Comprensión y aplicación de interpretaciones judiciales sobre el delito de usura ilegal

Si un individuo o unidad otorga préstamos usureros a miembros del público no especificados, y las circunstancias son graves, cumple con los elementos constitutivos del delito de operaciones comerciales ilegales. Las razones son las siguientes: 1. 1. La emisión de préstamos usureros viola las regulaciones nacionales pertinentes: la Oficina General del Banco Popular de China ha aprobado la naturaleza jurídica de prestar fondos a objetos sociales no especificados en forma de préstamos usureros (en adelante, la "Aprobación"): "Los préstamos ilegales se refieren a préstamos sin la aprobación de las autoridades reguladoras financieras. Con fines de lucro, 2. En segundo lugar, la usura es un comportamiento comercial ilegal que altera el orden del mercado. Es diferente de los préstamos privados ordinarios. Su objetivo es obtener altas ganancias, evadir la supervisión bancaria, violar el sistema financiero nacional y alterar el orden del mercado financiero nacional 3. Finalmente, la usura sólo constituye un delito de negocio ilegal si las circunstancias son graves. Las "circunstancias graves" aquí se consideran principalmente. Dos aspectos: en primer lugar, el monto de la usura involucra el capital, el monto del préstamo, el monto de la ganancia y el monto ilegal de la ganancia, etc., deben cumplir con las disposiciones de la legislación penal de mi país y las pertinentes. interpretaciones judiciales.En segundo lugar, los criterios de identificación para otras situaciones graves deben determinarse razonablemente, como si se trata de un préstamo regular de fondos a una unidad o individuo no especificado, el número de préstamos, el monto acumulado y la duración. otras actividades ilegales durante el proceso de préstamo, etc. La forma en que la usura constituye el delito de operaciones comerciales ilegales depende de si las circunstancias cumplen con los elementos constitutivos del delito de operaciones comerciales ilegales. Cuando el delito de usura es grave, constituirá el. delito de operaciones comerciales ilícitas.

Base de Ley:

Artículo 79 (2) del “Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre Normas de Presentación y Enjuiciamiento de casos penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública" Violar las regulaciones nacionales, participar en actividades comerciales ilegales, alterar el orden del mercado, sospechoso de Cualquiera de las siguientes circunstancias: (1) Violar las regulaciones nacionales de la industria de la sal, producir, almacenar, almacenar ilegalmente, y vender sal, alterar el orden del mercado y tener una de las siguientes circunstancias: 1. La cantidad de sal operada ilegalmente es 2. La cantidad de sal operada ilegalmente es sancionada dos o más veces. la cantidad es superior a diez toneladas (2) Violación de las leyes y reglamentos nacionales de gestión del monopolio del tabaco, sin permiso del departamento administrativo del monopolio del tabaco, sin una licencia de empresa de producción del monopolio del tabaco o una licencia de empresa mayorista del monopolio del tabaco, licencia de empresa del monopolio del tabaco. , licencia minorista de monopolio de tabaco, operación ilegal de productos de monopolio de tabaco y una de las siguientes circunstancias: 1. El monto del negocio ilegal es más de 50.000 yuanes, o el monto de ingresos ilegales es más de 20.000 yuanes; 2. Operación ilegal de más de 20.000 yuanes; 200.000 cigarrillos; 3. Sujeto a más de dos sanciones administrativas en un plazo de tres años por operación ilegal de productos de monopolio de tabaco, y la cantidad de operación ilegal de productos de monopolio de tabaco supera los 30.000 yuanes (3) Participación ilegal en valores y negocios de seguros. o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos sin la aprobación de las autoridades estatales pertinentes, y se produzca una de las siguientes circunstancias: 1. Participación ilegal en negocios de valores, futuros y seguros por un monto superior a 300.000 yuanes; participación en la liquidación de pagos del Fondo, la cantidad es de más de 2 millones de yuanes; 3. Violar las regulaciones nacionales, utilizar equipos terminales de punto de venta (máquinas POS) y otros métodos para pagar directamente en efectivo a titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias y precios falsos; , reembolsos en efectivo, etc. La cantidad es de más de un millón de yuanes, o los fondos de la institución financiera están atrasados ​​​​en más de 200.000 yuanes, o las pérdidas económicas de la institución financiera son más de 100.000 yuanes 4. Los ingresos ilegales son más de 50.000 yuanes; yuanes, (4) Operaciones cambiarias ilegales, Una de las siguientes circunstancias: 1. Compra y venta de divisas fuera de los bancos de divisas designados y del Centro de Comercio de Divisas de China y sus sucursales, por un monto superior a 200.000 dólares estadounidenses, o ganancias ilegales de más de 50.000 yuanes 2. Compañías, empresas u otros La unidad viola las regulaciones sobre negocios de agencias de comercio exterior, utiliza medios ilegales o, a sabiendas, falsifica o altera vales o documentos comerciales para comprar divisas de manera fraudulenta de un banco de divisas designado; para otros, con una cantidad superior a 5 millones de dólares estadounidenses o una cantidad de ganancias ilegales superior a 500.000 dólares estadounidenses 3. La cantidad de divisas compradas a través de un intermediario es de más de un millón de dólares estadounidenses o los ingresos ilegales son más de 100.000 yuanes.

(5) Publicar, imprimir, copiar y distribuir publicaciones ilegales que pongan en grave peligro el orden social y perturben el orden del mercado, y se produzca una de las siguientes circunstancias: 1. El monto del negocio ilegal de un individuo es más de 50.000 yuanes, y el negocio ilegal la cantidad de una unidad es superior a 150.000 yuanes o más; 2. la cantidad de ingresos ilegales para las personas es más de 20.000 yuanes y la cantidad de ingresos ilegales para las unidades es más de 50.000 yuanes; 3. las personas operan ilegalmente 5.000 periódicos o; 5.000 publicaciones periódicas o 2.000 libros o 500 tipos de productos audiovisuales y publicaciones electrónicas, la unidad opera ilegalmente 15.000 periódicos o 15.000 publicaciones periódicas o 5.000 libros o 1.500 productos audiovisuales y publicaciones electrónicas 4. Aunque no cumple con los estándares de cantidad anteriores; , tiene una de las siguientes circunstancias: (1) Más de dos veces en dos años publicar, imprimir, copiar y distribuir publicaciones ilegales está sujeto a sanciones administrativas, así como publicar, imprimir, copiar y distribuir publicaciones ilegales; (2) Publicar, imprimir, copiar y distribuir publicaciones ilegales causa un impacto social adverso u otras consecuencias graves. (6) Publicación, impresión, reproducción y distribución ilegal de publicaciones que alteren gravemente el orden del mercado y cualquiera de las siguientes circunstancias: 1. El volumen de negocios ilegal de un individuo es más de 150.000 yuanes, y el volumen de negocios ilegal de un unidad es más de 500.000 yuanes 2. Un individuo La cantidad de ingresos ilegales es más de 50.000 yuanes, y la cantidad de ingresos ilegales de la unidad es más de 150.000 yuanes 3. Un individuo opera ilegalmente 15.000 copias de periódicos y publicaciones periódicas; 5.000 ejemplares de libros, productos audiovisuales y publicaciones electrónicas, y una unidad explota ilegalmente periódicos, publicaciones periódicas, 50.000 ejemplares de productos audiovisuales y publicaciones electrónicas o 15.000 ejemplares de libros, productos audiovisuales y publicaciones electrónicas; no cumple con los estándares de cantidad antes mencionados, ha sido objeto de sanciones administrativas más de dos veces en dos años por publicación, impresión, copia y distribución ilegal, y es ilegal publicar, imprimir, copiar y distribuir publicaciones. (7) Participar en negocios de telecomunicaciones internacionales sin autorización o participar en actividades con fines de lucro que involucren negocios de telecomunicaciones en Hong Kong, Macao y Taiwán mediante el alquiler de líneas internacionales dedicadas, equipos de conmutación privados u otros medios, alterando el orden de gestión del mercado de las telecomunicaciones, y caer en cualquiera de las siguientes circunstancias: 1. Negocio de llamadas salientes La cantidad excede un millón de yuanes 2. La operación de servicios de llamadas entrantes causa pérdidas en las tarifas de telecomunicaciones de más de un millón de yuanes 3. Aunque no cumple con los estándares de cantidad anteriores; , tiene una de las siguientes circunstancias: (1) Más de 2 violaciones ilegales en dos años Operar negocios de telecomunicaciones internacionales o negocios de telecomunicaciones que involucran a Hong Kong, Macao y Taiwán, y operar ilegalmente negocios de telecomunicaciones internacionales o negocios de telecomunicaciones que involucran a Hong Kong, Macao y Taiwán Taiwán está sujeto a sanciones administrativas; (2) La operación ilegal de negocios de telecomunicaciones internacionales o negocios de telecomunicaciones que involucran a Hong Kong, Macao y Taiwán ha causado otras consecuencias graves. (8) Participar en otras actividades comerciales ilegales y ocurre una de las siguientes circunstancias: 1. El monto del negocio ilegal de un individuo es más de 50.000 yuanes, o el ingreso ilegal es más de 10.000 yuanes; 2. El monto del negocio ilegal de; la unidad es más de 500.000 yuanes, o el ingreso ilegal es más de 500.000 yuanes, o el ingreso ilegal es más de 10.000 yuanes La cantidad es más de 100.000 yuanes 3. Aunque la cantidad no cumple con el estándar mencionado anteriormente, pero; el mismo comportamiento comercial ilegal ha sido objeto de más de dos sanciones administrativas en dos años y se ha llevado a cabo el mismo comportamiento comercial ilegal 4. Otras circunstancias graves;