¿Cuáles son las reglas para las entradas de efectivo en los bancos?
De acuerdo con las regulaciones pertinentes, si retira o deposita más de 50.000 efectivo en una cuenta bancaria personal a la vez, o deposita más de 50.000 efectivo en el mismo día, atraerá la atención del banco. y luego el personal del banco. Déjame decirte que esta transacción necesita revisión. Espere por favor.
A diferencia del importe de una transacción en efectivo, el importe de una transferencia será mayor. Si se realiza una única transferencia a la cuenta bancaria de otra persona en China o el monto acumulado excede los 10.000 RMB, se activará el sistema de monitoreo del banco y los fondos se revisarán antes de transferirse a la cuenta de otra persona. Por el contrario, los bancos serán más cautelosos al monitorear transacciones financieras transfronterizas individuales. Las transferencias personales transfronterizas o los ingresos superiores a 200.000 RMB entrarán en modo de seguimiento bancario.
De acuerdo con las "Medidas administrativas para informar transacciones de pago en RMB sospechosas y de grandes cantidades" implementadas por el Banco Popular de China el 1 de marzo de 2007, la Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China y la Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China, la "Ley del Banco Popular de China" y otras disposiciones, y será celebrada por el 25º presidente del 16 de junio de 438 al 6 de octubre de 2006.
Esta medida tiene como objetivo principal fortalecer la supervisión y gestión de las transacciones de pago en RMB, estandarizar el comportamiento de presentación de informes de las transacciones de pago en RMB y prevenir actividades ilegales y delictivas como el lavado de dinero mediante liquidaciones de pagos bancarios.
Las Medidas señalan específicamente el alcance de la supervisión. “Las transacciones de pago en RMB mencionadas en estas Medidas se refieren a moneda denominada en RMB realizadas por entidades e individuos en actividades sociales y económicas a través de facturas, tarjetas bancarias, remesas, compromisos de cobro, cobros encomendados, pagos en línea, efectivo, etc. Pago y liquidación de fondos transacciones”
El Banco Popular de China y sus sucursales son responsables de la supervisión y gestión de los informes de transacciones de pago. El Banco Popular de China ha establecido un sistema de seguimiento de transacciones de pago para monitorear las transacciones de pago. También requiere que las oficinas comerciales de las instituciones financieras establezcan puestos especiales contra el lavado de dinero, establezcan un sistema de responsabilidad laboral y especifiquen personal dedicado que será responsable del registro, análisis y presentación de informes de transacciones de pago de gran valor y transacciones de pago sospechosas.
1. Disposiciones sobre operaciones de pago de gran valor
En este método, las operaciones de gran valor se definen de la siguiente manera:
(1) Personas jurídicas, otras. organizaciones e individuos Un pago de transferencia único entre hogares industriales y comerciales (en lo sucesivo denominados colectivamente entidades) con un monto superior a 10.000 yuanes
(2) Un recibo y pago en efectivo único con un monto superior; de 200.000 yuanes, incluidos depósitos y retiros de efectivo y remesas de efectivo, giros en efectivo y pagarés en efectivo;
(3) Transferencias de fondos de más de 200.000 yuanes entre cuentas de liquidación bancarias personales y entre cuentas de liquidación bancarias personales y cuentas de liquidación bancarias unitarias.
Entonces la respuesta a esta pregunta está ahí, la cantidad de arriba.
Si se producen transacciones de gran valor, las instituciones financieras deben realizar las siguientes operaciones:
Los pagos de transferencias de gran valor se informan a través de sistemas relevantes por parte de las instituciones financieras conectadas al sistema de monitoreo de transacciones de pago. E informar a la oficina central del Banco Popular de China el segundo día hábil del día de la transacción.
Las instituciones financieras informan grandes recibos y desembolsos de efectivo a través de sus sistemas de procesamiento comercial o por escrito. Se enviará a la sucursal local del Banco Popular de China el segundo día hábil a partir de la fecha en que se produjo el negocio y se reenviará a la oficina central del Banco Popular de China.
Dos. Medidas para la Gestión de Operaciones Sospechosas
Además, es necesario volver a hablar de operaciones sospechosas, porque también implican importes.
(1) Entradas y salidas de fondos concentradas en un corto período de tiempo;
(2) La frecuencia y el monto de los recibos y pagos de fondos son obviamente inconsistentes con la escala comercial de la empresa;
(3) El flujo de ingresos y pagos de fondos es obviamente inconsistente con el ámbito comercial de la empresa;
(4) Los ingresos y gastos diarios de la empresa son obviamente inconsistente con las características comerciales de la empresa;
(5) Ocurrencia periódica Los recibos y pagos de grandes cantidades de fondos son obviamente inconsistentes con la naturaleza y las características operativas de la empresa;
(6) Recibos y pagos frecuentes de fondos entre el mismo pagador en un corto período de tiempo;
(7) De repente se abren cuentas inactivas a largo plazo por razones desconocidas y se recibe una gran cantidad de fondos y pagado en un corto período de tiempo;
(8) Cobro frecuente de remesas de personas no relacionadas con el negocio en un corto período de tiempo;
(9) Depósitos en efectivo El monto , la frecuencia y el propósito del retiro son obviamente inconsistentes con sus cobros y pagos normales en efectivo;
(10) Los cobros y pagos en efectivo acumulados en la cuenta de liquidación bancaria personal en el corto plazo superan los 10,000 yuanes;