Plan de trabajo de cumplimiento legal del banco

Específicamente, la cultura de cumplimiento incluye los siguientes estándares:

1. El cumplimiento comienza desde arriba. Por un lado, significa que el comportamiento de los máximos dirigentes de las instituciones financieras bancarias debe primero cumplir con las regulaciones y tomar la iniciativa y dar ejemplo. No sólo deben establecer un sentido de cumplimiento, sino también dar ejemplo en la acción, alinear sus palabras y hechos con el propósito y los valores del banco, y dar ejemplo a todos los empleados. Otra implicación es que los altos directivos deben prestar atención a la gestión del cumplimiento, desplegar personal de gestión del cumplimiento adecuado, perfeccionar las funciones de la gestión del cumplimiento, desempeñar bien las tareas y mejorar el nivel de cumplimiento de toda la organización.

Las cosas específicas que deben hacerse incluyen: En primer lugar, la alta dirección debe determinar el tono del cumplimiento del banco, establecer un concepto de cumplimiento correcto, mejorar la integridad y la conciencia de cumplimiento de todos los empleados y formar una buena organización de cumplimiento. Es muy importante que las instituciones financieras bancarias gestionen eficazmente diversos riesgos, incluidos los riesgos de cumplimiento. El segundo es establecer un sistema eficaz de gestión de riesgos de cumplimiento. Monitorear la implementación efectiva de las políticas de cumplimiento para que las deficiencias de cumplimiento se aborden con prontitud y eficacia. y contar con recursos suficientes y apropiados para garantizar que se tomen con prontitud las acciones correctivas apropiadas cuando se descubran violaciones. El tercero es establecer tres sistemas básicos que conduzcan a la gestión del riesgo de cumplimiento, a saber, el sistema de evaluación del desempeño del cumplimiento, el sistema de responsabilidad del cumplimiento y el sistema de informes de integridad, fortalecer la evaluación del desempeño del cumplimiento de los gerentes y castigar a quienes no cumplan con la gestión del cumplimiento. Se deben imponer sanciones, los responsables de violaciones deben rendir cuentas, se deben otorgar recompensas apropiadas a quienes informen meritoriamente y los denunciantes deben recibir plena protección.

Lo recomiendo ampliamente.