¿Qué significa una cuenta bancaria supervisada?

La cuenta de supervisión bancaria es un tipo de modelo de supervisión de fondos, lo que significa que una empresa firma un acuerdo con un banco y la empresa le confía al banco la gestión y el uso especiales de fondos especiales en una cuenta designada. Hay dos modos de cuentas de supervisión bancaria: el modo de supervisión de cuentas especiales cerradas y el modo de supervisión directa.

La supervisión cerrada requiere la apertura de cuentas especiales, que se utilizan principalmente para la supervisión de fondos relacionados con el crédito. La supervisión directa significa que la empresa utiliza la cuenta de depósito de liquidación abierta en el banco gestor como cuenta de supervisión designada, y el personal del banco establece una señal de supervisión en el sistema bancario sin abrir una cuenta especial.

Las cuentas de supervisión también se denominan cuentas de supervisión de terceros. Ambas partes de la transacción deben abrir cuentas en el banco de supervisión. El banco de supervisión es el organismo principal de supervisión de fondos, garantizando así la seguridad de los fondos de la transacción. compradores y vendedores y salvaguardar los derechos e intereses de compradores y vendedores.

¿Cuáles son las condiciones aplicables a las cuentas bancarias supervisadas?

Supervisar los fondos de las cuentas relacionados con proyectos crediticios específicos, incluidos, entre otros, préstamos para infraestructura, préstamos para decoración, préstamos para desarrollo inmobiliario, préstamos para propiedades operativas, financiamiento prendario de cuentas por cobrar, financiamiento de factoring, etc. Otros negocios que requieren que se administren fondos especiales en cuentas designadas, incluidas, entre otras, cuentas de depósito de comercio electrónico, cuentas de capital de sociedad, etc.