Responsabilidades legales de las "Medidas para la Gestión del Negocio de Pagos en Línea de Instituciones de Pago No Bancarias (Borrador para Comentarios)"

Artículo 52 Si una institución de pago realiza negocios de pagos en línea en cualquiera de las siguientes circunstancias, el Banco Popular de China y sus sucursales lo manejarán de conformidad con las disposiciones del artículo 42 de las "Medidas para la administración de servicios de pago de no- Instituciones financieras":

(1) No establecer sistemas de gestión para la gestión del nombre real del cliente, apertura y uso de cuentas de pago, disputas por errores y manejo de quejas de disputas, reservas de riesgo y compensación de transacciones, evaluación anual de riesgos, emergencia planes, etc.;

(2) No establecer mecanismos de control de riesgos, como la gestión de la calificación de riesgo del cliente, la función de la cuenta de pago y la gestión de límites, la gestión de la verificación de las instrucciones de pago del cliente, la gestión de la seguridad de la información y las transacciones, y el seguimiento de las transacciones. sistemas y no tomar medidas efectivas de control de riesgos para el negocio de pagos de acuerdo con las regulaciones

(3) No proporcionar advertencias de riesgo o revelar públicamente información relevante

( 4) No presentar la información requerida al Banco Popular de China y sus sucursales.

Artículo 53 Si una institución de pago realiza negocios de pagos en línea en cualquiera de las siguientes circunstancias, el Banco Popular de China y sus sucursales deberán cumplir con las disposiciones del artículo 43 de las "Medidas para la administración de pagos". Manejo de Servicios de Instituciones No Financieras; si las circunstancias son particularmente graves, causando consecuencias graves y alterando el orden del mercado de pagos y liquidación, el Banco Popular de China y sus sucursales lo manejarán de conformidad con lo dispuesto en el artículo 46 de la "Ley del Banco Popular de China":

(1) No cumple con los requisitos pertinentes para las instalaciones del sistema comercial de pagos de la institución de pago;

(2) No cumple con los estándares nacionales y de la industria financiera y requisitos relevantes de gestión de seguridad de la información, y utiliza certificados digitales y firmas electrónicas sin certificados de certificación válidos.

(3) Proporcionar servicios de pago para transacciones ilegales o falsas y no tomar medidas efectivas; de acuerdo con las regulaciones cuando se descubre que un cliente está involucrado o se sospecha que viola leyes y regulaciones;

(4) Incumplimiento de las regulaciones Requerir medidas para verificar las instrucciones de pago del cliente;

(5) No reflejar de manera verdadera, completa y precisa la información de las transacciones de pago en línea, alterar u ocultar la información de la transacción;

(6) Incumplir las Normas sobre el manejo de la información del cliente, o no cumplir obligaciones de confidencialidad de la información del cliente, causando peligros ocultos o fuga de información;

(7) Impedir que los clientes elijan entidades de servicios de pago o métodos de cobro y pago de fondos.

Artículo 54 Si una institución de pago viola las normas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, será tratada de acuerdo con las leyes y regulaciones nacionales pertinentes.