Resumen de trabajo del año de cumplimiento del control interno del cajero de la Caja Postal de Ahorros
La Caja Postal realiza las actividades del año de cumplimiento de las normas de control interno de los cajeros, con el objetivo de estandarizar a los empleados 'Comportamiento laboral y fortalecer la construcción de control interno. Les he traído un resumen del año de cumplimiento del control interno de los cajeros de la Caja de Ahorros Postales y espero que pueda inspirarlos.
Capítulo 1: Descripción general del trabajo de cumplimiento del control interno de los cajeros de la Caja de Ahorros Postal. En 2017, bajo el correcto liderazgo de los comités provinciales y municipales del partido y la orientación profesional del departamento de control interno y cumplimiento del banco provincial, ¿insistió el departamento de control interno y cumplimiento de la sucursal? ¿Fortalecer la gestión y poner a las personas en primer lugar? Orientar pensamientos, cambiar conceptos, adaptarse a la situación, centrarse estrechamente en las tareas centrales determinadas por los comités provinciales y municipales del partido, promover vigorosamente la construcción de sistemas de control interno y cumplimiento, dar pleno juego a las funciones de supervisión de auditoría y servicio de cumplimiento, estandarizar las operaciones. para todo el banco y promover operaciones comerciales sanas y efectivas Proporcionar una sólida garantía para un desarrollo ordenado. Participó activamente en proyectos de auditoría de la casa matriz, bancos provinciales e inspecciones de cumplimiento de bancos municipales, y completó con éxito diversas tareas en p>
El departamento de control interno y cumplimiento del Banco tiene 65,438+07 empleados, incluidos 65,438+0 gerentes generales , 65.438+0 subdirectores generales y 65.438+05 empleados. Este año es el año de la salida a bolsa del Banco Agrícola de China y también es el año de la reforma del sistema organizativo de cumplimiento y control interno. Los empleados de este departamento trabajan duro y desempeñan sus respectivas funciones bajo el liderazgo del director general y el subdirector general. Desde principios de este año, * * * ha enviado un total de 11 personas para participar en la auditoría e inspección de la oficina central y los bancos provinciales, que duró más de 200 días y completó 3 tareas de auditoría encomendadas por el banco provincial; 1 tarea de investigación asignada por el banco provincial; y realizó 65,438 auditorías salientes a nivel de sucursal +00 veces, investigación de riesgos 2 veces, autoevaluación de control interno 2 veces, evaluación de control interno 65,438+0 veces, oficina central 65,438+0 veces. , auditoría de la oficina central 65.438+0 veces; organización de capacitación empresarial contra el lavado de dinero 3 veces; los empleados del departamento participaron en capacitaciones generales provinciales y municipales más de 30 veces.
(1) Enderezar las relaciones y completar con éxito la reforma del control interno y el cumplimiento.
Primero, con el fuerte apoyo y ayuda de los comités provinciales y municipales del partido, se completó la transformación funcional de la Oficina de Control Interno y Cumplimiento en el departamento de control interno y cumplimiento de la sucursal, y se logró un desvío razonable. de personal se logró. City Bank ha designado a tres gerentes de cumplimiento de riesgos y el Departamento de Enajenación de Activos ha designado dos pilares del negocio crediticio.
El segundo es comunicarse y coordinar con el Departamento de Gestión de Crédito, el Departamento de Gestión de Operaciones y el Departamento de Supervisión e Inspección Disciplinaria para lograr la transferencia y el funcionamiento sin problemas de los asuntos legales, la gestión confiada, la inspección general de la transferencia y los empleados. agujas.
El tercero es llevar a cabo una división razonable del trabajo para los empleados del departamento, asignar puestos y responsabilidades y determinar personas de contacto para los puestos para garantizar una división clara del trabajo y la cooperación mutua para garantizar que todas las responsabilidades laborales son asignados a cada persona.
(2) Dar gran importancia y esforzarse por mejorar el nivel de gestión del cumplimiento.
En primer lugar, fortalecer la gestión interna y mejorar la calidad del trabajo del departamento de control interno y cumplimiento. Formular planes de trabajo con anticipación e implementar tareas de inspección; fortalecer continuamente la gestión diaria y mejorar la eficiencia del trabajo del departamento de control interno y cumplimiento; fortalecer la supervisión del control interno y fortalecer la supervisión y la inspección;
El segundo es integrar eficazmente la gestión contra el blanqueo de capitales en el trabajo diario. En la primera mitad del año, se requirió que todas las sucursales realizaran un 100% de autoinspecciones contra el lavado de dinero. Nuestro departamento organizó al personal para realizar inspecciones por muestreo del 30% e informó los resultados de las inspecciones a toda la jurisdicción. En el segundo semestre del año se organizó personal para realizar dos inspecciones antilavado de dinero en cada sucursal. El personal contra el lavado de dinero de cada sucursal ha recibido tres niveles diferentes de capacitación y la situación general de la gestión contra el lavado de dinero ha tendido a ser buena.
El tercero es aclarar la autoridad y hacer un buen trabajo en encomiendas y trabajo legal. Delegar trabajo. En junio, de enero a noviembre, Sucursal Entre ellos, se encontraban 1 autorización básica y 7 copias; 8 autorizaciones internas y 19 copias; dos subautorizaciones y 5 copias; Se emitieron 2 documentos de aprobación de encomiendas y se recibieron 26 documentos de aprobación de encomiendas de 5 sucursales.
Por un lado, se selecciona personal clave para participar en capacitaciones profesionales como cumplimiento empresarial y evaluación integral del control interno organizadas por la oficina central. Por otro lado, los empleados se organizan periódicamente para aprender las funciones de la oficina central. sistemas y métodos, realizar intercambios y debates, y mejorar las capacidades de identificación de riesgos. Esforzarse por convertir este departamento en un equipo de control interno y cumplimiento que sea sólido en los negocios, unido y armonioso, orientado al aprendizaje, diligente y dedicado. El quinto es trabajar juntos para desarrollar vigorosamente una cultura de cumplimiento. En términos de la construcción de una cultura de cumplimiento en todo el banco, aprovechamos actividades como 100 días de investigación, manejo de casos y año de ejecución de casos para promover la construcción de una cultura de cumplimiento y organizamos la primera edición del "Cumplimiento Electrónico de Cultura". Diario".
2. Problemas y dificultades en el trabajo
En primer lugar, el mayor vago entendimiento y malentendido en la mente de algunos cuadros y empleados actuales es oponer el desarrollo empresarial a las políticas y sistemas y hablar de ello. desarrollo. Simplemente preocúpese o vaya acompañado de violaciones. De hecho, hay un problema: las políticas y los sistemas no se utilizan con flexibilidad. Los conceptos y la conciencia de la gestión del cumplimiento no han entrado realmente en la mente de un pequeño número de cuadros y empleados, y todavía existen algunas contradicciones y emociones negativas sobre la rectificación de los problemas encontrados en diversas inspecciones de cumplimiento y en inspecciones de supervisión internas y externas. ¿Miedo a las enfermedades y al tratamiento médico? . Todos estos son obstáculos y dificultades que dificultan la gestión del cumplimiento.
En segundo lugar, el estado actual del equipo de cumplimiento es ligeramente incompatible con la nueva misión histórica.
3. Ideas de trabajo, metas, medidas y sugerencias para el 20xx
En el 20xx, la idea general de trabajo de nuestro Departamento de Control Interno y Cumplimiento es: en el Comité Municipal del Partido y el Departamento de Control Interno y Cumplimiento del Banco Provincial Bajo doble liderazgo, en consonancia con? ¿El cumplimiento promueve el desarrollo y el desarrollo debe cumplir con el cumplimiento? Con base en las ideas y pensamientos, mejoraremos activamente la construcción del sistema y la construcción del sistema organizacional interno en torno a las estrategias y políticas de desarrollo empresarial determinadas por los comités provinciales y municipales; promoveremos la construcción de una cultura de cumplimiento; haremos un buen trabajo en el monitoreo y control de riesgos de cumplimiento; gestión; centrarse en la gestión de evaluación del control interno; Se deben hacer esfuerzos para llevar a cabo auditorías especiales, supervisión y gestión, e inspecciones generales por turnos implementar concienzudamente la rectificación de los problemas de inspección interna y externa; fortalecer el uso de métodos de gestión y advertencia de riesgos; estandarizar la gestión de delegaciones; llevar a cabo eficazmente la lucha contra el lavado de dinero y la gestión de puntos ilegales, y hacer un buen trabajo en la protección de las operaciones comerciales.
El importante discurso pronunciado por el gobernador provincial Wang en la primera reunión del nuevo comité del partido y el discurso pronunciado por el gobernador municipal Zhang en la reunión de promoción empresarial del cuarto trimestre. Cada vez que estudio, mis pensamientos se conmueven profundamente y mi comprensión mejora aún más. Realmente siento que el núcleo del discurso del presidente es cambiar completamente el concepto y acelerar el desarrollo efectivo del Banco Agrícola de China Liaoning. Creemos que la forma fundamental de lograr nuestros objetivos es movilizar a todos los cuadros y empleados del banco para que desempeñen sus responsabilidades con diligencia y se esfuercen por lograr el desarrollo a través de la conducta.
¿Los comités provinciales y municipales del partido lo han propuesto? ¿Innovador, pragmático y flexible? Como forma importante de promover un desarrollo efectivo; ¿cuál es uno de los focos de la construcción de cultura y control de riesgos? ¿Poner controles internos y de calidad de los activos? Como dos salvavidas de la operación y la gestión bancaria, ¿deben agarrarse firmemente y nunca relajarse? . Comprender y captar correctamente su esencia espiritual es el requisito previo y la base para llevar a cabo eficazmente el trabajo de control interno y cumplimiento. Como todos sabemos, la cultura de cumplimiento es una parte importante de la cultura corporativa de ABC y la base para su establecimiento y operación.
Solo fortaleciendo la gestión del control interno, implementando estrictamente diversas regulaciones financieras y las reglas y regulaciones de ABC, y operando con integridad de acuerdo con la ley, podemos prevenir y resolver riesgos de manera efectiva, garantizar el funcionamiento estable de diversos negocios. , y fundamentalmente lograr la estabilidad y estabilidad a largo plazo del ABC. El hermano gemelo de las infracciones es el riesgo, cuyas consecuencias suelen ser un aumento de los costes operativos y un sobregiro del rendimiento operativo. ? ¿El riesgo de violación es alto, pero el riesgo de no desarrollarse es aún mayor? . Es muy importante cómo equilibrar la relación entre desarrollo y cumplimiento. El desarrollo conforme es un desarrollo eficaz y, a su vez, el desarrollo debe adherirse al cumplimiento. Para realizar el control interno y la gestión de cumplimiento en 20xx se recomienda tomar las siguientes medidas:
La primera es determinar un objetivo claro. Se deben lograr al menos los siguientes cinco objetivos: es decir, se ha mejorado significativamente la conciencia de cumplimiento de los cuadros y empleados; se ha mejorado significativamente la capacidad de ejecución del sistema; se han reducido significativamente varias operaciones ilegales; y los peligros ocultos de varios casos se han reducido significativamente.
La segunda es establecer un mecanismo de autocorrección. En el futuro, se debe alentar a los empleados de todos los departamentos, líneas y unidades a inspeccionar y corregir las infracciones. A quienes realicen proactivamente un autoexamen y una autocorrección y reporten violaciones y resultados de rectificación, no se les descontarán puntos durante la evaluación de control interno si las violaciones no son graves y no causan riesgos, no se impondrán sanciones después de la misma; inspección. ¿Es esto una violación? ¿Corregir los signos tempranos, los pequeños y los correctos? ¿El propósito de la producción? ¿Corrección de violaciones? Convertirse en un comportamiento y hábito consciente de los empleados.
3. ¿Innovar los métodos de gestión del control interno y cambiar? ¿Inspección post mortem? ¿para qué? ¿Prevención previa, control durante el incidente, supervisión después del incidente? Modo, mover la puerta de control de riesgos hacia adelante, ¿ir en largo? ¿Advertencia de riesgo? , juegas a menudo? ¿Vacunarse? , ¿mejorar? ¿inmunidad? .
En cuarto lugar, debemos prestar mucha atención a los eslabones débiles del control interno. Enfatizar la supervisión e inspección de negocios clave, partes clave y enlaces clave para prevenir la ocurrencia de "violaciones" con mayores riesgos. La identificación y evaluación de riesgos de los puestos directivos no se pueden ignorar para evitar el riesgo moral.
El quinto es promover el desarrollo a través del cumplimiento y garantizar el desarrollo a través del cumplimiento.
Tratar de manera objetiva y correcta diversos problemas en el desarrollo empresarial y tomar medidas correctivas como indicaciones, advertencias y supervisión para rectificar las violaciones generales. No habrá riesgos ni pérdidas morales si existen riesgos morales o violaciones graves que conduzcan a mayores riesgos; , debemos tomar medidas punitivas severas para aumentar el costo de las violaciones y mantener la gravedad del sistema.
En sexto lugar, fortalecer la formación de equipos y establecer un sentido de propiedad. Todos son responsables del ascenso y caída de ABC. Es amable reducir las quejas y el resentimiento. No mires fijamente a los demás todo el tiempo y pregúntate siempre si estás desempeñando bien tus deberes. Partiendo de uno mismo, haciendo sugerencias más racionales, desempeñando concienzudamente sus deberes y haciendo más contribuciones al desarrollo del ABC, se puede considerar un conductista y un empleado calificado del equipo de control interno y cumplimiento.
En séptimo lugar, combine el aprendizaje concentrado y el autoestudio para mejorar la capacidad laboral. Los puestos de auditoría, control interno y cumplimiento requieren que los empleados tengan la capacidad de dominar nuevos conocimientos, nuevas políticas y nuevos sistemas; de lo contrario, será difícil adaptarse y ser competentes en el trabajo. Por ejemplo, un médico que no comprende las habilidades, la teoría o la experiencia médicas es un charlatán y engaña a sus alumnos. El Departamento de Control Interno y Cumplimiento establecerá un sistema de reuniones y jornadas de estudio quincenales para formular planes y centrarse en aprender nuevos conocimientos, políticas y sistemas. Sobre la base del autoestudio, realizar una formación intensiva, concentrarse en el aprendizaje, la comunicación y la discusión, eliminar la inercia y mejorar juntos.
En octavo lugar, fortalecer la conciencia de la autodisciplina, implementar reglas y regulaciones de manera ejemplar, prestar atención al cultivo del estilo, mejorar la propia calidad, aprender a comunicarse, ser humilde y trabajar con sinceridad. El noveno es establecer y mejorar el sistema de control interno y fortalecer la conciencia de las responsabilidades laborales. Es necesario aclarar las responsabilidades laborales, fortalecer los requisitos de desempeño y formar un sistema claro de responsabilidad laboral. ¿Establecer un mecanismo estricto de rendición de cuentas para garantizar que las recompensas y los castigos sean claros, las violaciones deben ser castigadas y se requiere una reversión total? ¿Hay reglas que no se siguen o no se aplican estrictamente? situación y mejorar continuamente la ejecución del sistema.
Las tareas clave que se deben completar en 20xx son:
1.
En primer lugar, insista en reuniones quincenales para que todos puedan aprender (nuevos sistemas, nuevas políticas) y * * * mejorar.
En segundo lugar, haga arreglos para que el personal de cumplimiento trabaje en su tiempo libre; Según los profesionales correspondientes, participan en una capacitación de seguimiento, que dura al menos 7 a 10 días cada vez. Durante este período, las empresas profesionales relevantes son inspeccionadas e inspeccionadas para mejorar las capacidades operativas prácticas.
2. Fortalecer la formación profesional. Con la construcción de una cultura de cumplimiento como eje central, durante el año se realizaron 1-2 estudios y capacitaciones empresariales de gran escala. El contenido cubre cultura de cumplimiento, evaluación de control interno, antilavado de dinero, leyes y regulaciones, etc.
3. Llevar a cabo inspecciones especiales de cumplimiento centradas en enlaces clave y nuevos negocios.
4. La evaluación e inspección del control interno se centran en el negocio principal, las capacidades de creación de valor y las contribuciones. La evaluación de autenticidad, bajo la premisa de operación de cumplimiento, toma como punto de partida fundamental la rentabilidad del producto.
5. Organizar al menos 2 o 3 unidades de negocio de sucursales o superiores para realizar inspecciones exhaustivas de traspaso durante todo el año.
6. Hacer un buen trabajo auditando la salida de los presidentes y vicepresidentes de rama de primer nivel.
7. Cumplir con seriedad diversas tareas temporales asignadas por los gobiernos provinciales y municipales.
IV.Algunas sugerencias en el trabajo
Primero, en vista de la situación actual de los profesionales en la provincia, los líderes de todos los niveles deben prestar atención a la construcción del equipo de auditoría y pagar prestar más atención a guiar a algunos camaradas y practicantes inadecuados. Los líderes y líderes de departamento deben fortalecer la educación ideológica para que puedan cambiar sus conceptos, entenderse a sí mismos correctamente, pensar racionalmente, trabajar con tranquilidad y convertir la pasividad en iniciativa. Ajustar y enriquecer al personal con excelentes cualidades integrales y un fuerte sentido de responsabilidad en este equipo, y ajustar al personal que no cumpla con los requisitos laborales a otros puestos adecuados para formar un mecanismo dinámico con entrada y salida para aumentar la vitalidad.
El segundo es establecer y mejorar el sistema de control interno y fortalecer la conciencia de las responsabilidades laborales. ¿Es necesario aclarar las responsabilidades laborales, fortalecer los requisitos de desempeño y formar un sistema claro de responsabilidad laboral para garantizar que las recompensas y los castigos sean claros, las violaciones deben ser castigadas y la reversión total? ¿Hay reglas que no se siguen o no se aplican estrictamente? situación y mejorar continuamente la ejecución del sistema.
¿El tercero es la persistencia? ¿Orientado a las personas? . Ante la particularidad del puesto de auditoría, ¿se requiere liderazgo? ¿buscar? Preocuparse por el trabajo y la vida de los auditores y ayudar a resolver sus preocupaciones. Que trabajen con tranquilidad, estén dispuestos a contribuir, desempeñen mejor sus funciones de acompañamiento, promuevan efectivamente la construcción de una cultura de cumplimiento y construyan una sólida fortaleza de control interno para la prevención de riesgos de ABC.
El segundo es el informe de autoexamen del año en que el control interno del banco alcanzó los estándares. El segundo es mejorar integralmente el nivel de gestión del control interno y apoyar eficazmente la reforma y el desarrollo de todo el banco. La sucursal de Anshan del Postal Savings Bank ha llevado a cabo el proyecto durante tres años consecutivos a partir de 2016 de acuerdo con los acuerdos de la oficina central y el banco provincial y basándose en su propia situación real.
¿El año en que se cumplieron las normas de control interno? ,?Año de optimización del control interno? Entonces qué. ¿Año de mejora del control interno? Tomando como tema el control interno de las actividades de construcción.
¿Se entiende que este año? ¿El año en que se cumplieron las normas de control interno? La actividad tiene como objetivo encontrar brechas en la gestión del control interno a través de evaluaciones comparativas con normas de listado, requisitos regulatorios y evaluación del control interno, clasificar y rectificar integralmente los problemas existentes en la gestión del control interno financiero postal, continuar promoviendo la construcción de una cultura de cumplimiento y hacer que El nivel de gestión de control interno del banco alcanza el nivel avanzado.
Para mejorar la eficacia de la actividad, el banco estableció conjuntamente un grupo de liderazgo de actividades con la empresa postal de la ciudad, que fue dirigido personalmente por el máximo líder, y formuló un plan de implementación de actividades detallado y factible. dividido en? ¿Punto de referencia con regulaciones de cotización, requisitos regulatorios, evaluación de control interno, responsabilidad de rectificación, capacitación y examen de conocimientos de control interno, construcción y publicidad de una cultura de control interno, etc.? Seis módulos. ¿Y celebrada el 10 de junio? ¿El año en que se cumplieron las normas de control interno? Reunión de inicio del evento, ¿verdad? ¿El año en que se cumplieron las normas de control interno? Las actividades se organizaron de manera ordenada y se especificaron y comunicaron plenamente los requisitos de contenido, tiempo y forma de cada etapa de las actividades. Las subramas dentro de su jurisdicción deben darle gran importancia, fortalecer la supervisión, cooperar con el Banco Postal, realizar una coordinación general, fortalecer la publicidad, resumir cuidadosamente y promover el desarrollo y la implementación de actividades de manera ordenada. En la actualidad se desarrollan de manera ordenada diversas etapas de actividades.
Capítulo 2: Resumen del trabajo del año de cumplimiento del control interno del cajero de la Caja de Ahorros Postales En 2016, bajo la guía del liderazgo de la sucursal xxx y los departamentos comerciales relevantes, seguí al "Gerente de Cumplimiento de los Puntos de Venta Comercial de la Caja de Ahorros Postales de China". Sistema de nombramiento "Medidas de gestión" y los requisitos pertinentes del Año Estándar Empresarial, estricta autodisciplina y desempeño concienzudo de las funciones del gerente de cumplimiento, principalmente en los siguientes aspectos.
Primero, implementar efectivamente la supervisión e inspección diaria y promover la implementación del sistema de control interno.
El gerente de cumplimiento debe supervisar e inspeccionar cuidadosamente el negocio diario de la sucursal, verificar los fondos y los comprobantes en blanco importantes, registrar oportunamente los problemas descubiertos durante la supervisión e inspección diaria, analizar las causas de los problemas, instar al personal relevante. realizar rectificaciones, y ello se reflejará en el informe mensual de desempeño. Los registros deben establecer un período de rectificación razonable para los problemas descubiertos. Si los problemas no pueden rectificarse o no pueden rectificarse en un período corto de tiempo, las razones deben indicarse e informarse de manera oportuna. Para asuntos comerciales importantes, como violaciones importantes y posibles riesgos de seguridad financiera descubiertos, se deben explicar los motivos y las medidas planificadas y se deben informar a la sucursal municipal por escrito (incluido el correo electrónico) lo antes posible después de que ocurra el negocio. De acuerdo con los requisitos de la sucursal de la ciudad para fortalecer la gestión diaria del gerente de cumplimiento, ¿completar el "Registro diario de conciliación de cuentas y supervisión comercial del Gerente de Cumplimiento" todos los días? Presentar el informe de desempeño de funciones del gerente de cumplimiento en el primer mes e informar el trabajo comercial diario y mensual del establecimiento de manera oportuna y detallada.
Dos. Fortalecer la revisión de la autorización comercial para garantizar la autenticidad y controlabilidad de las transacciones.
Fortalecer la revisión y supervisión de la autorización comercial, desempeñar las responsabilidades de autorización estrictamente de acuerdo con la autoridad de cajero del sistema de procesamiento comercial de ahorros y los requisitos de aprobación de transacciones comerciales emitidos por la sucursal de la ciudad, y garantizar la efectividad y el cumplimiento. de las operaciones comerciales por parte del personal comercial autenticidad e integridad para garantizar la autenticidad y controlabilidad de las transacciones autorizadas.
En tercer lugar, proporcionar orientación empresarial e implementar la rectificación de los problemas existentes.
Para adaptarnos a las necesidades del desarrollo empresarial de Postal Savings Bank, debemos fortalecer el estudio del conocimiento empresarial, mejorar continuamente nuestro nivel empresarial, estar familiarizados con las normas y regulaciones comerciales, los sistemas de control interno y los procedimientos operativos. y ayudar a los gerentes de sucursales en capacitación y orientación comercial. Los cajeros ordinarios manejan los negocios correctamente, incluida la gestión de cajeros, la gestión de baúles, la gestión de efectivo, cheques y vales en blanco importantes, la gestión de informes, la gestión de archivos, etc. Mejore los niveles de servicio empresarial de los empleados y ayude a resolver los problemas empresariales encontrados en el proceso empresarial.
En cuarto lugar, ayudar a los gerentes de las sucursales en la gestión de la seguridad y la programación de los cajeros.
Mientras desempeña las funciones del gerente de cumplimiento, ayuda activamente al gerente de la sucursal en la gestión de seguridad de la sucursal y cierra el negocio todos los días. Responsable de inspeccionar los equipos de monitoreo de los puntos de venta y las instalaciones de seguridad, supervisar al personal de los puntos de venta para implementar regulaciones de gestión de operaciones seguras, registrar rápidamente las fallas o anomalías relacionadas encontradas e informarlas a los departamentos técnicos de seguridad pertinentes para su reparación oportuna, y realizar informes y sugerencias de rectificación sobre riesgos potenciales.
Capítulo 3: Resumen del trabajo de cumplimiento del control interno de los cajeros de la Caja de Ahorros Postales en 2008. Con el fin de mejorar el conocimiento de las operaciones de cumplimiento del negocio financiero postal y cultivar una buena cultura de cumplimiento, fue designada Caja de Ahorros Postal en XX. ¿Año de la Gestión de Cumplimiento? Actualmente, nos encontramos en un período crítico de reforma del sistema de ahorro postal, y es muy realista y necesario llevar a cabo la construcción de cumplimiento y promover actividades anuales. El crecimiento del negocio de ahorro postal es inseparable de las operaciones abiertas y cerradas, y va también acompañado de la prevención y control de los riesgos financieros.
Promover la construcción de una cultura de cumplimiento ciertamente brindará un fuerte apoyo y garantía para la implementación de conceptos y sistemas de gestión del ahorro postal, y también permitirá establecer un mecanismo de largo plazo para la prevención y el control de riesgos y lograr una estabilidad a largo plazo. A continuación, hablaré de algunas opiniones superficiales sobre cómo mejorar la eficiencia bancaria y reducir los riesgos financieros.
En primer lugar, afronte el problema de frente y cree un sistema de gestión del cumplimiento financiero.
Han pasado 22 años desde que el negocio de ahorro postal reanudó sus operaciones y gradualmente ha ido formando su propio modelo y características de gestión, pero todavía existe una gran brecha entre los requisitos de los bancos comerciales modernos:
En primer lugar, la escasa concienciación sobre los riesgos. Dirigir un banco implica riesgos operativos y cualquier negocio financiero tiene riesgos. Sólo adoptando métodos de identificación, medición, seguimiento y control se podrán liberar eficazmente los riesgos.
En segundo lugar, el incumplimiento es grave. Innumerables casos han demostrado que los problemas y casos actuales en los servicios financieros postales son los más difíciles de controlar y son problemas y peligros ocultos en las operaciones de atención al cliente. Aparecen cuando los miembros del personal tienen un débil sentido de responsabilidad, conciencia de riesgos y conciencia de cumplimiento, y no siguen los procedimientos y regulaciones, lo que lleva a la ocurrencia de diversos incidentes y casos.
La prevención de riesgos de tercera, primera y segunda línea es sólo un trámite. La recepción en sí no implementó bien los sistemas y regulaciones de cumplimiento, los errores y problemas no se rectificaron de manera oportuna y los viejos problemas y fenómenos se repitieron, el departamento comercial careció de inspección, supervisión, rectificación e implementación específicas de los problemas existentes en el negocio; gestión y desarrollo empresarial.
En cuarto lugar, la rectificación de los problemas descubiertos no se implementó lo suficiente. En particular, existe cierto vacío en la gestión y control de las sucursales secundarias, los puntos de venta secundarios y los puntos de venta de agentes. En respuesta a estas brechas, se deben tomar contramedidas y medidas activas:
Primero, establecer un sistema de control y prevención de riesgos de cumplimiento para cada línea. Cada departamento, línea de negocio y punto de venta debe tener procedimientos operativos y riesgos claros. divulgaciones, y medidas y métodos correspondientes;
¿El segundo es establecer? ¿Tres líneas? Sistema de control y prevención del cumplimiento: en primer lugar, el sistema de responsabilidad para la autoinspección y la rectificación oportuna de las operaciones comerciales de front y back office; en segundo lugar, el sistema para que los departamentos comerciales supervisen, inspeccionen, orienten y ayuden a promover la rectificación comercial de front y back office; en tercer lugar, seguir mejorando el sistema de desempeño de los departamentos de inspección y auditoría a tiempo completo;
En tercer lugar, de acuerdo con las recomendaciones de la Comisión Reguladora Bancaria de China, fortalecer la evaluación de control y prevención de riesgos de cumplimiento y agrupar responsabilidades y derechos? ¿Sanción salarial, licencia, traslado? ¿Implementar los principios de las líneas de negocio y líneas de gestión? ¿Doble línea? Responsabilidad, ponerse al día en dos niveles. Cuarto, los bancos y las empresas deben cooperar estrechamente. De acuerdo con las leyes y reglamentos relacionados con los estudiantes internacionales, quien se beneficie será responsable. Tanto los bancos como las empresas deberían asumir la responsabilidad de la gestión, no sólo un aspecto. No sólo no deben debilitarse las funciones de gestión, sino que también debe enriquecerse el personal de inspección para que proporcione un fuerte apoyo y garantía a las inspecciones. De esta manera, los servicios financieros postales adoptarán gradualmente una vía estandarizada.
En segundo lugar, establecer reglas y regulaciones y construir un sistema de cumplimiento financiero.
El banco es conocido como los tres hierros: ¿sistema de hierro, ábaco de hierro y libro mayor de hierro? . ¿Por culpa del banco? ¿Arenoso? Los bancos pueden ganarse la confianza del pueblo y nuestro Banco Postal debería hacer lo mismo en el desarrollo de los servicios financieros.
1. Establecer y mejorar diversos sistemas. Debe haber reglas a seguir, o hay reglas pero ya no se adaptan a las prácticas actuales de desarrollo empresarial y gestión de los bancos de base. Los departamentos pertinentes deben realizar investigaciones especiales y formularlas o revisarlas de manera oportuna; Las reglas y regulaciones planteadas por los bancos de base y los departamentos relevantes, debemos estudiarlas detenidamente y resolverlas a tiempo. Actualmente, 83 sistemas establecidos por filiales provinciales son la base y guía de nuestro trabajo. Si no sabemos o no sabemos cómo hacerlo, buscamos respuestas en el sistema 83.
2. Implementar seriamente el sistema. En lo que respecta a los cajeros, deben comenzar por ellos mismos, manejar cada negocio correctamente, revisar cuidadosamente cada factura, supervisar la legalidad y el cumplimiento de los negocios autorizados, implementar inspecciones estrictas e implementar requisitos de inspección. En lo que respecta al responsable de la red, se debe reforzar el seguimiento in situ y extra situ según las necesidades y la frecuencia, y se deben realizar inspecciones periódicas e irregulares. Además, ¿debemos controlar estrictamente el doble mostrador, la doble gestión de almacén, la doble escolta, la doble línea de contabilidad y la doble revisión, ser responsables de los sellos de cheques, las cuentas de dinero y los comprobantes sellados? ¿Cinco contra tres? ¿Sistema, sistema de autoridad de contraseña de tres niveles, sistema de suscripción de grandes cantidades, sistema de transacciones mutuas al final del día, sistema de pago, sistema de gestión de cajeros automáticos, sistema de notificación de situaciones anormales, puntos de venta? ¿La gente baja del avión y se retira, pero la tarjeta del capítulo está guardada en el gabinete? Implementación del sistema. Lograr la moderación mutua y la supervisión mutua.
3. Las infracciones al sistema serán severamente sancionadas. El sistema que se debe inculcar a todos los empleados del banco es una línea de alto voltaje. Cualquiera que pise esta línea será castigado.
Especialmente a menudo, ¿verdad? ¿Diez tipos de personas? (¿Sospechoso? ¿Pornografía, juegos de azar y drogas? Para empleados, personas involucradas en empresas comerciales, personas que comercian con grandes cantidades de acciones, personas con deudas personales graves, personas que a menudo faltan al trabajo sin motivo alguno, personas que tienen amigos confundidos, personas con delitos criminales). registros, personas que son investigadas repetidamente y reincidentes, personas que reciben sobornos sobre préstamos. Se debe llevar a cabo investigación y control de riesgos para los empleados que violan regulaciones y reglas, y se debe implementar estrictamente la rendición de cuentas de la gerencia, y se debe establecer un sistema para informar violaciones y disciplinas. establecerse para lograr el mismo énfasis en la moderación y los incentivos
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