercer lugar, preste atención a si hay personas sospechosas; alrededor al retirar dinero; en cuarto lugar, al pasar una tarjeta para consumo, la tarjeta de crédito y No dejes tu tarjeta de ahorro fuera de la vista. Antes de ingresar la contraseña, verifique si el monto del consumo es consistente y preste atención a si hay alguna sobrescritura al firmar el pedido.

4. Desarrollar el hábito de proteger las contraseñas.

Al deslizar tarjetas e ingresar contraseñas en lugares públicos, cubra la contraseña con las manos u obstáculos para evitar que otras personas miren o memoricen la contraseña de diversas maneras. No inicie sesión en la banca en línea ni realice pagos por Internet. Cibercafés o computadoras públicas para evitar que los sitios web de phishing roben información de tarjetas de crédito y débito.

5. Desarrollar el hábito de guardar información personal.

Adquiera el hábito de mantener segura la información personal y familiar. DNI, pasaporte, registro de domicilio, permiso de trabajo, etc. No es fácil prestar a otros. Desarrolle el buen hábito de no transmitir tarjetas de crédito, tarjetas de débito y contraseñas en software de chat y mensajes de texto. Las contraseñas de los usuarios pueden robarse fácilmente debido a vulnerabilidades en el software de la computadora o el móvil y a los virus troyanos. Desarrolle el hábito de conservar adecuadamente o destruir por completo los documentos de transacciones, y no simplemente desecharlos para evitar que los delincuentes obtengan información del usuario a través de dichos documentos.

6. Desarrolle el hábito de personalizar la información sobre riesgos de SMS.

Se recomiendan recordatorios por SMS para tarjetas de crédito y débito. Con la ayuda de mensajes de texto, los usuarios pueden mantenerse al tanto de los cambios de fondos de las tarjetas de crédito y débito, informar la pérdida y congelarlas de manera oportuna si se encuentra alguna anomalía, y descongelar o volver a emitir tarjetas nuevas según corresponda después de identificar la situación. .

7. Desarrollar el hábito de cambiar las contraseñas con frecuencia.

Si pasas tu tarjeta con frecuencia, necesitarás actualizar tu contraseña con frecuencia. Es mejor que la contraseña para la banca en línea sea una combinación de números y letras.

China Construction Bank-People's Daily Online: Los expertos del China Construction Bank le enseñan cómo identificar el fraude con tarjetas bancarias.