Capítulo 4 Gestión de riesgos: Directrices para la cooperación empresarial entre bancos y empresas fiduciarias

Artículo 22 Al llevar a cabo la cooperación comercial, los bancos y las compañías fiduciarias formularán criterios de selección de socios, establecerán los sistemas de gestión de riesgos correspondientes dentro de sus respectivas responsabilidades y mejorarán el sistema de gestión de riesgos.

Artículo 23 Al llevar a cabo la cooperación comercial, los bancos y las sociedades fiduciarias establecerán división del trabajo y mecanismos de colaboración para sus respectivos departamentos de investigación y desarrollo de productos, gestión de marketing, control de riesgos y otros.

Artículo 24 Los bancos proporcionarán servicios financieros adecuados a la tolerancia al riesgo de los clientes en función de sus preferencias, conciencia y tolerancia al riesgo.

Cuando una sociedad fiduciaria descubra que el riesgo de la inversión fiduciaria no es adecuado al nivel de riesgo pactado en el contrato de gestión financiera, deberá hacer las sugerencias pertinentes al banco.

Artículo 25 En el proceso de cooperación entre bancos y sociedades fiduciarias, los bancos y las sociedades fiduciarias deben prestar atención a la correspondencia de los planes financieros bancarios y los productos fiduciarios en términos de tiempo, plazo, monto, etc.

Artículo 26 Los bancos no proporcionarán ningún tipo de garantía para los productos fiduciarios involucrados en la cooperación de gestión financiera entre bancos y fideicomisos ni para los usuarios de propiedad de los productos fiduciarios.

Artículo 27 Los activos crediticios, los activos en letras y otros activos en poder de sociedades fiduciarias que invierten en bancos deben ser comprados y los bancos no pueden recomprarlos de ninguna forma.

Artículo 28 Cuando un banco venda activos crediticios, activos de letras y otros activos a una sociedad fiduciaria, deberá notificarlo previamente a los titulares de derechos correspondientes mediante anuncios y notificaciones escritas.

Artículo 29 Durante el período de vigencia del documento de fideicomiso, la sociedad fiduciaria descubre que los bienes de crédito, los bienes de factura y otros bienes como propiedad fiduciaria no cumplen con el alcance, tipo, normas y condiciones pactadas en el fideicomiso. documento en la fecha de entrada en tesorería , puede solicitar al banco que lo reemplace.

Artículo 30 Cuando una sociedad fiduciaria adquiera activos crediticios, activos de letras y otros activos en poder de bancos, deberá establecer los archivos de activos correspondientes, formular un sistema completo de recaudación y gestión de activos y realizar la gestión de riesgos de activos de acuerdo con Normativas pertinentes.

Las empresas fiduciarias pueden confiar a los bancos la gestión de activos como créditos y facturas en su nombre.

Artículo 31 Los bancos y las sociedades fiduciarias deberán cumplir con las regulaciones pertinentes sobre transacciones relacionadas en cooperación comercial y divulgar información de acuerdo con las regulaciones.

Artículo 32 La Comisión Reguladora Bancaria de China llevará a cabo inspecciones in situ y supervisión externa de la cooperación comercial entre bancos y empresas fiduciarias de conformidad con la ley. Podrá exigir a los bancos y empresas fiduciarias que proporcionen los datos pertinentes. Materiales de cooperación comercial y verificar las cuentas de ambas partes, proteger los derechos e intereses legítimos de los clientes.

Artículo 33 La Comisión Reguladora Bancaria de China castigará los actos ilegales en la cooperación comercial entre bancos y empresas fiduciarias de conformidad con la ley.