¿Puedo transferir grandes cantidades con una tarjeta bancaria?
En primer lugar, si se trata de una transferencia de gran importe entre sus propias tarjetas bancarias, los bancos generalmente registrarán la transferencia de gran importe, pero generalmente no le exigirán que proporcione prueba de ingresos ni el motivo de la transferencia. transferir. Si el monto de la transacción es superior a 50,000 y el número de transacciones es frecuente, será monitoreado. Además, también se controlarán las grandes transacciones de pago.
2. De acuerdo con las regulaciones pertinentes en mi país, se monitorearán los grandes depósitos con depósitos corporativos que superen los 500.000 yuanes y los depósitos personales que superen los 654,38 millones de yuanes. Las instituciones responsables del seguimiento incluyen bancos, Alipay, WeChat Pay y otras instituciones de pago de terceros.
En tercer lugar, los bancos supervisados y las instituciones de pago de terceros utilizarán el sistema para determinar si la transacción del usuario es sospechosa. Si la agencia de monitoreo determina que la transferencia grande del usuario es normal, no afectará la transacción de transferencia del cliente.
1. Las tarjetas bancarias se refieren a instrumentos de pago de crédito emitidos al público por bancos comerciales (incluidas las instituciones financieras postales) con todas o parte de las funciones de crédito al consumo, liquidación de transferencias, depósitos y retiros de efectivo, etc. Las tarjetas bancarias reducen la circulación de efectivo y cheques, lo que permite que el negocio bancario supere las limitaciones de tiempo y espacio y experimente cambios fundamentales. La aplicación del sistema de liquidación automática con tarjetas bancarias hace realidad el sueño de una "sociedad sin cheques ni efectivo".
2. ¿Es posible transferir grandes cantidades entre personas?
1. Las transferencias de grandes cantidades de un individuo a otro desde cuentas bancarias son ciertamente posibles, pero los bancos establecerán límites de transferencia acumulativos y de un solo día para las cuentas de Clase I y II, por lo que no se pueden transferir todos los montos. exitosamente.
2. Tomando como ejemplo el Banco Agrícola de China, la transacción única y el límite acumulativo diario de las transacciones de transferencia de órdenes K en el canal de banca personal en línea son ambos límites acumulativos único y diario de 500.000 yuanes; Las transacciones de transferencia de órdenes K en el canal de banca móvil también son 500.000; el límite máximo predeterminado de transferencias, remesas y pagos en línea para KBao de segunda generación (incluido el KBao ordinario) es de 6,5438 millones de yuanes, y el límite acumulativo diario es de 5 millones de yuanes.
3. ¿Cuáles son los estándares anormales para las transferencias con tarjetas bancarias personales?
1. De acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes, las instituciones financieras deben cumplir con sus obligaciones contra el lavado de dinero. Si hay un comportamiento de transferencia anormal en una cuenta bancaria personal, como transferencias frecuentes, aumento repentino del tráfico, etc. , la cuenta puede ser monitoreada.
2. Según el aviso pertinente emitido por el banco central, transferencias de pagos transfronterizos en moneda extranjera de más de 200.000 yuanes (incluidos 200.000 yuanes) y el equivalente a más de 6,5438 millones de dólares estadounidenses (incluidos). 6,5438 millones de dólares estadounidenses) ocurren entre personas físicas en la cuenta de pago del cliente y otras cuentas bancarias el día en que ocurre. Las instituciones de pago de terceros no bancarias, incluidas WeChat Pay y Alipay, deben informar las transacciones.
Cuatro. Definición de lavado de dinero:
El lavado de dinero es un término profesional en la industria financiera y es el acto de legalizar ganancias ilegales. Se refiere principalmente a ingresos ilegales y sus ganancias, que se ocultan y ocultan a través de diversos medios para ocultar su fuente y naturaleza, haciéndolos así legales en su forma.