El propósito de la capacitación contra el lavado de dinero para instituciones financieras
La lucha contra el blanqueo de dinero se refiere a la prevención de actividades de blanqueo de dinero que utilizan diversos medios para encubrir y ocultar el origen y la naturaleza de los delitos relacionados con las drogas, los delitos organizados del hampa, los delitos terroristas, los delitos de contrabando, la corrupción y los delitos de soborno. , y delitos que perturben el orden de gestión financiera.
El 21 de febrero de 2065, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China emitió las "Medidas administrativas para la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo de las instituciones financieras bancarias", que mejorarán el sistema de control interno de la banca. instituciones financieras, mejorar el mecanismo regulatorio y aclarar el acceso al mercado. Las normas y otros aspectos han establecido el marco básico para la lucha contra el lavado de dinero en la industria bancaria de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China.
La importancia de la lucha contra el lavado de dinero:
La formulación e implementación de la "Ley contra el lavado de dinero" es de gran importancia para el desarrollo sano y ordenado de la economía de mi país y sociedad en el futuro.
1. Propiciar la detección y el seguimiento oportunos de las actividades de lavado de dinero, el rastreo y la confiscación del producto del delito, la reducción de los delitos de lavado de dinero y sus delitos subyacentes y el mantenimiento de la seguridad económica y la estabilidad social; 2. Propicio para eliminar los riesgos financieros potenciales y riesgos legales que el lavado de dinero trae a las instituciones financieras y mantener la seguridad financiera;
3. Es propicio para descubrir y cortar las fuentes y canales de fondos que financian actividades criminales. en cuarto lugar, favorece la protección de los derechos de propiedad de las víctimas de delitos anteriores, mantiene la dignidad jurídica y la justicia social; en quinto lugar, favorece la participación en la cooperación internacional en la lucha contra el lavado de dinero y el mantenimiento del bien de mi país; imagen internacional.
Contenido de la capacitación:
La Orden No. 2 de 2017 y el Artículo 1 de las "Medidas de gestión para la identificación del cliente y la preservación de la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de las instituciones financieras" de 2022 explican el Análisis de clientes Procedimientos a seguir para la debida diligencia.
Especialmente cómo identificar clientes corporativos y clientes privados de riesgo durante la debida diligencia del cliente, cómo llevar a cabo el trabajo contra el lavado de dinero, cómo dividir las responsabilidades contra el lavado de dinero, cómo complementar los datos del sistema contra el lavado de dinero; y otras comunicaciones detalladas, mejoró aún más la concienciación de los empleados del Banco sobre la lucha contra el lavado de dinero.
El papel de la capacitación contra el lavado de dinero en las instituciones financieras;
A través de esta capacitación contra el lavado de dinero, todos los empleados del banco se dieron cuenta plenamente de que la lucha contra el lavado de dinero es una obligación legal. de las instituciones financieras y un medio de diplomacia financiera nacional. También es una parte importante del trabajo de cumplimiento.
Al mismo tiempo, tenemos una comprensión más profunda de cómo llevar a cabo el trabajo contra el lavado de dinero, como la identificación de clientes, el almacenamiento de datos y la notificación de transacciones sospechosas, que desempeñarán un papel importante en la promoción del futuro. labores de lucha contra el blanqueo de capitales.