Normas de pena para el delito de defraudación de créditos bancarios

De acuerdo con las leyes de nuestro país, se debe iniciar un proceso si se da alguna de las siguientes circunstancias: obtención de un préstamo, aceptación de letras, carta de crédito, carta de garantía, etc. Quienes utilizan medios engañosos y causan pérdidas económicas directas de más de 200.000 yuanes a bancos u otras instituciones financieras han obtenido préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc., aunque no hayan alcanzado los estándares de cantidad antes mencionados. . Si te han engañado muchas veces, otros cederán. El que cometa este delito y cause grandes pérdidas a bancos u otras instituciones financieras o concurra otras circunstancias graves, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de tres años o prisión preventiva, y será multado también o únicamente el que lo cause particularmente; grandes pérdidas a bancos u otras instituciones financieras o tener otras especiales. Si las circunstancias son graves, el infractor será condenado a pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de siete años, y también será multado. Si una unidad comete un delito, será multada y su supervisor directamente responsable y otro personal directamente responsable serán castigados.

Base jurídica: Artículo 175-1 de la “Ley Penal de la República Popular China” Obtener préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, garantías, etc. Cualquiera que defraude a un banco u otra institución financiera de fondos, causando que el banco u otra institución financiera sufra grandes pérdidas o tenga otras circunstancias graves, será condenado a pena de prisión de no más de tres años o prisión penal, y también o únicamente será multado quien cause consecuencias particularmente graves al banco u otra institución financiera. Quienes sufran pérdidas o tengan otras circunstancias particularmente graves serán condenados a pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de siete años, y también será multado. Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, será multada y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.

Aviso sobre la expedición del “Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para el archivo y procesamiento de las causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública” Artículo 27 [Caso de fraude obtención de préstamos, aceptación de letras y letras financieras (Artículo 17 del Derecho Penal, Artículo 15)] Si un banco u otra institución financiera obtiene un préstamo, aceptación de letras, carta de crédito, carta de garantía, etc., y obtiene un préstamo, aceptación de letras , carta de crédito o garantía por medios engañosos, y es sospechoso de cualquiera de las siguientes circunstancias, se presentará un caso para procesamiento: (1) ) Obtener préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito y cartas de garantía por medios engañosos . (2) Obtener préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. Utilizar medios fraudulentos para causar pérdidas económicas directas de más de 200.000 yuanes a bancos u otras instituciones financieras (3) Obtener préstamos, aceptaciones de letras, cartas de crédito, cartas de garantía, etc. Recurrir repetidamente a medios fraudulentos, aunque el monto no alcance el estándar mencionado anteriormente; (4) Causar grandes pérdidas a bancos u otras instituciones financieras u otras circunstancias graves.