El banco me pidió que me entregara y el abogado me dio algunos consejos.
2 La cantidad adeuda supera los 10.000 yuanes y no ha sido devuelta durante más de 3 meses después de haber sido devuelta. solicitado dos veces por el emisor de la tarjeta, debe considerarse como un "sobregiro malicioso" en la ley penal y sospechoso de fraude con tarjetas de crédito;
3. los intereses han sido reembolsados antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso. Si las circunstancias son manifiestamente menores, no podrá perseguirse la responsabilidad penal conforme a la ley.
4. Base jurídica: Artículo 196 de la “Ley Penal” Constituirá delito de estafa o hurto de tarjetas de crédito cualquiera de las siguientes circunstancias. Quien cometa fraude con tarjetas de crédito por una cantidad relativamente grande será condenado a una pena de prisión fija de no más de cinco años o a detención penal, y también a una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme; o existen otras circunstancias graves, será sentenciado a una pena de prisión fija de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es. particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, la sentencia será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua, y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes:
(1) Usar una tarjeta de crédito falsificada;
(2) Usar una tarjeta de crédito no válida
(3) Fingir usar la tarjeta de crédito de otra persona; p>(4) Sobregiro malicioso.
El término "sobregiro malicioso", como se menciona en el párrafo anterior, se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite o límite de tiempo prescrito con el propósito de posesión ilegal y negarse a devolver la tarjeta después de haber sido llamado por el banco emisor de la tarjeta.
Interpretaciones del Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el tratamiento de casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito Artículo 6 Si un titular de tarjeta excede el límite prescrito o sobregiros dentro del plazo con fines de posesión ilegal, el titular de la tarjeta deberá, a través del banco emisor, Si la deuda no es devuelta después de repetidos recordatorios durante más de tres meses, se considerará como un "sobregiro malicioso" según lo estipulado en el artículo 196 de el Derecho Penal.
Si concurre alguna de las siguientes circunstancias, se considerará como “posesión ilícita con el fin” previsto en el párrafo segundo del artículo 196 de la Ley Penal:
(1 ) No poseer a sabiendas Una gran cantidad de sobregiro no se puede pagar debido a la capacidad de pago
(2) Despilfarrar los fondos del sobregiro y no poder pagar
(3) Escape; después de un sobregiro, cambiar la información de contacto y evitar el cobro bancario;
(4) Evadir o transferir fondos, ocultar propiedades o evadir pagos;
(5) Usar fondos de sobregiro para llevar a cabo actividades ilegales y criminales;
(6) Otros comportamientos de posesión ilegal de fondos y negarse a devolverlos.
Un sobregiro malicioso con una cantidad superior a 654,38+0 millones de yuanes pero inferior a 654,38+0 millones de yuanes se considerará una "cantidad mayor" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal; la cantidad es 654,38+0 millones de yuanes. Si la cantidad es superior a 10.000 RMB pero inferior a 10.000 RMB, se considerará una "cantidad enorme" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal. La cantidad es extremadamente enorme".
El monto del sobregiro malicioso se refiere al monto que el titular de la tarjeta se niega a devolver o aún no ha devuelto en las condiciones especificadas en el primer párrafo. Excluye interés compuesto, cargos por pagos atrasados, cargos por manejo y otros cargos cobrados por el banco emisor.
Los sobregiros maliciosos están sujetos a responsabilidad penal. Sin embargo, si todos los intereses del sobregiro se han reembolsado después de que el órgano de seguridad pública haya presentado el caso y antes de que se anuncie la decisión del Tribunal Popular, la persona puede recibir una pena más leve. Si las circunstancias son menores, se puede eximir de la pena. Si el monto del sobregiro malicioso es relativamente grande y todos los intereses del sobregiro se han reembolsado antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso, y las circunstancias son obviamente menores, no se puede perseguir la responsabilidad penal de acuerdo con la ley.