Un campo de pruebas para las leyes y regulaciones bancarias.
Para mejorar la eficacia de la gestión del riesgo de cumplimiento y lograr operaciones seguras y estables, la gestión del cumplimiento debe centrarse en las siguientes tareas:
(1)
La formación de una buena cultura de cumplimiento es crucial para que los bancos comerciales gestionen eficazmente diversos riesgos, incluidos los riesgos de cumplimiento. El cumplimiento es responsabilidad común de todos los empleados de un banco comercial y debe comenzar desde la alta dirección del banco comercial. La junta directiva y la alta gerencia deben establecer un tono de cumplimiento, establecer conceptos de cumplimiento como el cumplimiento proactivo por parte de todos los empleados y el valor creado por el cumplimiento, promover la ética profesional y los valores de integridad en todo el banco y mejorar la conciencia de cumplimiento entre todos los empleados.
(2) Establecer un sistema eficaz de gestión de riesgos de cumplimiento.
La junta directiva debe supervisar la implementación efectiva de políticas de cumplimiento para que las deficiencias de cumplimiento puedan abordarse de manera rápida y efectiva. La alta dirección debe implementar políticas de cumplimiento, establecer una estructura organizacional para el departamento de gestión de cumplimiento y asignar recursos suficientes y apropiados para garantizar que se tomen las acciones correctivas apropiadas de manera oportuna cuando se descubran violaciones. Bajo la dirección del director de cumplimiento, el Departamento de Gestión de Cumplimiento ayuda a la alta dirección a gestionar eficazmente los riesgos de cumplimiento, formular e implementar planes de gestión de cumplimiento basados en riesgos, implementar procesos de identificación y gestión de riesgos de cumplimiento y llevar a cabo capacitación y educación sobre cumplimiento de los empleados.
(3) Establecer un sistema básico que conduzca a la gestión del riesgo de cumplimiento.
Los sistemas básicos que favorecen la gestión del riesgo de cumplimiento incluyen principalmente tres elementos: primero, establecer un sistema de evaluación del desempeño del cumplimiento para que los gerentes reflejen los valores de defender el cumplimiento y castigar las violaciones. El segundo es establecer un sistema eficaz de rendición de cuentas de cumplimiento, identificar e investigar estrictamente las responsabilidades por violaciones, tomar medidas de rectificación efectivas, mejorar oportunamente los procesos de gestión empresarial y revisar oportunamente las políticas, procedimientos y directrices operativas pertinentes. El tercero es establecer un sistema de denuncia honesto, alentar a los empleados a denunciar comportamientos ilegales, poco profesionales o sospechosos y proteger plenamente a los denunciantes.
Ejercicio de prueba:
Las siguientes no son las tareas clave de la gestión del cumplimiento ().
A. Establecer una sólida cultura de cumplimiento
B. Mejorar el sistema de divulgación de información
C. >D. Establecer un sistema básico que conduzca a la gestión de riesgos de cumplimiento
Respuesta de referencia: b
Análisis de referencia: para mejorar la eficacia de la gestión de riesgos de cumplimiento e implementarla de forma segura operaciones, la gestión de cumplimiento debe centrarse en las siguientes tareas: 1. Construir una cultura de cumplimiento sólida; 2. Establecer un sistema eficaz de gestión de riesgos de cumplimiento; 3. Establecer un sistema básico que conduzca a la gestión de riesgos de cumplimiento;
Lo anterior son los puntos de prueba de "leyes y regulaciones" para el negocio bancario de Global Ivy Editor: compartir el contenido de los productos financieros bancarios. Espero que sea útil para todos. Si desea obtener más información sobre los exámenes bancarios, puede prestar atención a Global Ivy Online School de manera oportuna. ¡El editor organizará y publicará información de manera oportuna para todos!