¿Cuál es la conexión directa entre bancos y empresas?

La conexión directa entre el banco y la empresa es una forma para que los bancos proporcionen a los clientes conexiones directas a los sistemas comerciales corporativos y logren establecer redes entre los bancos y los sistemas comerciales internos corporativos a través de Internet. Las empresas pueden administrar y transferir directamente sus cuentas bancarias y fondos a través de sistemas internos (como ERP, sistemas financieros o sistemas de gestión de fondos) y completar operaciones comerciales como consultas, transferencias, agencia y recaudación de fondos.

Las cinco funciones principales de la conexión directa banco-empresa: ① Gestión de los bancos contratados.

Registro y gestión de información bancaria procesada a través de interfaz directa entre bancos y empresas financieras.

②Gestión de cuentas de unidades miembro

Mantener la información de la cuenta bancaria de las unidades miembro administradas por la empresa financiera.

③ Recaudación de fondos

Es decir, la compañía financiera inicia al banco contratante a través de la interfaz directa entre bancos y empresas, y le indica al banco contratante que recolecte fondos de acuerdo con el número de cuenta y cantidad indicada en la instrucción.

④ Asignación de posiciones

A través de este negocio se pueden realizar transferencias de posiciones entre bancos y entre múltiples cuentas de posición dentro de un mismo banco, es decir, cuando una empresa financiera está en un determinado banco. Cuando el saldo de la cuenta de posición es insuficiente, los fondos de la cuenta de posición de empresas financieras del mismo sector o de otros bancos pueden transferirse al banco a través de este negocio.

⑤Mostrador de aprobación de compras

Para los detalles de la transacción obtenidos por la compañía financiera del banco o los detalles de compra importados de otros canales, el operador del mostrador de aprobación de compras debe operar primero a través del escritorio de aprobación y seleccione Especificar el método de procesamiento de compras para el procesamiento contable o enviarlo a otros sistemas para el procesamiento contable.