Informe de autoexamen de gobernanza del banco
El tiempo pasa y nunca se detiene, y un período de trabajo ha terminado. Si analizamos el trabajo realizado durante este período, hemos logrado resultados, pero también tenemos problemas. También podríamos sentarnos y escribir un informe de autoexamen. ¿Cómo redactar un informe de autoexamen para que no resulte monótono? Los siguientes son ejemplos de informes de autoexamen de gobernanza bancaria que recopilé (generalmente 5) solo para su referencia. Echemos un vistazo.
El informe 1 de autoexamen de gobernanza bancaria consiste en cooperar con el departamento de finanzas personales de la sucursal para llevar a cabo una supervisión e inspección de diligencia debida en 20xx, para estandarizar las operaciones comerciales, fortalecer la gestión de riesgos, promover sólidamente la gestión del cumplimiento y prevención de riesgos y mejorar la gestión del cumplimiento de todos los empleados, reducir los riesgos potenciales de los casos y garantizar operaciones seguras y estables. Hemos llevado a cabo actividades de autoexamen estrictas y estandarizadas. El informe de inspección relevante ahora es el siguiente, revise:
Primero, negocio de préstamos personales.
A la fecha del autoexamen, el saldo de los préstamos personales de nuestro banco es de xx millones de yuanes, de los cuales el saldo del "préstamo salarial" es de XX millones de yuanes y el saldo de otros préstamos personales es de XX. millones de yuanes (incluido el saldo de préstamos morosos de 1X millón de yuanes). Para fortalecer la gestión y el control de los préstamos morosos, nuestro banco cumple estrictamente con los requisitos del "Aviso sobre las medidas de gestión para el negocio crediticio del XX Bank of China" y el "Aviso sobre las normas de implementación para la gestión de Negocios de Crédito Personal de la XX Sucursal del XX Banco de China" y toma medidas oportunas y efectivas para prevenir el crecimiento de los préstamos morosos. , organiza activamente al personal empresarial para reducir los préstamos morosos existentes mediante el cobro puerta a puerta, teléfono cobro, etc., y recuperar los intereses de los préstamos morosos antes de la fecha de la autoinspección. Todo el proceso del negocio de "préstamos salariales", desde la aceptación, la revisión hasta la emisión, se implementa estrictamente de acuerdo con las normas y regulaciones pertinentes de X Bank.
En segundo lugar, el sistema de gestión de clientes.
De acuerdo con los requisitos de los documentos relacionados con PCRM y CFE, nuestro banco actualiza rápidamente a los nuevos usuarios y elimina a los usuarios redundantes. Actualmente existen * * * 4 operadores en el sistema de gestión de clientes del banco. Basado en la situación real de nuestro banco, nuestro banco organizó debates específicos, capacitación y aprendizaje para los operadores. A través de la formación, todos los operadores del sistema pueden utilizar hábilmente los módulos funcionales relevantes.
En tercer lugar, el mantenimiento de la relación con el cliente.
Debido a la escasez de mano de obra en nuestro banco, no contamos con administradores de cuentas, administradores de lobby ni personal de mantenimiento al cliente dedicados. En este sentido, de acuerdo con las "Pautas de gestión del marketing de relaciones con el cliente", nuestro banco ha contratado personal dedicado a tiempo parcial para mantener a clientes importantes y clientes VIP. Y organizar formación para todos los empleados para garantizar servicios eficientes y de alta calidad a los clientes.
En cuarto lugar, el cumplimiento de las actividades de las agencias de fondos.
El Banco comunica con prontitud los documentos de emisión de productos y los documentos de venta de productos a cada empleado de acuerdo con los documentos superiores de emisión de productos y los documentos de venta de productos, y organiza activamente la publicidad y las ventas de acuerdo con el "XX Bank Securities Investment". Medidas de Gestión de Ventas de Agencias de Fondos". Sin embargo, por motivos como el mercado de fondos, las ventas no han tenido éxito desde XX y no existe riesgo operativo. En la actualidad, nuestro banco no cuenta con personal que haya obtenido calificaciones en ventas de fondos y actualmente está organizando capacitación de personal para obtener los certificados de calificación pertinentes.
En quinto lugar, finanzas personales y metales preciosos.
El banco descubrió durante su autoexamen que entre los productos financieros personales que había vendido anteriormente, algunos clientes no completaron el cuestionario de evaluación de tolerancia al riesgo del inversor individual y otros materiales, y la custodia estaba incompleta. En este sentido, se deben tomar medidas correctivas activas. El negocio de los metales preciosos aún no ha comenzado.
A través de un autoexamen, descubrimos que todavía hay muchos problemas en los negocios relacionados con la gestión financiera personal, como la implementación inadecuada de reglas y regulaciones, la aceptación comercial irregular y la gestión de riesgos imperfecta. En este sentido, nuestro banco realizará rectificaciones oportunas de acuerdo con los requisitos del sistema y eliminará violaciones, imperfecciones, lagunas y riesgos similares en trabajos futuros.
Informe de autoexamen de gobernanza bancaria 2 En los últimos meses desde que nuestro condado llevó a cabo las actividades de "Autoridad de Evaluación Empresarial" y "Evaluación de Ética Profesional", la Sucursal Gucheng del Banco Industrial y Comercial de China recopiló opiniones de todos los ámbitos de la vida a través del autoexamen y concluyó que el entorno de servicio debe mejorarse aún más, el nivel de servicio debe mejorarse aún más y la intensidad de los préstamos debe aumentarse aún más. Comprobaremos y corregiremos estos problemas. El estado del autoexamen, la autocorrección y la rectificación ahora se informan de la siguiente manera.
Fortalecer la construcción de hardware y mejorar el entorno de servicio. En los últimos años, el banco ha invertido más de 1 millón de yuanes para renovar los edificios de oficinas de Yin Cheng y otras sucursales.
A finales de septiembre de este año, la sucursal construyó el primer lote de centros de gestión financiera VIP en la ciudad, y otros establecimientos construyeron "centros de gestión financiera integral" y "centros de conveniencia financiera" estandarizados. Mediante renovación, * * * agregó más de 260 metros cuadrados de área comercial y 6 ventanas comerciales. Cada establecimiento comercial está equipado con un cajero automático, un cajero automático con libreta de depósito, una computadora para banca en línea, un cajero automático y dos cajeros automáticos fuera de línea, y el entorno de servicio se ha mejorado significativamente.
Realizar tres actividades para mejorar la calidad del servicio. El primero es llevar a cabo en profundidad el "Año del Valor del Servicio" para crear valor con los servicios; el segundo es continuar llevando a cabo las actividades de selección de "Estrellas de Servicio" y "unidades de bandera roja" de servicio en los puntos de venta para permitir que los modelos lideren el negocio; el tercero es llevar a cabo ampliamente actividades de "servicio estandarizado" y organizar a los empleados para que operen de manera estandarizada. Al mismo tiempo, la sucursal aumentó la capacitación, las inspecciones, las recompensas y los castigos por servicios de alta calidad y mejoró el nivel de servicio de todo el banco. En la actualidad, los empleados de primera línea del banco insisten en usar uniformes y colgar tarjetas de identificación de trabajo, y los empleados de las sucursales generalmente implementan los "cinco servicios estandarizados", como el servicio de sonrisa y el servicio de vales de cliente a dos manos. En la inspección de servicios de alta calidad del "Hombre Misterioso" del tercer trimestre de las sucursales provinciales de ICBC, la puntuación integral de nuestro banco ocupó el segundo lugar entre las 22 sucursales de ICBC Xiangfan Branch.
Insistir en la innovación crediticia y aumentar el crédito. Si bien nuestro banco está haciendo un buen trabajo en materia de préstamos hipotecarios corporativos, también hemos innovado en los métodos de préstamo en vista del valor hipotecario insuficiente de algunos préstamos corporativos. Hemos manejado sucesivamente financiamiento de productos básicos para acero corporativo, trigo, hilo de algodón y otros materiales a granel pignorados, financiamiento comercial para cuentas por cobrar corporativas pignoradas, una carta de confirmación emitida por el banco contraparte de la empresa como vendedor de la carta de crédito pignorada, y También emitió una recuperación hipotecaria única de un pequeño préstamo renovable de la red corporativa. Para apoyar el desarrollo de la economía individual y privada y el empleo de los residentes de nuestra región, nuestro banco emite préstamos hipotecarios, etc. Las innovaciones en el trabajo crediticio han ampliado los métodos de préstamo y aumentado la capacidad de los fondos de crédito. A finales de septiembre, el saldo de varios préstamos de nuestro banco alcanzó los 295 millones de yuanes, un aumento de 110 millones de yuanes desde principios de año, ubicándose entre las principales instituciones financieras de la ciudad y apoyando firmemente la economía de la ciudad. desarrollo.
El comité del partido del condado y el gobierno del condado están muy preocupados por nuestro banco como objetivo de evaluación. Las empresas y los clientes han presentado opiniones valiosas sobre la construcción del estilo de nuestro banco, lo que es una señal de su confianza en nuestro. banco. Todos los empleados de nuestro banco están decididos a tomar las actividades de "Evaluación de Ética Profesional" y "Agencia de Evaluación Empresarial" como una oportunidad para hacer un mejor trabajo en servicios civilizados y de calidad en el trabajo futuro, expandir el crédito de manera más efectiva y cumplir más con las obligaciones sociales. de manera integral, Responsabilidad y hacer nuevos y mayores aportes al desarrollo científico, pionero y armonioso de la economía y la sociedad de nuestra ciudad!
Informe de autoexamen de gobernanza bancaria 3 De acuerdo con los arreglos de trabajo de la Oficina de Precios del Condado, para implementar a fondo la línea de masas del partido y los requisitos de las actividades de "Siete Rectificaciones y Siete Rectificaciones", nuestro banco De acuerdo con los requisitos del trabajo, ha revisado los problemas existentes en las operaciones comerciales, se han resuelto e investigado cuidadosamente problemas como los cargos irregulares, y la situación del autoexamen ahora se informa de la siguiente manera:
Primero. , se creó una organización de autoexamen para garantizar la ejecución de las tareas laborales.
Para garantizar que la investigación se lleve a cabo de manera ordenada, la sucursal ha establecido una organización de liderazgo de investigación con el presidente como líder del equipo, el presidente a cargo como líder del equipo y el departamento de operaciones. , departamento de clientes, departamento de finanzas, departamento de negocios y otros departamentos como miembros, fortalecen la supervisión, el liderazgo y la promoción de las investigaciones.
En segundo lugar, el contenido del autoexamen.
1. Implementar concienzudamente el sistema de divulgación de tarifas del Banco Agrícola de China.
Hacer un buen trabajo en la implementación y ejecución de nuevos estándares. Según los requisitos de la sede central, los nuevos estándares de precios se implementarán en todo el país a partir del 1 de abril de 2010. Para los artículos de cobro privado, excepto los artículos de servicios con precios diferenciados, el Banco Agrícola de China implementa precios unificados (precios base o precios controlados por máquinas) en toda la provincia. Si se requieren precios flotantes, deben informarse antes a la sucursal provincial para su aprobación. implementación. De acuerdo con los estándares de cobro de cumplimiento de la Comisión Reguladora Bancaria de China y el Banco Popular de China, combinados con los elementos de cobro de negocios intermediarios existentes de nuestro banco, aceptamos conscientemente la supervisión del cliente mediante la colocación de avisos públicos en la sala de negocios y cobramos estrictamente de acuerdo con la lista de precios anunciada uniformemente por la oficina central. Está estrictamente prohibido cambiar los precios sin autorización y agregar elementos de cobro por su cuenta. Publicar información de precios de cobro de manera oportuna para que todos los servicios de cobro tengan "precios claros", lo que permite a los consumidores financieros comprender completamente el contenido relevante de los elementos de cobro de servicios bancarios. en tiempo real, para poder ejercer su derecho a elegir y realizar el cargo bancario. Los precios de los servicios ya no están bien documentados.
2. Organizar a los empleados para que se autoexaminen las normas de cobro, respeten las normas y reglamentos y prohíban los cobro arbitrarios.
Para garantizar la correcta implementación de los estándares de cobro dentro del alcance de los estándares de cobro estandarizados, se ha establecido un sólido mecanismo de restricción. Nuestro banco formula planes de trabajo específicos y organiza a los empleados para completar el aprendizaje correspondiente. Se requiere que los empleados manejen diversos negocios de acuerdo con los requisitos de calidad del servicio y los procedimientos operativos estandarizados, para ser rápidos y precisos y minimizar la tasa de error. En respuesta a este autoexamen, el banco también creó un equipo de investigación, que incluyó la revisión de los comprobantes y la contratación de personal especial para su revisión. Durante el autoexamen de los cargos por servicios, no se encontraron cargos irrazonables mediante una revisión capa por nivel, y la calidad del trabajo del servicio se controló estrictamente de acuerdo con las disposiciones de la "Tabla de estadísticas de cargos comerciales de liquidación".
3. Fortalecer la educación ideológica de los empleados y mejorar la calidad del servicio.
La actitud de servicio y la calidad del servicio de los directivos de las entidades bancarias es actualmente una de las principales quejas de los clientes. Por lo tanto, sólo fortaleciendo la educación de calidad de los empleados, mejorando la conciencia sobre el servicio, mejorando los niveles de servicio y haciendo coincidir el nivel de cobro del servicio con la calidad y eficiencia de los servicios prestados, los clientes podrán sentir una buena relación calidad-precio y estar dispuestos y felices de pagar.
En tercer lugar, autoexamen y resumen.
Esta actividad de autoexamen fue efectiva, aunque nuestro banco no encontró ninguna cuenta con cargos falsos, contribuyó a evitar el más mínimo cambio. En el trabajo futuro, nuestro banco implementará concienzudamente los requisitos de las autoridades reguladoras, mejorará continuamente los servicios, cumplirá con las responsabilidades sociales, fortalecerá continuamente la gestión interna, estandarizará el comportamiento de nuestros precios de servicios y promoverá el desarrollo sano y estable del negocio de intermediación de nuestro banco.
Informe de autoexamen de gobernanza bancaria 4 Con el fin de mejorar en general las capacidades de protección de seguridad de los equipos de autoservicio, según el "Aviso de la Oficina Reguladora Bancaria de Shangrao sobre el envío del trabajo de rectificación de seguimiento del inspección especial de la seguridad de la biblioteca comercial y la inspección especial de la seguridad del equipo de autoservicio" (Shanggrao Según los documentos pertinentes de la Oficina Reguladora Bancaria de China [20xx] No. 20), combinado con la situación real de las zonas rurales bancos y de acuerdo con el sistema de prevención de seguridad de los equipos de autoservicio de los bancos rurales, se llevó a cabo un trabajo de autoexamen del equipo de autoservicio. La situación relevante ahora se informa de la siguiente manera
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Hasta ahora, los bancos rurales han instalado un total de 3 dispositivos de autoservicio, incluidos 3 cajeros automáticos montados en la pared, que están instalados en el departamento comercial de la oficina central, la sucursal de Qingyun y la sucursal de Qingqi. No hay ningún cajero automático fuera de línea.
2. Trabajo de autoinspección
(1) Llenar el registro de inspección diaria del cajero automático de forma estandarizada y realizar tres inspecciones al día. El "Libro de registro de errores de efectivo del equipo de autoservicio del banco rural" se completó correctamente y el "Libro de registro de operación y mantenimiento diario del equipo de autoservicio del banco rural" se completó correctamente. Faltaban los sellos personales de algunos cajeros y estaban. rectificado en el sitio de manera oportuna.
(2) Los equipos de autoservicio de los bancos rurales están equipados con dispositivos de videovigilancia las 24 horas para grabar imágenes frontales durante las transacciones de los clientes, imágenes durante los depósitos y retiros y los procesos de recarga de efectivo. Las imágenes son claras y no hay contraseña de cliente ni imágenes de operación de contraseña segura, la información de la imagen incluye fecha y hora.
(3) Los administradores de equipos cambian las contraseñas según sea necesario y las registran, cambian las contraseñas periódicamente y guardan contraseñas de respaldo según sea necesario.
(4) Después de utilizar las llaves, deben almacenarse según sea necesario; las llaves de repuesto deben sellarse y conservarse cuando se entregan;
(5) Después de que el supervisor de contabilidad confirme la solicitud de efectivo, se operará de acuerdo con el proceso de cobro de efectivo. El comprobante impreso por el equipo y el comprobante de prueba previa a la operación se conservarán en un. persona dedicada.
(6) Supervise todo el proceso de adición de billetes según sea necesario, agregue doble punto y registre con claridad. Los datos de seguimiento externos se conservan durante al menos 1 mes y los datos de seguimiento integrados se conservan durante al menos 3 meses.
(7) La entrada y salida de personas externas se registrará de acuerdo con las regulaciones, y el estado de mantenimiento se anotará en la columna de observaciones del registro de operación cuando se repare el equipo, nuestro personal lo acompañará durante todo el proceso; el proceso.
(8) Llevar adecuadamente las notas del diario de acuerdo con los requisitos contables.
(9) La máquina está limpia y no hay dispositivos sospechosos ni pegatinas a su alrededor. Instale indicaciones de operación para el cliente y indicaciones de uso seguro de la tarjeta según sea necesario para garantizar la estandarización y el orden.
(10) Al agregar dinero, deje de agregar dinero, opere con dos personas y la clave de contraseña esté en manos de una persona dedicada; la clasificación del efectivo debe realizarse en un ambiente cerrado, contar las cajas de desechos; Reciclar cajas, cajas de depósito y cajas de retiro según sea necesario el efectivo en la cuenta, y realizar una prueba de retiro después de agregar dinero.
3. Problemas existentes en el autoexamen y la rectificación.
(1) Al comprobar el libro de registro, algunos cajeros no sellaron sus sellos personales, lo que se corrigió rápidamente en el acto.
(2) Durante la inspección, se encontró que había una ligera filtración de agua en el cajero automático montado en la pared del departamento comercial de la oficina central. La causa fue identificada y rectificada de inmediato.
(3) Durante la inspección, se encontró que la lámpara a prueba de explosiones del cajero automático montada en la pared en el departamento comercial de la oficina central estaba dañada debido a una operación a largo plazo, y se notificó a la oficina para comprar y instalarlo.
Lo anterior es una autoinspección especial de seguridad de los equipos de autoservicio de los bancos rurales. En el futuro, los bancos rurales también intensificarán sus esfuerzos para realizar autoinspecciones especiales de seguridad de los equipos de autoservicio.
Informe de autoexamen de gobernanza bancaria 5 De acuerdo con el espíritu del aviso requerido por el Ministerio de Finanzas, la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma y el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información (Finanzas e Impuestos [20XX ] No. 45), nuestra oficina, junto con la Oficina de Reforma y Desarrollo Municipal y la Oficina Municipal de Industria y Comercio, la Oficina de Información organizó cuidadosamente una inspección exhaustiva de los cargos relacionados con las empresas del año 20XX de la ciudad. El informe de autoinspección ahora es el siguiente:
Primero, fortalecer el liderazgo organizacional e implementar responsabilidades laborales
Para completar esta inspección especial, nuestra oficina, junto con la Oficina de Desarrollo Municipal y Oficina de Reforma y Oficina Municipal de Industria y Tecnología de la Información Se estableció un grupo líder de trabajo con el teniente de alcalde a cargo como líder del equipo, los directores de varios ministerios y comisiones como subdirectores del equipo y los jefes de las unidades pertinentes como miembros del comité. equipo de inspección, y emitió el "Reglamento para la Realización de Limpieza Especial y Normalización de Cargas Empresariales en la Provincia" notifica.
2. Situación básica de la autoinspección
Desde la emisión del aviso, hemos realizado una inspección exhaustiva de 37 cargos relacionados con la empresa en 22 unidades de la ciudad. En 20XX, los ingresos no tributarios remitidos a la cuenta especial de nuestra ciudad ascendieron a honorarios y fondos administrativos por 108,7837 millones de yuanes, y el monto total se transfirió al tesoro nacional. Después de la inspección, nuestra ciudad no ha establecido tarifas administrativas sin autorización, no ha ampliado el alcance de las tarifas sin autorización, no ha elevado los estándares de tarifas ni ha establecido tarifas más allá de su autoridad.
3. Estandarizar las prácticas específicas para los cargos relacionados con la empresa.
(1) Todas las unidades deben fortalecer la capacitación del personal de cobranza y mejorar sus capacidades comerciales. Y se requiere capacitación y evaluación periódicas del personal de recolección para mantener puestos relativamente estables, y el personal a tiempo parcial no puede participar en trabajos de recolección. Realizar capacitaciones basadas en los requisitos y sugerencias planteadas por la auditoría para mejorar las capacidades comerciales de los cajeros.
(2) Establecer reglas y regulaciones para estandarizar el trabajo de carga relacionado con la empresa.
1. Cada unidad de recolección debe formular e implementar estrictamente el sistema de cobro del "Catálogo estándar de cargos administrativos 20XX de la ciudad de Yumen", realizar investigaciones detalladas sobre cada objeto de recolección y mantener registros. Verifique cuidadosamente cada tarifa, informe la situación real de la unidad de cobranza de manera oportuna, realice una investigación cuidadosa y brinde diferentes tratamientos para diferentes situaciones para lograr una gestión humanizada y una cobranza razonable. Cada tarifa se recauda después de una investigación colectiva y es abierta, justa y equitativa. Aumentar la transparencia, endurecer los estándares y poner fin a las reducciones arbitrarias y la falta de tarifas de los proyectos.
2. Contrate una persona dedicada para emitir facturas, complete las facturas claramente y especifique el tipo de pago, el período de tiempo, el precio unitario y el monto del pago de acuerdo con los requisitos de facturación.
(3) Realizar los honorarios administrativos estrictamente de acuerdo con las normas.
1. Cada unidad es la unidad de recaudación de tasas administrativas. Para tener personalidad jurídica independiente, debe contar con una licencia de cobro expedida por la dirección provincial de precios.
2. Cada unidad recaudadora deberá pagar en su totalidad y en tiempo a la cuenta de remesa de ingresos no tributarios establecida por la Dirección de Hacienda Municipal de acuerdo con lo establecido en el anuncio de tarifas, para luego pagar la cuenta a la tesoro nacional mensualmente.
3. Cada unidad de cobranza deberá utilizar estrictamente las facturas de tarifas administrativas impresas por el departamento financiero de acuerdo con las regulaciones, implementar "emisión de unidades, cobranza bancaria y gestión financiera" y establecer un sistema de gestión de facturas de tarifas administrativas. El personal financiero es responsable de la gestión de facturas. Los cobradores de peaje han sido capacitados por el departamento de precios y han solicitado un "certificado de cobrador de peaje" y pueden cobrar tarifas con el certificado.
Cuarto, el siguiente paso
A través de una limpieza cuidadosa y un autoexamen, fortaleceremos aún más la gestión, controlaremos estrictamente, seguiremos estrictamente los procedimientos de recaudación y gestión y los estándares de cobro de gastos administrativos. tarifas y pago completo de acuerdo con la ley Recaudación, transferencia oportuna al tesoro estatal de acuerdo con las regulaciones y mejora y mejora adicional del trabajo de recaudación corporativa de la ciudad.
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