Los criterios para juzgar la calidad de los productos financieros se basan en indicadores de calidad y

Los estándares de calidad de los productos financieros son los siguientes:

1. Estándares de cumplimiento:

Los productos financieros deben cumplir con las leyes, regulaciones y agencias reguladoras financieras pertinentes. Incluyendo pero no limitándose a la Ley de Valores, Ley de Seguros, Ley Bancaria, etc. Al mismo tiempo, los productos financieros deben cumplir con los requisitos de las agencias reguladoras, incluidas las condiciones de acceso, los requisitos de divulgación, el control de riesgos, etc.

2. Estándares de idoneidad del riesgo:

Los productos financieros deben tener niveles de riesgo adecuados en función de factores como la tolerancia al riesgo de los inversores, los objetivos de inversión y los períodos de inversión. Las instituciones financieras deberían realizar evaluaciones de riesgos para los inversores y ofrecerles productos que coincidan con su tolerancia al riesgo.

3. Estándares de transparencia de la información del producto:

Los productos financieros deben proporcionar información suficiente, precisa y oportuna sobre el producto, incluidas, entre otras, las características de riesgo y rendimiento del producto, el alcance de la inversión, estrategia de inversión, tasas e impuestos, etc. Las instituciones financieras deben revelar información sobre los productos a los inversores de manera justa, honesta y razonable.

IV. Estándares de seguridad de los fondos:

Los productos financieros deben garantizar la seguridad de los fondos de los inversores, y las instituciones financieras deben contar con los correspondientes mecanismos de gestión de riesgos y garantía de fondos para garantizar el cumplimiento de la prevención de riesgos y requisitos de control. Prevenir riesgos de reembolso y riesgos de liquidez.

5. Estándares de fijación de precios razonables:

El precio de los productos financieros debe basarse en información de mercado suficiente y modelos de precios científicos para garantizar que los precios de los productos sean justos y razonables. Las instituciones financieras deben proporcionar una base de precios clara y revelar rápidamente el valor neto, el valor unitario neto, etc. del producto.

Métodos de inspección de productos financieros:

1. Evaluación de riesgos:

Las instituciones financieras deben evaluar la tolerancia al riesgo de los inversores, los objetivos de inversión, el período de inversión, etc. Realizar una evaluación de riesgos de los inversores para determinar sus productos financieros adecuados. Los métodos de evaluación de riesgos incluyen cuestionarios, entrevistas, etc., y los resultados de la evaluación deben ser notificados por escrito a los inversores.

2. Investigación de mercado:

Las instituciones financieras deben realizar estudios de mercado e investigaciones para comprender la dinámica y las condiciones del mercado financiero y proporcionar una base para el diseño y emisión de productos financieros. Los métodos de investigación de mercado incluyen cuestionarios, simposios, encuestas en profundidad, etc. Los resultados de la investigación deben presentarse en forma de informes.

3. Inspección de cumplimiento:

Las instituciones financieras deben realizar inspecciones periódicas de cumplimiento para garantizar que los productos financieros cumplan con las leyes, regulaciones y requisitos reglamentarios pertinentes. Los métodos de inspección del cumplimiento incluyen la revisión de documentos, la inspección de los sistemas de control interno, la participación en inspecciones realizadas por autoridades reguladoras, etc. Los resultados de la inspección deben registrarse y determinarse las medidas correctivas.

4. Revisión de la divulgación de productos:

Las instituciones financieras deben revisar la información de divulgación de los productos financieros para garantizar que la información sea suficiente, precisa y oportuna. Los métodos de auditoría incluyen verificación de datos, revisión de documentos, transacciones simuladas, etc. Los resultados de la auditoría deben registrarse y se deben determinar medidas de mejora.

5. Manejo de quejas de los inversionistas:

Las instituciones financieras deben establecer un mecanismo sólido de manejo de quejas, aceptar las quejas de los inversionistas de manera oportuna y manejarlas de acuerdo con las regulaciones pertinentes. Los métodos de manejo de quejas incluyen recepción de quejas, investigación y verificación, explicación y respuesta, etc. Los resultados del manejo deben notificarse a los inversionistas por escrito.