¿Qué es exactamente la gestión financiera?

Con el progreso de la sociedad y el desarrollo económico, la gente ha entrado en una sociedad acomodada y la gestión de activos financieros también ha atraído la atención del pueblo chino. ¿Cuál es entonces la gestión específica de los activos financieros?

De acuerdo con el artículo 2 del Capítulo 1 de las "Medidas provisionales para la gestión de activos personales de bancos comerciales", Negocio de gestión de activos personales: El término "negocio de gestión de activos personales", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere al análisis financiero y gestión financiera proporcionados por bancos comerciales a clientes individuales. Planificación, consultoría de inversiones, gestión de activos y otras actividades de servicios profesionales.

En general, se cree que la gestión de activos personales es un proceso de planificación financiera de por vida para los clientes. Los administradores de activos profesionales ayudan a los clientes a formular planes de gestión de activos razonables y operativos basados ​​en sus objetivos de gestión de activos mediante el análisis y la evaluación de sus condiciones financieras y de vida para satisfacer sus necesidades en diferentes etapas de la vida y, en última instancia, lograr la libertad financiera, la autonomía y la libertad (solo un término glorificado). , la explicación más simple es que los fondos no estarán inactivos cuando sean suficientes y no habrá respaldo cuando sea necesario). La gestión de activos son en realidad servicios de gestión de activos, como planificación de residencia, planificación de fondos educativos, planificación de inversiones, gestión de riesgos y planificación de seguros, planificación fiscal y patrimonial, planificación de beneficios y jubilación para empleados, gestión de crédito hipotecario, etc.

El proceso específico de gestión de activos financieros se divide en

1 Establecer y posicionar la relación entre el gestor de activos y el cliente

El gestor de activos financieros deberá explicar por escrito al cliente Los servicios prestados definen estrictamente las responsabilidades respectivas de los administradores de activos financieros y de los clientes. Los administradores de activos deben explicar claramente sus opciones de pago a los clientes. Los administradores de activos deben acordar con los clientes la duración de la cooperación y cómo se tomarán las decisiones.

2 Recopile la información financiera del cliente, incluidos los objetivos de gestión de activos del cliente.

Los gestores de activos financieros deben recopilar información relevante de los clientes. Los clientes y los administradores de activos deben indicar por separado los objetivos de vida personal y los objetivos de gestión de activos, los plazos para completar las discusiones y ejecutar decisiones, y evaluar los riesgos. Los administradores de activos deben recopilar toda la información relevante antes de hacer recomendaciones específicas de gestión de activos.

3. Analizar y evaluar la situación financiera del cliente