¿Qué regulaciones deberían las instituciones financieras establecer e implementar sistemas de identificación de clientes?

De acuerdo con lo dispuesto en el artículo 9 del "Reglamento contra el lavado de dinero de las instituciones financieras", los clientes que soliciten establecer una relación comercial o realizar negocios financieros únicos que excedan el monto prescrito deberán ser identificados y los clientes deberán presentar sus documentos de identidad verdaderos y válidos u otros documentos de identidad para su verificación. Cuando la información de identidad del cliente cambia, debe actualizarse de manera oportuna;

Comprender el propósito y la naturaleza de las transacciones del cliente de acuerdo con las regulaciones e identificar efectivamente a los beneficiarios de las transacciones durante el proceso de manejo del negocio; , si se descubren u obtuvieron signos anormales Si hay alguna duda sobre la autenticidad, validez e integridad de la información de identidad del cliente, la identidad del cliente debe volver a identificarse;

Asegurar que las instituciones financieras extranjeras que tengan Las relaciones de agencia o relaciones comerciales similares con ellos pueden identificar eficazmente a los clientes y obtener información de instituciones financieras extranjeras. La institución obtiene la información de identificación del cliente requerida.

Datos ampliados:

La obligación de las entidades financieras de clasificar los riesgos de blanqueo de capitales de los clientes:

Según la Ley Antilavado de Dinero de la República Popular de China y la Ley Antilavado de Dinero de las Regulaciones de Instituciones Financieras", las obligaciones contra el lavado de dinero que las instituciones financieras deben cumplir incluyen principalmente:

1. Las instituciones financieras y sus sucursales deben establecer y mejorar las medidas contra el lavado de dinero. sistemas de control interno de conformidad con la ley, establecer agencias especializadas contra el lavado de dinero o designar agencias internas que sean responsables del trabajo contra el lavado de dinero, formular procedimientos operativos internos y medidas de control para la lucha contra el lavado de dinero, llevar a cabo capacitación contra el lavado de dinero para empleados y mejorar las capacidades contra el lavado de dinero.

2. Las entidades financieras deberán establecer e implementar sistemas de identificación de clientes de acuerdo con la normativa.

3. Si una institución financiera utiliza un tercero para identificar a los clientes, debe asegurarse de que el tercero haya adoptado medidas de identificación de clientes que cumplan con los requisitos de la Ley Contra el Lavado de Dinero de la República Popular de. China; si la Ley contra el blanqueo de dinero exige medidas de identificación del cliente, la institución financiera asumirá la responsabilidad por el incumplimiento de las obligaciones de identificación del cliente.

4. Las instituciones financieras deben conservar adecuadamente la información de identidad del cliente y la información de datos que pueda reflejar cada transacción, comprobantes comerciales, libros de cuentas y otros materiales relacionados dentro del período prescrito. La información de identidad del cliente debe conservarse durante al menos cinco años después del final de la relación comercial y la información de las transacciones del cliente. Cuando una institución financiera quiebra o se disuelve, transferirá la información de identidad del cliente y la información de las transacciones del cliente a instituciones designadas por los departamentos pertinentes del Consejo de Estado.

5. Las instituciones financieras deberán informar las transacciones de gran valor y las transacciones sospechosas en moneda nacional y extranjera al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China de acuerdo con las regulaciones.

6. Las instituciones financieras y su personal deben ayudar y cooperar con las autoridades judiciales y los organismos administrativos encargados de hacer cumplir la ley en la lucha contra las actividades de lavado de dinero de conformidad con la ley. Las sucursales de instituciones financieras en el extranjero deberán cumplir con las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero del país o región donde estén ubicadas y ayudar a las agencias contra el lavado de dinero del país o región donde estén ubicadas en el desempeño de su trabajo.

7. Si una institución financiera descubre un presunto delito mientras cumple con sus obligaciones contra el lavado de dinero, deberá informarlo de inmediato por escrito a la sucursal local del Banco Popular de China y a la agencia de seguridad pública local.

8. Las instituciones financieras y su personal mantendrán confidencial la información de identidad del cliente y la información de transacciones obtenida al realizar obligaciones contra el lavado de dinero de conformidad con la ley y no la proporcionarán a ninguna unidad o individuo, excepto cuando sea necesario; por ley. Las instituciones financieras y su personal deben mantener información confidencial relacionada con la lucha contra el lavado de dinero, como informar transacciones sospechosas y cooperar con el Banco Popular de China en la investigación de transacciones sospechosas, y no deberán proporcionarla a clientes ni a otro personal en violación de las regulaciones.

9. Las instituciones financieras deberán presentar declaraciones estadísticas contra el lavado de dinero, materiales informativos e informes de auditoría relacionados con el lavado de dinero de acuerdo con las regulaciones del Banco Popular de China.

10. Las instituciones financieras deben realizar capacitación y publicidad contra el lavado de dinero de acuerdo con los requisitos del sistema de prevención y seguimiento contra el lavado de dinero.