¿Cuáles son las consecuencias legales de la compra y venta privada de letras de aceptación bancaria?

Si no existe una relación de transacción real, se impondrán sanciones financieras una vez que los fondos bancarios sean auditados y verificados. Aquellos que tengan consecuencias graves serán castigados por alterar el orden y la estabilidad financieros.

1. De acuerdo con las "Medidas de Pago y Liquidación" y las "Medidas para Prohibir Instituciones Financieras Ilegales y Actividades Comerciales Financieras Ilegales" del Banco Popular de China, las personas físicas y jurídicas no pueden comprar ni vender. facturas de aceptación bancaria, y no se les permite participar en la actividad denominada "aceptación" o "descuento". La adquisición y posesión del instrumento de buena fe se basará en la ausencia de negligencia grave.

2. Condiciones del cajón de letras de aceptación bancaria:

(1) Personas jurídicas y otras organizaciones que abran cuentas de depósito en el banco aceptante.

(2) Tener una relación real de pago encomendada con el banco aceptante.

(3) Se puede proporcionar un contrato de compraventa legalmente vinculante y su factura de impuesto al valor agregado.

(4) Tener suficiente capacidad de pago, buen historial de liquidación y reputación de liquidación.

(5) Tener una buena relación crediticia con el banco y no tener antecedentes de préstamos vencidos.

(6) Poder prestar las garantías correspondientes o depositar un determinado porcentaje de los depósitos según sea necesario.

(7) El librador tiene buena garantía de crédito.

Datos ampliados:

Según lo dispuesto en la Ley de Títulos Negociables:

1. Artículo 10 La emisión, adquisición y transmisión de títulos se sujetará a las principio de buena fe y ser auténtico en las relaciones transaccionales y en las relaciones acreedor-deuda. Se debe pagar una contraprestación para obtener el título, es decir, se debe pagar el precio correspondiente reconocido por ambas partes del título.

2. Artículo 11 Si la letra puede obtenerse gratuitamente conforme a la ley por concepto de tributación, herencia o donación, no está sujeta a la restricción del pago de la contraprestación. Sin embargo, el derecho al instrumento no será superior a los derechos de sus antecesores. Un golpe de derecha es la firma de otro deudor del instrumento antes que el firmante o tenedor del instrumento.

3. Artículo 12 No gozará del derecho sobre la letra el que obtenga una letra por fraude, hurto, coacción u otros medios, o el que a sabiendas obtenga una letra con mala intención. Si el tenedor obtiene por negligencia grave una letra que no se ajuste a lo dispuesto en esta Ley, no gozará de los derechos sobre la letra.

Materiales de referencia:

Enciclopedia Bill Law-Baidu

Enciclopedia Bill-Baidu de aceptación bancaria

Enciclopedia Bill Fraud-Baidu

Protección jurídica para la compra y venta de letras de cambio. es