¿Un banco debe asumir la responsabilidad de una compensación por violar las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación en RMB"?
Base jurídica: artículo 64 de las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB". Al abrir o cancelar una cuenta de liquidación bancaria, un depositante no podrá realizar los siguientes actos:
1.
(2) Falsificar o alterar documentos de certificación para engañar a los bancos para que abran cuentas bancarias de liquidación.
(3) Violar las disposiciones de estas Medidas y no cancelar oportunamente las cuentas de liquidación bancaria.
Si un depositante no operativo comete cualquiera de los actos anteriores, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa de más de 65.438 millones de yuanes; si un depositante corporativo comete cualquiera de los actos anteriores, se le impondrá una multa de más de 65.438 millones de yuanes; se le dará una advertencia y se le impondrá una multa de más de 65.438 millones de yuanes o más. Se impondrá una multa de no más de 30.000 yuanes, si se constituye un delito, el caso se transferirá a la autoridad judicial para la responsabilidad penal de conformidad con la ley; .
Artículo 65 de las Medidas para la gestión de cuentas de liquidación bancaria en RMB Los depositantes no deberán tener las siguientes conductas al utilizar cuentas de liquidación bancaria:
(1) Violar las disposiciones de estas Medidas , transfiriendo fondos corporativos a cuentas de liquidación bancarias individuales.
Retirar efectivo en violación de estas normas.
(3) Escapar de las deudas bancarias abriendo una cuenta bancaria de liquidación.
(4) Cuentas liquidadoras bancarias de arrendamiento o préstamo.
(5) Transferir dinero desde una cuenta de liquidación bancaria distinta de la cuenta básica, depositar ingresos por ventas o depositar efectivo en la cuenta de tarjeta de crédito de la empresa.
(6) El representante legal o principal responsable, la dirección del depositante y otros datos de apertura de cuenta no se notifican al banco dentro del plazo prescrito.
Si un depositante no operativo comete de uno a cinco de los actos anteriores, recibirá una advertencia y una multa de 1.000 yuanes; si un depositante corporativo comete de uno a cinco de los actos anteriores, él o ella se le impondrá una amonestación y una multa de más de 5.000 yuanes. Si el depositante comete el sexto acto anterior, se le impondrá una amonestación y una multa de 1.000 yuanes.
Artículo 66 de las Medidas para la administración de cuentas de liquidación bancaria en RMB: Los bancos no adoptarán las siguientes conductas al abrir cuentas de liquidación bancaria:
(1) Abrir múltiples bancos para los depositantes en violación de estas Medidas cuenta de liquidación.
(2) Saber o debe saber que se trata de un fondo de participación y permitir que la cuenta se abra a nombre de una persona física.
Si un banco comete cualquiera de los actos anteriores, se le advertirá y se le impondrá una multa no inferior a 50 000 RMB pero no superior a 300 000 RMB, los altos directivos directamente responsables del banco, otros directivos directamente responsables y el personal directamente responsable será castigado de conformidad con la ley, se impondrán sanciones disciplinarias si las circunstancias son graves, el Banco Popular de China tiene derecho a dejar de aprobar la apertura de cuentas básicas, ordenarle suspender las operaciones para su rectificación, o revocar su licencia de negocio financiero si se constituye delito, será trasladado a los órganos judiciales para su responsabilidad penal de conformidad con la ley.
Artículo 67 de las Medidas para la administración de cuentas de liquidación bancaria en RMB: Los bancos no adoptarán las siguientes conductas al utilizar cuentas de liquidación bancaria:
(1) Proporcionar materiales de solicitud falsos a engañar al Banco Popular de China para que permita la apertura de cuentas de liquidación bancaria, cuenta básica de unidad presupuestaria, cuenta de depósito temporal y cuenta de depósito especial.
(2) Abrir o cancelar una cuenta de liquidación bancaria corporativa sin registrar, expedir o notificar el correspondiente certificado de registro básico de apertura de cuenta bancaria de conformidad con lo dispuesto en estas Medidas.
(3) Violar lo dispuesto en el artículo 42 de estas Medidas cuando se trate de liquidación de transferencias de cuentas de liquidación bancarias personales.
(4) Gestionar la liquidación de transferencias de cuentas de ahorro.
(5) Violar las normas para pagar o depositar dinero en efectivo a favor de los depositantes.
(6) Exceder el límite de tiempo o no enviar información sobre apertura, cambio, cancelación y otra información de cuenta al Banco Popular de China.
Si un banco comete cualquiera de los actos anteriores, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa no inferior a 5.000 RMB pero no superior a 30.000 RMB a los altos directivos directamente responsables del banco, a otros directivos directamente responsables y a los directivos directamente responsables; el personal responsable será multado de acuerdo con la ley. Sanciones disciplinarias si las circunstancias son graves, el Banco Popular de China tiene derecho a dejar de aprobar la apertura de cuentas básicas. Si se constituye delito, el caso será trasladado a los órganos judiciales para la responsabilidad penal de conformidad con la ley.
El artículo 68 de las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB" viola las disposiciones de estas Medidas y el depositante falsifica, altera o imprime de forma privada el certificado de registro de apertura de cuenta para fines no comerciales y será multado con 654,38 millones de yuanes + si se trata de una empresa, se impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 30.000 yuanes, si constituye un delito, se transferirá a la autoridad judicial por responsabilidad penal de conformidad con la ley; .