El fundamento jurídico de las "Medidas para la administración de transacciones de gran importe y notificación de transacciones sospechosas por parte de instituciones financieras"
Base legal: “Medidas de la República Popular China para la administración de informes de transacciones sospechosas y de gran cuantía por parte de instituciones financieras”.
Artículo 5 Las instituciones financieras deberán informar las siguientes transacciones de gran valor: (1) El monto de una transacción única o acumulada excede 50 000 RMB (incluidos 50 000 RMB) y el equivalente en moneda extranjera ese día excede 654,38+0000 Efectivo recibos y pagos en forma de depósitos y retiros de efectivo en dólares estadounidenses (incluidos 654,38+0.000 dólares estadounidenses), liquidación y ventas de divisas en efectivo, cambio de efectivo, remesas de efectivo, pago de facturas en efectivo, etc. (2) Fondos con un monto de transacción único o acumulado de más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y un equivalente en moneda extranjera de más de 200 000 dólares estadounidenses (incluidos 200 000 dólares estadounidenses) en cuentas bancarias y otras cuentas bancarias de entidades no bancarias. Clientes personas físicas el día de ocurrencia de la transferencia. (3) El monto de la transacción única o acumulada el día de la cuenta bancaria del cliente persona física y otras cuentas bancarias es de más de 500.000 yuanes (incluidos 500.000 yuanes) y la moneda extranjera equivalente es de más de 654,38 millones de dólares estadounidenses (incluidos 654,38 millones de dólares estadounidenses). dólares) Transferencia de fondos internos. (4) El monto de la transacción única o acumulada de la cuenta bancaria del cliente persona física y otras cuentas bancarias en el día excede los 200 000 RMB (incluidos 200 000 RMB) y la moneda extranjera equivalente excede los 654,38 USD + 00 000 USD (incluidos 654,38 USD + 00 000 USD) ) transferencia transfronteriza de fondos. El monto acumulado de la transacción se calcula y reporta unilateralmente en función de los ingresos o gastos del cliente. Salvo disposición en contrario del Banco Popular de China. El Banco Popular de China podrá ajustar, según sea necesario, las normas de notificación de transacciones de grandes cantidades especificadas en el párrafo 1 de este artículo.
Artículo 11 Si una institución financiera descubre o tiene motivos razonables para sospechar que un cliente, sus fondos u otros activos, o sus transacciones o intentos de transacción están relacionados con actividades delictivas como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo, independientemente del monto involucrado o del valor de los activos Independientemente del monto, se debe presentar un reporte de transacción sospechosa.