Categorías de intercambios de fondos inusuales entre empleados y clientes del banco
Por lo tanto, cuando el departamento de control de riesgos del banco descubre que hay transacciones de fondos entre los fondos de la cuenta del empleado del banco y la cuenta de fondos del cliente, emitirá una advertencia de riesgo y requerirá que el empleado del banco involucrado proporcione una explicación razonable para la transacción del fondo. En este momento, los empleados del banco deben explicar con sinceridad las transacciones de fondos entre sus propias cuentas y las cuentas de capital de los clientes, y proporcionar pruebas legales para su verificación por parte del departamento de control de riesgos.
Establecer un mecanismo de gestión clasificada de cuentas bancarias.
Los bancos deben seguir el principio de "conocer a su cliente", utilizar métodos científicos y razonables para calificar los riesgos de los depositantes y determinar con prudencia las funciones y funciones de las cuentas bancarias en función del método de verificación y el nivel de riesgo de los depositantes. La información de identidad. Los canales de pago y los límites de pago se gestionan en categorías y de forma dinámica.
Los bancos pueden abrir cuentas bancarias personales para los solicitantes de cuentas a través de canales electrónicos como mostradores, cajeros remotos con vídeo y cajeros inteligentes, banca en línea y banca móvil. Si los bancos ofrecen servicios de apertura de cuentas bancarias personales a través de máquinas de autoservicio y canales electrónicos, los solicitantes de apertura de cuentas sólo necesitan tener sus tarjetas de identificación de residente para presentar la solicitud.
Referencia para el contenido anterior: Banco Popular de China - El Banco Popular de China sobre la mejora de los servicios de cuentas bancarias personales y el fortalecimiento de las cuentas.