¿Cuál es el motivo del congelamiento de la tarjeta bancaria?

Si la transferencia es demasiado frecuente, la policía no dejará de pagarle, pero es posible si el sistema de control de riesgos del banco y el Banco Popular de China detecta la transferencia con demasiada frecuencia. Esto se llama sin espejo. Si la policía congela y no se puede liberar el pago, deberá comunicarse con la agencia que maneja el caso. Si el sistema de control de riesgos del banco no está en el mostrador, puede cancelar el pago, generalmente solo reembolsar la tarjeta y no podrá abrir una cuenta en este banco en el futuro.

En general, las transferencias frecuentes no implicarán suspensiones de pago de emergencia ni congelaciones judiciales por parte de los órganos de seguridad pública. En la mayoría de los casos, se activará el mecanismo de control de riesgos del banco, y solo cuando su propia cuenta de transacciones esté involucrada habrá una suspensión de pago de emergencia o un congelamiento judicial.

Las razones comunes para la congelación incluyen juegos de azar en línea, transacciones blockchain, cambio de divisas de comercio exterior, etc. , pero en última instancia sigue habiendo una entrada de fondos ilegales. Debido a que sus propias transacciones no están protegidas por la ley, muchas plataformas tienen propiedades de lavado de dinero y es fácil para usted reflexionar o comerciar aquí. En un caso, se le informó del dinero robado después de haber sido lavado por una banda criminal.

El congelamiento no es un castigo, pero si cometes actos ilegales, correrás el riesgo de ser castigado en el futuro, como participar en lavado de dinero, alquiler y venta de tarjetas, etc. , y necesitas rendirte activamente. Si depositó el dinero accidentalmente, puede presentar prueba del origen de los fondos a la autoridad de congelación para solicitar el descongelamiento.