¿Cuáles son las características de la recaudación ilegal de fondos? ¿Qué tipo de recaudación de fondos es ilegal?
El concepto estricto de recaudación ilegal de fondos es que unidades e individuos recaudan fondos del público mediante la emisión de acciones, bonos, inversiones de lotería, fondos, valores u otros instrumentos de deuda sin la aprobación de los departamentos pertinentes de acuerdo con las leyes. procedimientos, y Un compromiso de reembolsar el capital y los intereses a los inversores en especie o de otras formas dentro de un período de tiempo determinado. El "Aviso sobre cuestiones relativas a la prohibición de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales" estipula este concepto detallado. Éste es el concepto restringido de recaudación ilegal de fondos especificado en el aviso emitido por la Comisión Reguladora Bancaria de China.
1. Actividades ilegales de recaudación de fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes.
Los departamentos pertinentes aquí son principalmente instituciones administrativas con funciones de supervisión y aprobación de actividades de recaudación de fondos. En nuestro país, según el acuerdo de secuencia administrativa, las instituciones con el poder de aprobar la recaudación de fondos o la recaudación pública de fondos incluyen principalmente agencias reguladoras como la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora Bancaria de China. Si una institución no ha sido aprobada por los departamentos pertinentes, es decir, no ha obtenido las calificaciones y licencias correspondientes, dicha institución será sospechosa de recaudación ilegal de fondos cuando recaude fondos en el extranjero. Por lo tanto, definimos las actividades de recaudación de fondos que no están aprobadas por los departamentos pertinentes como actividades de recaudación de fondos ilegales.
Al mismo tiempo, existen dos situaciones principales sin la aprobación de los departamentos pertinentes, incluidas las actividades de recaudación de fondos sin la aprobación de los departamentos con autoridad de aprobación. Cuando un organismo administrativo no tiene la función de aprobar o aprobar emisiones conforme a sus facultades, la aprobación por parte del organismo no constituye aprobación por parte de la autoridad competente conforme a ley.
Otra situación es el comportamiento del mecanismo en el que los departamentos con autoridad de aprobación van más allá de la autoridad para realizar la aprobación. Cuando la agencia de aprobación tiene cierta autoridad de aprobación, solo puede aprobar actividades de recaudación de fondos dentro del alcance de la autoridad de aprobación. Si las actividades de recaudación de fondos de la Universidad de Minería y Tecnología se aprueban más allá de su autoridad de aprobación, sus actividades de recaudación de fondos también se considerarán no aprobadas por los departamentos pertinentes de conformidad con la ley.
2. El actor recaudador de fondos se compromete a reembolsar el principal y los intereses a los inversores en un plazo determinado.
Esta es una promesa o incentivo exclusivo de las actividades ilegales de recaudación de fondos. Las formas de compromisos de los actores recaudadores de fondos pueden diversificarse, como compromisos en efectivo en forma de moneda, o compromisos en especie u otras formas que puedan cuantificarse en equivalentes de efectivo.
El contenido prometido por el actor de recaudación de fondos incluye principalmente el capital del inversor y los altos ingresos de inversión de los que el inversor puede disfrutar además.