¿Cómo descongelar la tarjeta bancaria sin mí?
A partir de la década de 1980, las tarjetas bancarias se hicieron populares. El uso de tarjetas bancarias no sólo reduce la circulación de efectivo y cheques, sino que también permite que el negocio bancario supere las limitaciones de tiempo y espacio, experimente cambios fundamentales y aporte mucha comodidad a la vida diaria y al trabajo de las empresas y de la gente común. gente. Según las estadísticas de una encuesta de 2017, cada persona en China posee un promedio de 4,8 tarjetas bancarias.
Con el continuo desarrollo de la sociedad, las tarjetas bancarias también se han convertido en una herramienta utilizada por los delincuentes para cometer fraude. En los últimos años, escuché a menudo que alguien recibió una llamada de una fiscalía o de una oficina de seguridad pública diciendo que era sospechoso de haber cometido un delito. Transferieron el dinero de sus tarjetas bancarias a una cuenta segura para ayudar en la investigación. fueron defraudados con una enorme cantidad de dinero. En los últimos años, las agencias de seguridad pública locales también han utilizado diversos métodos para informar a las agencias de seguridad pública que respetarán estrictamente las disposiciones de la Ley de Procedimiento Penal y las leyes y reglamentos relacionados al manejar casos, y que nunca preguntarán directamente a los sospechosos de delitos (víctimas de casos de fraude) para transferir fondos personales por teléfono. Si un día de repente descubres que no puedes retirar el dinero de tu tarjeta bancaria, vas al mostrador del banco y te dicen que una agencia de seguridad pública ha congelado tu tarjeta bancaria, ¿qué debes hacer?
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¿En qué circunstancias los órganos de seguridad pública congelarán las tarjetas bancarias? ¿Cuánto dura el período de congelación?
Ley: Disposiciones sobre el Procedimiento para la Atención de Casos Penales por parte de los Órganos de Seguridad Pública Artículo 231: Los órganos de seguridad pública podrán, con base en las necesidades de la investigación de delitos, indagar y congelar los depósitos, remesas, bonos, acciones, y fondos de sospechosos de delitos de acuerdo con las regulaciones. Acciones y otros bienes, y puede requerir que las unidades e individuos relevantes cooperen.
Artículo 236 "El plazo para el congelamiento de depósitos, remesas y otros bienes es de seis meses. El plazo para el congelamiento de bonos, acciones, participaciones en fondos y otros valores es de dos años. Si es necesario ampliar el plazo por motivos de Por razones especiales, se deberá acudir al órgano de seguridad pública antes de la expiración del período de congelamiento para continuar con los procedimientos de congelamiento. El período máximo para congelar depósitos, remesas y otras propiedades de una sola vez no excederá el máximo de seis meses; El período para cada renovación de bonos, acciones, participaciones de fondos y otros valores no excederá de dos años. Si el congelamiento continúa, los procedimientos de congelamiento se volverán a implementar de conformidad con lo dispuesto en el artículo 233 de este Reglamento. los procedimientos no se completan dentro del plazo, se considerará descongelado automáticamente.
De acuerdo con las disposiciones anteriores, podemos, como usted sabe, los órganos de seguridad pública pueden congelar cuentas bancarias personales según las necesidades. de investigar delitos, el período de congelación no puede exceder los seis meses y el período de congelación no está limitado. Si usted es un empresario legítimo, tiene más de una docena de empleados, etc. Utiliza el dinero de su tarjeta bancaria para pagar salarios. o necesita comprar urgentemente un lote de materias primas para la producción en fábrica, pero su tarjeta bancaria está congelada, lo que provoca dificultades de flujo de efectivo. Entonces, ¿debe esperar pasivamente a que los órganos de seguridad pública investiguen y descongelan su tarjeta bancaria, o debe presentar una solicitud activa? para descongelar su tarjeta bancaria? Algunos casos que involucran a grupos criminales importantes o casos importantes y complejos que involucran delitos de fugitivos pueden tardar varios años en investigarse y resolverse
Caso de Internet. Una empresa de comercio electrónico ha estado vendiendo jade en Taobao durante más de diez años. En mayo de 2017, Alipay y WeChat de Zhou Mouhong estaban vinculados a la misma tarjeta bancaria ICBC, por lo que no podía recargar con la tarjeta ICBC a través de WeChat. Fue al mostrador del banco para consultar y el personal del mostrador le informó que la tarjeta ICBC había sido congelada por el Cuerpo de Policía Criminal de cierto departamento de seguridad pública provincial. Zhou Mouhong usó esta tarjeta ICBC para vender jade en la tienda en línea. Ahora la tarjeta ICBC ha sido congelada, lo que ha afectado gravemente el funcionamiento normal de la tienda en línea y la vida diaria de Zhou Mouhong.
Zhou Mouhong consultó al abogado, y el abogado sugirió contactar al Cuerpo de Policía Criminal de cierto. Departamento de seguridad pública provincial, para comprender el motivo por el cual se congeló la tarjeta bancaria, siempre que se pueda demostrar que los fondos en la tarjeta bancaria son legales, la agencia de seguridad pública la descongelará después de que Zhou Mouhong complete la encomienda. El abogado se puso en contacto de inmediato con el Cuerpo de Policía Criminal de cierto departamento provincial de seguridad pública y se enteró de que la tarjeta ICBC de Zhou Mouhong Hong recibió una remesa de 64.000 yuanes de Wu Moumou el 365, 438 0, 2065, 2065, 438 0 de mayo. La cantidad era sospechosa de fraude y estaba en libertad, por lo que la tarjeta bancaria de Zhou Moumou fue bloqueada. El abogado informó a Zhou Mouhong de la información obtenida por el Cuerpo de Policía Criminal de cierto departamento de seguridad pública provincial.
Zhou Mouhong afirmó que el pago recibido el 316 de mayo era parte del pago de un par de pendientes de esmeraldas naturales y diamantes valorados en 94.000 yuanes por parte de Ye Mou, un antiguo cliente de Hong Kong. El mismo día, las dos partes negociaron remitir 64.000 yuanes primero, y Ye pagaría los 30.000 yuanes restantes cuando viniera a recoger el jade. 2065438 El 1 de junio de 2006, Zhou Moumou y Ye Moumou entregaron mercancías en la estación de tren Este de Guangzhou, y Ye Moumou pagó el saldo de 30.000 yuanes a Zhou Moumou.
Después de escuchar la declaración de Zhou Mouhong, el abogado sugirió presentar una denuncia por escrito al Cuerpo de Policía Criminal de cierto departamento provincial de seguridad pública, solicitando descongelar la tarjeta bancaria y proporcionar pruebas que demuestren que los 64.000 yuanes El pago fue la transacción económica legítima de Zhou Mouhong. Bajo la dirección del abogado, Zhou Mouhong proporcionó capturas de pantalla de la tienda en línea, tres pedidos de entrega urgente, registros de chat de WeChat entre Zhou Mouhong y Ye Mouhong y certificados de tasación de jade. La evidencia anterior demuestra que Zhou Mouhong ha administrado una tienda en línea durante más de diez años y tiene un alto grado de credibilidad. Ye Moumou es un antiguo cliente y las dos partes han hecho negocios tres veces. Los 64.000 yuanes fueron parte del pago de Ye por la compra de jade, y Zhou no estuvo involucrado en el crimen. Nuestro abogado presentó la acusación y las pruebas pertinentes al Cuerpo de Policía Criminal de cierto departamento provincial de seguridad pública y se comunicó con la policía que manejaba el caso muchas veces, creyendo que los 64.000 yuanes no eran dinero robado. La congelación de la tarjeta ICBC de Zhou Mouhong provocó dificultades comerciales para Zhou Mouhong. Esperaba que la congelación de la tarjeta ICBC de Zhou Mouhong se levantara lo antes posible. Una semana después de presentar la denuncia y las pruebas pertinentes, Zhou Mouhong se puso en contacto con nuestro abogado y le dijo que su tarjeta ICBC había sido descongelada y que ahora podía utilizarla normalmente.
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En el marco de la lucha contra la delincuencia, los órganos de seguridad pública adoptarán medidas de congelamiento de las tarjetas bancarias implicadas en el flujo de fondos. Por ejemplo, A tiene una relación económica con un determinado cliente. La tarjeta bancaria de A recibe un pago del cliente. A tiene una relación económica legal con B. Los fondos de A fluyen hacia B. B y C también tienen una relación económica legal. Los fondos fluyen hacia C. Más tarde, debido a que se sospecha que los fondos de un cliente han cometido un delito, los órganos de seguridad pública generalmente congelarán las tarjetas bancarias de A, B y C. La congelación de las tarjetas bancarias de A, B y C es una "acción" inocente. Según las normas pertinentes, los órganos de seguridad pública tienen derecho a congelar sus cuentas durante seis meses para realizar una investigación. Muchos operadores en la misma situación que A, B y C tienen tratos comerciales legítimos con clientes, pero no pueden verificar el origen de los fondos de los clientes. La congelación de sus cuentas sin saberlo tuvo un gran impacto en sus vidas y su trabajo. Este abogado cree que si su tarjeta bancaria es bloqueada sin motivo alguno, no se asuste. Primero, es necesario saber qué fondos están en cuestión y luego presentar pruebas a los órganos de seguridad pública para demostrar la fuente legal de los fondos. Representó muchos casos en los que se congelaron fondos de tarjetas bancarias, como la tarjeta bancaria de Huang congelada por el Centro de Nuevos Crimen de la Red de Telecomunicaciones de una determinada ciudad, y la tarjeta bancaria de Huang congelada por la Brigada de Policía Criminal de la División de Desarrollo Económico de la Oficina de Seguridad Pública de cierta ciudad en la provincia de Shandong. Con la ayuda de nuestros abogados, Huang y Huang proporcionaron pruebas pertinentes a los órganos de seguridad pública para demostrar que la fuente de sus fondos era legal. Después de muchas comunicaciones entre nuestros abogados y la agencia encargada del caso, se descongelaron todas las tarjetas bancarias congeladas.