Interpretación Judicial del Delito de Absorción Ilegal de Depósitos Públicos 2022

Objeto legal Se impondrá una multa de no menos de 20.000 RMB pero no más de 200.000 RMB, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona será condenada a una pena de prisión de duración determinada de no menos de tres años pero no; más de diez años, y también será multado con no menos de 50.000 RMB pero no más de 500.000 RMB. Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, será multada y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior. [Disposiciones legales pertinentes] Párrafo 1 del artículo 79 de la "Ley de Bancos Comerciales" Quien establezca un banco comercial sin la aprobación del Banco Popular de China, o absorba ilegalmente depósitos públicos o absorba depósitos públicos en forma encubierta, será investigado por delitos penales. responsabilidad de conformidad con la ley; y estará sujeto a la prohibición del Banco Popular de China. El artículo 2 de las "Medidas para prohibir las instituciones financieras ilegales y las actividades comerciales financieras ilegales" debe prohibir todas las instituciones financieras ilegales y las actividades comerciales financieras ilegales. Artículo 4 El término "actividades comerciales financieras ilegales" mencionado en estas Medidas se refiere a las siguientes actividades sin la aprobación del Banco Popular de China: (1) absorber ilegalmente depósitos del público o absorber depósitos del público en forma encubierta (; 2) sin aprobación de conformidad con la ley, bajo cualquier nombre, recaudación ilegal de fondos por parte de objetos específicos; la absorción ilegal de depósitos públicos mencionada en el párrafo anterior se refiere a las actividades de absorción de fondos de objetos sociales no especificados sin la aprobación del Pueblo. Banco de China, y emitir certificados y prometer reembolsar el capital y los intereses dentro de un período determinado, como se menciona en estas Medidas, "Absorber depósitos públicos en forma encubierta" se refiere a actividades que absorben fondos de objetos sociales no especificados sin la aprobación del Banco Popular; de China, pero son de la misma naturaleza que la absorción de depósitos públicos. Artículo 22 Si el establecimiento ilegal de una institución financiera o la realización de actividades comerciales financieras ilegales constituye un delito, la responsabilidad penal será investigada de conformidad con la ley; si no constituye un delito, las ganancias ilegales serán confiscadas por el Pueblo; Banco de China y se impondrá una multa de no menos de 1 vez pero no más de 5 veces las ganancias ilegales, si no hay ingresos ilegales, se impondrá una multa de no menos de 654,38 millones de yuanes pero no más de 500.000 yuanes. ser impuesto. [Interpretación judicial] Interpretación judicial de las disposiciones de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para la presentación y persecución de causas penales bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública (2) Artículo 28 [Delito de absorción ilegal de depósitos del público (artículo 176 de la Ley Penal)] Absorción ilegal Cualquiera que absorba ilegalmente depósitos públicos o absorba depósitos públicos en forma encubierta y perturbe el orden financiero será procesado: (1) Si un individuo absorbe ilegalmente o absorbe depósitos públicos en forma encubierta de más de 200.000 yuanes, y si una organización absorbe ilegalmente o absorbe depósitos públicos de forma encubierta, (2) Un individuo que absorbe más de 30 depósitos del público de forma ilegal o encubierta, y más de 150 depósitos del público de forma ilegal o encubierta forma encubierta por una entidad (3) Si un individuo absorbe o absorbe ilegalmente depósitos del público en forma encubierta, causando una pérdida económica directa de más de 100.000 yuanes al depositante, la entidad absorberá o absorberá ilegalmente depósitos del público en forma encubierta absorber depósitos del público, causando pérdidas económicas directas de más de 500.000 yuanes a los depositantes (4) causando impacto social adverso (5) otras circunstancias que alteran gravemente el orden financiero; La "Interpretación del Tribunal Popular Supremo sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el procesamiento de causas penales por recaudación ilegal de fondos" (adoptada en la reunión 1165438 del Comité Judicial del Tribunal Popular Supremo el 22 de octubre) Sancionar los delitos de recaudación ilegal de fondos, como la absorción ilegal de depósitos públicos y el fraude en la recaudación de fondos, de conformidad con la ley. Las disposiciones pertinentes de la Ley Penal se explican a continuación: Artículo 1. Cualquier acto de absorción de fondos del público (incluidas entidades e individuos) en violación de las leyes nacionales de gestión financiera y que cumpla con las cuatro condiciones siguientes se considerará "absorción ilegal de depósitos públicos o absorción encubierta de depósitos públicos" según lo estipulado en el artículo 176 de la Ley Penal, excepto que la ley penal disponga lo contrario: (1) Absorber fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes o tomar prestados formularios comerciales legales; (2) Promocionar al público a través de los medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto por teléfono móvil; mensajes, etc.; (3) Compromiso Reembolsar el capital y los intereses o pagar rendimientos en forma de moneda, objetos físicos, acciones, etc. Dentro de un cierto período de tiempo; (4) Absorber fondos del público, es decir, objetos sociales no especificados. Absorber depósitos del público absorbiendo fondos de familiares, amigos o unidades de objetos específicos sin publicarlo al público no constituye una absorción ilegal o encubierta de depósitos del público. Artículo 2 El que cometa cualquiera de los actos siguientes y cumpla las condiciones previstas en el párrafo 1 del artículo 1 de esta Interpretación será condenado y sancionado por el delito de absorción ilegal de depósitos del público de conformidad con lo dispuesto en el artículo 176 de la Ley Penal. Ley: (1) Ventas con devolución del original, arrendamiento postventa, recompra pactada, venta de acciones inmobiliarias, etc. para absorber fondos ilegalmente.

No existe un contenido real de las ventas de bienes inmuebles o las ventas de bienes inmuebles son el objetivo principal (2) Absorber fondos ilegalmente mediante la transferencia de derechos forestales, la gestión por cuenta de otros, etc. (3) Plantar (mejorar), arrendar plantaciones; (cría), plantación conjunta ( (cría) y otros métodos; (4) absorción ilegal de fondos mediante la recompra de productos básicos, ventas en consignación, etc. No existe un verdadero contenido de venta de bienes o prestación de servicios o el objetivo principal es vender bienes o prestar servicios (5) Absorber fondos ilegalmente mediante transferencia falsa de capital o venta de bonos ficticios u otros métodos que no tengan el verdadero contenido de emisión; acciones o bonos (5) 6) Recaudar fondos sin verdadero contenido, absorber fondos ilegalmente a través de fondos extranjeros o vender fondos ficticios (7) No hay verdadero contenido en vender seguros y absorber fondos ilegalmente haciéndose pasar por una compañía de seguros; o falsificar documentos de seguros; (8) ) Absorber fondos ilegalmente invirtiendo en acciones (9) Absorber fondos ilegalmente a través de una gestión financiera encomendada (10) Utilizar "asociaciones", "grupos sociales" y otras organizaciones no gubernamentales para absorber fondos ilegalmente; (11) Otros actos de absorción ilegal de fondos. Artículo 3 Cualquiera que absorba u oculte ilegalmente depósitos públicos en cualquiera de las siguientes circunstancias será investigado por responsabilidad penal de conformidad con la ley: (1) Si un individuo absorbe u oculta ilegalmente depósitos públicos por un monto superior a 200.000 yuanes, un una unidad absorbe u oculta ilegalmente depósitos públicos por un monto de 654,38+ 00.000 yuanes o más (2) Un individuo absorbe o absorbe ilegalmente depósitos públicos de más de 30 personas de forma encubierta, y una unidad absorbe o absorbe ilegalmente depósitos públicos de más de 30 personas; de 150 personas de forma encubierta (3) un individuo absorbe o disfraza ilegalmente depósitos públicos, lo que hace que el depositante directamente La pérdida económica es de más de 654,38 millones de yuanes, y la unidad absorbe y encubre ilegalmente depósitos públicos, provocando pérdidas económicas directas; de más de 500.000 yuanes a los depositantes (4) causar impacto social adverso u otras consecuencias graves. Cualquiera de las siguientes circunstancias cae dentro de la categoría de “cantidades enormes u otras circunstancias graves” según lo estipulado en el artículo 176 de la Ley Penal: (1) Un individuo absorbe ilegalmente o absorbe depósitos públicos en forma encubierta por un monto superior a 6,5438 millones de yuanes, y la unidad Absorber ilegalmente o absorber depósitos públicos en forma encubierta por un monto de más de 5 millones de yuanes (2) Un individuo absorbe ilegalmente o absorbe en forma encubierta más de 100 depósitos públicos, y una unidad absorbe ilegalmente o un forma encubierta absorbe más de 500 depósitos públicos (3) Un individuo absorbe ilegalmente o una forma encubierta de depósitos públicos Absorber depósitos del público, causando pérdidas económicas directas de más de 500.000 yuanes a las unidades de depositantes que absorben depósitos de forma ilegal o encubierta; el público, causando pérdidas económicas directas de más de 2,5 millones de yuanes a los depositantes (4) Causando un impacto social particularmente malo u otras consecuencias particularmente graves de. El importe de los depósitos públicos ilegales o encubiertos se calculará sobre la base del importe total de los fondos absorbidos por el autor. La cantidad devuelta antes y después del delito puede considerarse como factor de sentencia. Quienes absorban ilegalmente o absorban depósitos públicos en forma encubierta se utilizarán principalmente para actividades productivas y comerciales normales, y quienes puedan reembolsar los fondos absorbidos de manera oportuna podrán quedar exentos de sanciones penales si las circunstancias son obviamente menores; ser tratados como delitos. Artículo 4 Quien utilice medios fraudulentos para cometer los actos enumerados en el artículo 2 de esta Interpretación con fines de posesión ilegal será condenado y sancionado por el delito de fraude en la recaudación de fondos de conformidad con lo dispuesto en el artículo 192 de la Ley Penal. La recaudación ilegal de fondos por medios fraudulentos puede considerarse como "posesión ilegal para el propósito" si ocurre alguna de las siguientes circunstancias: (1) Los fondos recaudados no se utilizan para actividades productivas y comerciales, o son obviamente desproporcionados con respecto a la escala del fondo. -recaudación, lo que resulta en la imposibilidad de devolver los fondos recaudados; (2) Despilfarrar involuntariamente los fondos recaudados, lo que resulta en la imposibilidad de devolver los fondos (3) Escapar con los fondos recaudados para fines ilegales y criminales; actividades (5) escapar, transferir fondos, ocultar propiedades y evadir fondos devueltos (6) ocultar o destruir cuentas, o participar en quiebras falsas o quiebras para evitar retirar fondos; la devolución de fondos; (8) Otras circunstancias que puedan ser determinadas como posesión ilegal; El propósito de la posesión ilegal en el delito de fraude en la recaudación de fondos debe determinarse específicamente en función de las circunstancias. Si parte del comportamiento ilegal de recaudación de fondos de un actor tiene el propósito de posesión ilegal, los fondos involucrados en esta parte del comportamiento ilegal de recaudación de fondos serán condenados y castigados como el delito de fraude de recaudación ilegal; la recaudación de fondos tiene el propósito de posesión ilegal, y otros actores no tienen la intención ni el comportamiento de poseer ilegalmente los fondos. Si la persona los utiliza para posesión ilegal, será condenada y castigada por el delito de fraude en la recaudación de fondos. Artículo 5 Si un individuo comete fraude en la recaudación de fondos y el monto excede los 654,38 millones de yuanes, se considerará una "cantidad grande" si el monto excede los 300.000 yuanes, se considerará una "cantidad enorme"; excede los 654,38 millones de yuanes, se considerará una “cantidad enorme”; lo anterior se considerará una “cantidad especialmente enorme”;

Si una unidad comete fraude en la recaudación de fondos y el monto excede los 500.000 yuanes, se considerará una "cantidad grande" si el monto excede 6,5438+0,5 millones de yuanes, se considerará una "cantidad enorme"; excede los 5 millones de yuanes, se considerará "una cantidad enorme"; se determinó que es "una cantidad extremadamente grande". El monto del fraude de recaudación de fondos se calcula en función del monto real defraudado por el perpetrador y se deduce el monto devuelto antes del incidente. No se deducirán los honorarios de publicidad, los honorarios de agencia, los honorarios de gestión, las comisiones ilícitas pagadas por los autores de actividades fraudulentas para recaudar fondos ni gastos como sobornos y obsequios. Los intereses pagados por el autor del fraude en la recaudación de fondos se incluirán en el importe del fraude, salvo que el principal no pueda deducirse. Artículo 6 Cualquier emisión encubierta de acciones o bonos corporativos para objetos sociales no especificados, o la emisión encubierta de acciones o bonos corporativos para objetos específicos, o el número acumulado de bonos corporativos emitidos exceda de 200, se considerará conforme al artículo 179 de la Ley Penal. estipula "la emisión no autorizada de acciones y bonos corporativos". Si constituye delito, la persona será condenada y sancionada por el delito de emisión de acciones, sociedades y bonos empresariales sin autorización. Artículo 7 Quien viole las normas estatales y emita acciones de fondos para recaudar fondos sin autorización de conformidad con la ley, si las circunstancias son graves, será condenado y sancionado por el delito de operaciones comerciales ilegales de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225 de la Ley. Derecho penal. Artículo 8 Si cualquier operador o editor de publicidad viola las regulaciones estatales y utiliza anuncios para promover falsamente bienes o servicios relacionados con actividades ilegales de recaudación de fondos, será condenado y sancionado por el delito de publicidad engañosa de conformidad con lo dispuesto en el artículo 222 de la Ley. Ley penal: (1) La cantidad de ingresos ilegales supera los 654,38 millones de yuanes; (2) Causa consecuencias perjudiciales graves o impacto social adverso (3) Utiliza anuncios para realizar publicidad falsa y está sujeto a sanciones administrativas más de dos veces en dos años; ; (4) Otras circunstancias En serio. Aquellos que, a sabiendas, saben que otros están participando en emisiones fraudulentas de acciones y bonos, absorbiendo ilegalmente depósitos públicos, emitiendo acciones y bonos sin autorización, cometiendo fraude en la recaudación de fondos, u organizando y liderando esquemas piramidales y otras actividades criminales de recaudación de fondos, y proporcionando publicidad. y otra publicidad para ellos serán castigados como delincuentes relacionados con * * * delitos. Artículo 9 Si alguna interpretación judicial emitida previamente es incompatible con esta interpretación, esta interpretación prevalecerá.