¿Quién es responsable si un préstamo bancario es malversado después del pago?
Personas físicas o jurídicas, bancos, terceros que malversan fondos.
1. Individuos o empresas que malversan fondos: Los prestatarios o sus afiliados que malversan fondos asumirán responsabilidad legal y enfrentarán un proceso penal.
2. Banco: Los bancos realizan investigaciones y revisiones antes de otorgar préstamos para garantizar la capacidad de pago del prestatario y la fuente legal de pago. El banco no cumplió con las obligaciones prudenciales pertinentes, lo que condujo directamente al incidente de apropiación indebida, y el banco debe asumir ciertas responsabilidades.
3. Tercero: La malversación de fondos implica la participación de un tercero. Por ejemplo, si un abogado o una firma de contabilidad tiene la culpa o implica una apropiación indebida, deben asumir ciertas responsabilidades.