¿Cuáles son los nueve elementos de la información personal bancaria?
Los bancos conceden gran importancia a los nueve elementos de la información personal. Los bancos organizan periódicamente reuniones para discutir contramedidas y designan personal dedicado a investigar los nueve elementos de la información personal uno por uno. A través de inspecciones y rectificaciones recientes, la tasa de integridad de los nueve elementos de información personal ha mejorado.
El responsable de la red concede gran importancia a la gestión de los "nueve elementos de la información personal". Los cajeros de primera línea están estrictamente obligados a manejar todos los servicios de apertura de cuentas, incluidos los servicios de apertura de cuentas de teléfonos inteligentes. Independientemente de los usuarios nuevos o antiguos, primero verifique los nueve elementos del cliente. Si descubre que faltan los nueve elementos, cree los registros de inmediato.
La importancia de la integridad de los nueve elementos de la información personal bancaria:
Fortalecer el aprendizaje empresarial. Hemos organizado múltiples reuniones para que todos los empleados comprendan plenamente la importancia de los "Nueve elementos de la información personal". Supervise al personal relevante para que vaya a la recepción para manejar los asuntos de apertura de cuentas, que involucran transacciones como 3982 y 2724. Estos nueve elementos deben ser investigados para garantizar la integridad de la información.
Fortalecer las investigaciones empresariales. Las sucursales deben disponer de personal dedicado para realizar una inspección exhaustiva de las transacciones relacionadas, como la apertura de cuentas corrientes, la apertura de cuentas regulares y la apertura de cuentas de teléfonos inteligentes en la recepción cada 10 días, e informar y complementar la información de inmediato si se encuentra algún problema.
En cuarto lugar, reforzar las medidas de recompensa y castigo. Cada mes, la red realizará un análisis resumido de la información personal del mes anterior. Si falta alguna información personal y los registros no están en su lugar, se impondrán las sanciones económicas correspondientes a las partes interesadas.
Con el fin de implementar aún más políticas regulatorias y los requisitos de la oficina central para acelerar la mejora de la información de identidad del cliente, mejorar la integridad y precisión de la información personal del cliente, promover la efectividad del trabajo contra el lavado de dinero y efectivamente prevenir riesgos de cumplimiento, China Construction La sucursal del banco en Yangquan ha logrado avances sólidos en la mejora de la información de identidad de los clientes individuales.
Asegúrese de que la información de identidad de los nuevos clientes esté completa. Por un lado, de acuerdo con los requisitos contra el lavado de dinero del Banco Popular de China, la "información de identidad básica" de los clientes personas físicas registradas incluye nombre, género, origen étnico, ocupación, dirección de residencia o lugar de trabajo, información de contacto, documento de identidad. o tipo de documento de identidad, número y período de validez y nueve datos (en adelante, los “nueve elementos”). Si el documento de identidad presentado previamente por el cliente ha caducado, se deberán complementar los materiales de certificación válidos. Por otro lado, al fortalecer el aprendizaje central del sistema, se alienta al personal empresarial a comprender los requisitos de recopilación de información de cumplimiento contra el lavado de dinero y el contenido de optimización del sistema para prevenir eficazmente los riesgos operativos.
Promover de forma ordenada la complementación de la información existente de los clientes. Dado que el banco es responsable de emitir una gran cantidad de tarjetas de seguro social en nuestra ciudad, para garantizar que las personas completen la información de manera ordenada, el banco ha optimizado funciones del sistema como mostradores, cajeros inteligentes y terminales móviles para informar a los clientes sobre la información faltante y proporcionar interfaces complementarias para garantizar que lleguen a la tienda. La información del cliente está completa. Al mismo tiempo, organizamos contactos uno a uno, contactamos activamente a los clientes para que se reingresen a través del análisis de datos del sistema, verificamos la operación de reingreso y nos aseguramos de que el trabajo de reingreso de la información del cliente del banco se complete con calidad y cantidad.
Aportar garantías organizativas y mejorar la calidad del servicio al cliente. Dado que una gran cantidad de clientes han ingresado a las sucursales para reportar información recientemente, los líderes del banco hicieron arreglos para que los departamentos y sucursales relevantes establezcan mecanismos de soporte de emergencia para garantizar que el personal pueda operar rápidamente en cualquier momento, fortalecer integralmente el trabajo de explicación al cliente y prevenir el fraude de telecomunicaciones en línea. que los delincuentes aprovechen la oportunidad para defraudar a los clientes y garantizar una buena experiencia del cliente.
El responsable del banco recordó que la complementación de la información debe realizarse a través de los puntos de venta físicos del CCB bajo la correcta orientación del personal. Los clientes deben aumentar su conciencia sobre la prevención de riesgos, no confiar en llamadas telefónicas desconocidas ni hacer clic en enlaces en mensajes de texto, y deben acudir a la sucursal para recibir consultas in situ si tienen alguna pregunta.