¿Qué tipo de persona debería ser un asesor legal en la industria financiera?
Yinjianfa [2016] No. 49
Todas las oficinas reguladoras bancarias, los bancos de políticas y los grandes bancos, bancos por acciones, Cajas de Ahorros Postales, bancos extranjeros, empresas de gestión de activos financieros y otras instituciones financieras:
Con el fin de implementar el espíritu de la Cuarta Sesión Plenaria del XVIII Comité Central del PCC, el "Esquema para la Construcción de un Gobierno bajo el Estado de Derecho (2015-2020)”” y el Aviso emitido por la Oficina General del Consejo de Estado sobre la Implementación del Sistema de Asesoría Jurídica y del Sistema de Abogado Público (Oficina Central CBRC [2016] No 30), para implementar las “Decisión del Comité del Partido de la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre la implementación de la Decisión del Comité Central sobre la promoción integral de la gobernanza del país basada en la ley” (Yinjianfa [2065 438+05] No. 5), fortalecer la construcción legal de la industria bancaria y mejorar el nivel de gestión de riesgos legales de las instituciones financieras bancarias.
1. El organismo regulador bancario supervisará y orientará la labor de los asesores jurídicos de las instituciones financieras bancarias. Las instituciones financieras bancarias deberán, de acuerdo con esta guía, establecer y mejorar el sistema de asesoría legal, mejorar el marco de gestión de riesgos legales e incorporar el trabajo de asesoría legal en el sistema integral de gestión de riesgos.
2. Los asesores jurídicos de las instituciones financieras bancarias se refieren a los profesionales que ejercen la labor jurídica en las instituciones financieras bancarias. Las personas que pretendan desempeñarse como asesores jurídicos en instituciones financieras bancarias deberán poseer la calificación profesional jurídica o de abogado. Las personas que se hayan desempeñado como asesores legales en instituciones financieras bancarias pero no hayan obtenido la calificación profesional jurídica o de abogado podrán continuar desempeñando las funciones de abogado; asesores.
Tres. Los asesores legales de las instituciones financieras bancarias gozan de los siguientes derechos:
(1) Manejar los asuntos legales en la operación, gestión y toma de decisiones de las instituciones financieras bancarias;
(2) Participar en las decisiones de gestión de la organización Reuniones relevantes de Proporcionar opiniones y sugerencias sobre el comportamiento de Intervención por departamentos;
(6) Leyes, reglamentos administrativos, reglas y documentos normativos emitidos por agencias reguladoras bancarias y otros departamentos, así como así como otros derechos otorgados por instituciones financieras bancarias.
IV. Los asesores legales de las instituciones financieras bancarias deberán realizar las siguientes obligaciones:
(1) Cumplir con las leyes, reglamentos administrativos, reglas y documentos normativos emitidos por los organismos reguladores bancarios y otros departamentos. , así como las reglas y regulaciones de las instituciones financieras bancarias, y cumplir con la ética profesional y las disciplinas profesionales;
(2) Proteger los derechos e intereses legítimos de las instituciones financieras bancarias y los consumidores bancarios, y promover la banca financiera instituciones para operar de conformidad con la ley.
(3) Responsable de la legalidad del trabajo legal como proponer opiniones jurídicas y redactar documentos legales.
(4) Cuestiones emitidas por leyes, reglamentos administrativos, normas y agencias reguladoras bancarias; y otros departamentos documentos normativos, y otras obligaciones estipuladas por las instituciones financieras bancarias.
5. Las instituciones financieras bancarias deben establecer un sistema estandarizado de trabajo de asesores legales, aclarar la secuencia de trabajo y el sistema de evaluación de los asesores legales, así como la autoridad y el proceso para manejar el trabajo legal de las instituciones financieras bancarias, y garantizar. que instituciones bancarias financieras El trabajo de asesoría legal se llevó a cabo sin problemas.
6. Cada banco de póliza, banco grande, banco por acciones, Caja de Ahorros Postal y empresa de gestión de activos financieros debe establecer un asesor jurídico general a tiempo completo. El asesor jurídico general a tiempo completo no podrá hacerlo simultáneamente. fungir como director interno, supervisor o alto directivo, etc. Otras funciones. Los bancos con financiación extranjera, los bancos comerciales urbanos, los bancos comerciales rurales, las sociedades fiduciarias y otras instituciones financieras aprobadas por la autoridad reguladora bancaria establecerán asesorías jurídicas generales.
7. La asesoría jurídica general de una institución financiera bancaria dependerá del presidente (gerente general). Las instituciones financieras bancarias deben incorporar el sistema del abogado general a las normas y reglamentos del banco y establecer un mecanismo de comunicación directa entre el abogado general y la junta directiva. La inclusión del abogado general en la gestión de la alta dirección será determinada por la institución financiera bancaria con base en sus propias condiciones operativas; si está incluida en la gestión de la alta dirección, deberá cumplir con estas opiniones orientativas, las "Medidas para la gestión"; "Administración de Cualificaciones de Directores y Altos Gerentes de Instituciones Financieras Bancarias", etc. Requisitos para altos directivos de instituciones financieras bancarias en los reglamentos y documentos normativos de los organismos reguladores bancarios.
8. El asesor jurídico general de una institución financiera bancaria deberá cumplir con las siguientes condiciones:
(1) Familiarizado con las leyes nacionales, las normas administrativas y las normas de supervisión;
(2) ) Familiarizado con los sistemas y procedimientos legales de gestión de riesgos de las instituciones financieras bancarias;
(3) Familiarizado con la operación y gestión de las instituciones financieras bancarias;
(4 ) Poseer título de licenciatura o superior o haber aprobado el examen judicial nacional y trabajar en el departamento jurídico de la industria financiera durante más de 6 años, con experiencia y capacidad laboral jurídica
9. de una institución financiera bancaria que actúe como alto directivo deberá aprobar la certificación del examen de calificación de la agencia reguladora bancaria. Durante el proceso de revisión de calificación se escucharán las opiniones del departamento jurídico del organismo regulador bancario.
X. El abogado general de una institución financiera bancaria deberá realizar labores jurídicas y emitir opiniones jurídicas de manera independiente, objetiva e imparcial, y desempeñar las siguientes funciones:
(1) Implementar la legislación. y requisitos administrativos de leyes, reglamentos y documentos normativos emitidos por agencias reguladoras bancarias y otros departamentos;
(2) Responsable de la gestión de riesgos legales de las instituciones financieras bancarias y de coordinar el trabajo legal de las instituciones financieras bancarias;< /p >
(3) Participar en las principales decisiones operativas de las instituciones financieras bancarias y expresar opiniones sobre los riesgos legales relevantes;
(4) Responsable de establecer el sistema de trabajo legal de la unidad y gestionar los asuntos legales. trabajo del Departamento de unidad;
(5) Responsable de orientar y coordinar el trabajo legal de las sucursales, y hacer recomendaciones sobre el nombramiento y despido de los líderes de trabajo legal de las sucursales;
( 6) Responsable de orientar y coordinar la industria bancaria Labor jurídica en la gestión consolidada de filiales de instituciones financieras.
(7) Otras funciones que deba desempeñar el abogado general de las instituciones financieras bancarias.
11. Las instituciones financieras bancarias deberán presentar informes de trabajo de asesoría jurídica al departamento jurídico y al departamento de supervisión institucional del organismo regulador bancario al final del primer trimestre de cada año.
12. El abogado general de una institución financiera bancaria deberá presentar anualmente un informe de riesgos legales al presidente (gerente general). Cuando ocurran riesgos legales importantes en una institución financiera bancaria, el abogado general deberá informar al presidente (gerente general) y al mismo tiempo informar al departamento legal y al departamento de supervisión institucional de la agencia reguladora bancaria.
13. El asesor jurídico general de una institución financiera bancaria participará en las decisiones importantes de las instituciones financieras bancarias. Las propuestas sobre asuntos importantes presentadas al órgano decisorio para su revisión deben ir acompañadas de un informe especial de evaluación de riesgos legales firmado por el abogado general, quien tiene derecho a emitir opiniones jurídicas independientes. El abogado general de una institución financiera bancaria tiene derecho a emitir opiniones jurídicas independientes sobre las principales transacciones relacionadas de las instituciones financieras bancarias.
14. El trabajo legal de las instituciones financieras bancarias se refiere a las instituciones financieras bancarias establecidas para realizar el trabajo legal de las instituciones financieras bancarias. El jefe de la agencia de asuntos jurídicos es responsable ante el abogado general.
15. Las instituciones financieras bancarias deberán, en función de las necesidades de trabajo, dotar a las instituciones jurídicas de asesores jurídicos acordes a su escala de negocios. La oficina central (empresa) de una institución financiera bancaria debe establecer una entidad jurídica independiente. Las sucursales (empresas) de instituciones financieras bancarias deberán establecer personas jurídicas o cargos independientes.
16. Las instituciones personas jurídicas de las instituciones financieras bancarias desempeñarán las siguientes responsabilidades:
(1) Redactar o participar en la redacción y revisión de normas y reglamentos importantes de las instituciones financieras bancarias;
(2) Argumentos legales para la formulación de estatutos sociales, diseño de estructura organizacional y división de funciones gerenciales;
(3) Redacción o revisión de contratos de instituciones financieras bancarias y formulación de estándares textos de contratos;
(4) Participar en actividades económicas importantes, como la división, fusión, quiebra y disolución de instituciones financieras bancarias, y manejar asuntos legales relevantes;
(5) Realizar investigaciones sobre los productos, innovaciones y prácticas comerciales de las instituciones financieras bancarias. Revisión jurídica y emisión de opiniones jurídicas.
(6) Responsable de la publicidad jurídica, educación y capacitación de las instituciones financieras bancarias, y organizar el establecimiento de un sistema de capacitación para asesores legales de las instituciones financieras bancarias.
(7) Proporcionar orientación a las instituciones financieras bancarias y Proporcionar opiniones sobre las violaciones de las leyes y reglamentos administrativos por parte de sus sucursales y ayudar a los departamentos pertinentes en la rectificación;
(8) Responsable de la protección de marcas comerciales, patentes y otros derechos de propiedad intelectual. de instituciones financieras bancarias;
( 9) Participar en litigios, arbitrajes, mediaciones, reconsideraciones administrativas y audiencias de instituciones financieras bancarias;
(10) Fortalecer la educación cultural jurídica y ser responsable de publicidad jurídica y educación para los empleados;
( 11) Responsable de contratar abogados, comunicarse con los abogados, supervisar y evaluar el trabajo de los abogados
(12) Comunicarse con las agencias reguladoras bancarias en; cuestiones legales importantes
(10) 3) Realizar trabajos de coordinación legal en nombre de las instituciones financieras bancarias
(14) Responsable de la investigación de las cuestiones legales importantes de las instituciones financieras bancarias;
(15) Tramitar asuntos relacionados con instituciones financieras bancarias. Otros trabajos legales que le asigne el Abogado General.
17. Las sucursales extranjeras de instituciones financieras bancarias deben establecer instituciones legales independientes e informar periódicamente de su trabajo al departamento legal de la oficina central (empresa). El departamento jurídico de la oficina central (empresa) debe fortalecer la orientación y supervisión de las instituciones jurídicas de las instituciones extranjeras. Las instituciones legales de las instituciones extranjeras deben asumir las responsabilidades especificadas en estas Directrices, prestar especial atención a la situación de riesgo país de los países (regiones) de supervisión territorial, estar familiarizados con los sistemas legales de los países (regiones) de supervisión territorial y fortalecer la cooperación. con las autoridades de control y autoridades policiales de los países (regiones) de supervisión territorial. Comunicación y coordinación con las autoridades judiciales.
18. Las instituciones financieras bancarias deben establecer un sistema de evaluación y valoración de la gestión de riesgos legales e incorporar la gestión de riesgos legales en el sistema de indicadores de evaluación del desempeño de las sucursales, departamentos comerciales y sus personas responsables.
19. Las instituciones financieras bancarias deben establecer un mecanismo de rendición de cuentas de riesgos legales y responsabilizar a las personas y al personal responsables de los principales riesgos legales de las instituciones financieras bancarias de conformidad con la ley.
20. Las instituciones financieras bancarias deben proteger los derechos de los asesores jurídicos y generales y crear las condiciones para su trabajo. Las instituciones financieras bancarias deberían establecer presupuestos legales especiales para proporcionar las garantías organizativas, institucionales y materiales necesarias para el trabajo legal.
21. Las agencias reguladoras bancarias deben fortalecer la supervisión e inspección del trabajo de los asesores legales de las instituciones financieras bancarias, evaluar periódicamente el trabajo de los asesores legales de las instituciones financieras bancarias y la eficacia de la gestión de riesgos legales, y la evaluación. Los resultados son uno de los factores importantes en la calificación regulatoria de las instituciones financieras bancarias.
22. Las agencias reguladoras bancarias deben supervisar e inspeccionar periódicamente la implementación de estas Directrices e informar sobre el trabajo de los asesores legales de las instituciones financieras bancarias.
23. Si una institución financiera bancaria concurre cualquiera de las siguientes circunstancias, el organismo regulador bancario, de conformidad con las disposiciones de las leyes, reglamentos y normas administrativas, y con base en las circunstancias de la infracción, impondrá sanciones a la institución financiera bancaria o directamente Los directores, altos directivos y otro personal responsable toman medidas de supervisión:
(1) No establecer y mejorar el sistema de asesoramiento legal de acuerdo con la normativa;
(2) Actividades comerciales importantes sin auditoría de conformidad con la ley, o no adoptar opiniones legales correctas a pesar de la auditoría, lo que resulta en grandes pérdidas.
24. Si el abogado general y el asesor jurídico de una institución financiera bancaria se encuentran en cualquiera de las siguientes circunstancias, el organismo regulador bancario deberá, de conformidad con lo dispuesto en las leyes, reglamentos y normas administrativas, y con base en lo dispuesto en las leyes, reglamentos y normas administrativas. sobre las circunstancias de la violación, tome medidas: Medidas de supervisión:
(1) Abuso de poder, búsqueda de beneficio personal, causando grandes pérdidas a las instituciones financieras bancarias;
(2) Con conocimiento sabiendo que las instituciones bancarias financieras han violado leyes y reglamentos, de no hacerlo dar una advertencia o detenerse.
25. Las instituciones financieras bancarias podrán contratar asesores legales, y las reglas específicas de gestión para la contratación de asesores legales serán formuladas por las propias instituciones financieras bancarias. La designación de asesores legales en esta guía no incluye asesores legales externos.
26. Antes de finales de 2017, todos los bancos de política, los grandes bancos, los bancos por acciones, las Cajas de Ahorros Postales y las empresas de gestión de activos financieros deben seguir promoviendo el sistema de asesoramiento jurídico y establecer y mejorar los mecanismos de trabajo jurídico. Los bancos con financiación extranjera, los bancos comerciales urbanos, los bancos comerciales rurales, las sociedades fiduciarias y otras instituciones deben establecer gradualmente sistemas de asesoramiento legal. Para 2020, establecerán de manera integral un sistema de trabajo legal adecuado a sus propias condiciones de riesgo y mejorarán efectivamente el nivel de riesgo legal. gestión en el sector bancario. Los problemas encontrados en la implementación de estas opiniones deben informarse oportunamente a la agencia reguladora bancaria.
2016 165438+16 de octubre
(Esta copia debe enviarse a la sucursal de la CBRC y a las instituciones financieras de banca corporativa locales)