¿Qué debo hacer si pierdo mi tarjeta bancaria y mi préstamo es sospechoso de lavado de dinero?

Al que cometa alguno de los siguientes actos y oculte el origen y naturaleza del delito, se le confiscarán sus bienes y se le impondrá pena de prisión no mayor de cinco años o reclusión penal, y también o únicamente multa de no menos de cinco años. % pero no más del 20% de la multa, si las circunstancias son graves, será sancionado con: Una pena de prisión no menor de cinco años pero no mayor de diez años, y multa no menor del 5% pero no más del 20% de la multa; más del 20% del monto del dinero lavado:

(1) Proporcionar una cuenta de capital;

(2) Asistencia para convertir propiedades en efectivo, instrumentos financieros o valores.

(3) Ayudar en la transferencia de fondos mediante transferencia u otros métodos de liquidación;

(4) Ayudar en el envío de fondos al extranjero

(5); ) Ocultarlo de otras formas u ocultar el producto del delito y el origen y naturaleza de su producto.

Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, la unidad será multada y el responsable directo y los demás directamente responsables serán condenados a pena privativa de libertad no mayor de cinco años o detención penal; si las circunstancias son graves, la unidad será condenada a más de cinco años de prisión de duración determinada no superior a diez años.

Después de que la tarjeta bancaria sea congelada debido a sospecha de lavado de dinero, comuníquese con el banco para encontrar la unidad de manejo del caso y luego confíe a un abogado para que intervenga, explique la situación, proporcione pruebas favorables y solicite información oportuna. descongelación. Una vez que se levante el congelamiento, si habrá una multa o una mayor responsabilidad penal depende de la agencia encargada de hacer cumplir la ley que tomó y levantó la decisión de congelamiento. Para congelar un depósito, se requiere un aviso de congelamiento y usted puede comunicarse de manera proactiva con la agencia administrativa que se muestra en el aviso.

En circunstancias normales, no puede prestar su tarjeta bancaria a otras personas porque no conoce el origen y el uso de los fondos de otras personas; de lo contrario, podría meterse en problemas. Sin embargo, es cierto que otras personas utilizan las tarjetas bancarias para blanquear dinero y no podemos tomárnoslo a la ligera. En este momento, es necesario tomar medidas decisivas para prevenir la aparición de efectos adversos de manera oportuna.

Base jurídica: Artículo 191 de la Ley Penal de la República Popular China, delito de blanqueo de capitales. Sabiendo que el delito es un delito de drogas, un delito de organización de tipo mafioso, un delito de terrorismo, un delito de contrabando, un delito de corrupción y soborno, un delito de alteración del orden de gestión financiera, un delito de fraude financiero y los ingresos que de ello se generen.