¿Por qué no me avisaron que mi tarjeta bancaria fue congelada por la agencia de seguridad pública en otro lugar?
Las razones por las que se congelan las tarjetas bancarias
Primero, el banco comercial donde se encuentra la tarjeta bancaria puede congelarla temporalmente y el usuario puede descongelarla después de dar instrucciones.
El tipo de banco comercial es una empresa, pero es un tipo especial de empresa financiera. Inicialmente, no debe interferir con ninguna operación del cliente, pero en caso de emergencia, para beneficio del cliente, puede congelar la tarjeta bancaria temporalmente.
1. Transacciones anormales con tarjetas bancarias, como pagos de transacciones de gran valor en otros lugares, transferencias de fondos a cuentas sospechosas de fraude, comportamiento anormal de la cuenta, etc. En ese momento, fue descubierto por el sistema de monitoreo backend del banco. Para proteger los intereses de los clientes contra pérdidas, los bancos a veces suspenden temporalmente los pagos y congelan las cuentas. Pero esta congelación sólo congela los gastos, no los depósitos. En este momento, el cliente se pone en contacto con el banco y, tras una comunicación clara entre las dos partes, se puede levantar el estado de congelación.
2. La tarjeta de crédito del cliente está seriamente vencida y se niega a pagar. En este momento, el banco podrá congelar el uso de la tarjeta de crédito o el uso de la tarjeta de ahorro de amortización asociada a la tarjeta de crédito. En este momento, el cliente necesita encontrar el banco y las dos partes comunican el plan de pago. Se puede descongelar una vez que se llegue a un acuerdo.
3. El comportamiento operativo incorrecto del cliente provoca una congelación temporal. Por ejemplo, ingresar la contraseña incorrecta de la tarjeta bancaria varias veces es el fenómeno más común. El sistema bancario congelará automáticamente la cuenta bancaria y necesito confirmar mi identidad con el banco antes de poder descongelarla.
El comportamiento de congelamiento del banco donde se encuentra la tarjeta bancaria es generalmente un congelamiento temporal. En otras palabras, los clientes pueden contactar efectivamente con el banco y el congelamiento puede ser descongelado luego de una comunicación efectiva.
2. El Banco Popular de China puede congelar las tarjetas bancarias de los clientes, generalmente sospechosos de violar las normas contra el lavado de dinero.
El trabajo de China contra el lavado de dinero es muy estricto y el trabajo específico está a cargo del Banco Popular de China. Por lo tanto, el Banco Popular de China puede congelar temporalmente las tarjetas bancarias de los clientes de acuerdo con las normas contra el lavado de dinero.
1. El Banco Popular de China ahora exige que todos los bancos comerciales instalen sistemas contra el lavado de dinero y, al mismo tiempo, se crea una oficina especial contra el lavado de dinero en segundo plano para monitorear y procesar. los sistemas. Si se descubren sospechas importantes de lavado de dinero, la Oficina Anti-Lavado de Dinero del Banco Popular de China ordenará directamente a los bancos comerciales que congelen temporalmente las tarjetas bancarias.
2. Después del congelamiento temporal, el banco comercial se comunicará con la otra persona y le informará el motivo por el cual se congeló la cuenta. Al mismo tiempo, de acuerdo con los requisitos de la Oficina Antilavado de Dinero del Banco Popular de China, los titulares de tarjetas deben explicar el origen de los fondos de la cuenta, el contenido de la transacción y otras circunstancias que necesitan explicación, y clasificarlos según el procesamiento. procedimientos.
3. Si se determina que la cuenta es normal, la explicación del cliente es muy razonable y la verificación es correcta. Se descongelará con el consentimiento de la Oficina Antilavado de Dinero.
4. Si el cliente comete lavado de dinero, la tarjeta bancaria seguirá congelada y la Oficina Anti-Lavado de Dinero del Banco Popular de China llevará a cabo un procesamiento de seguimiento de acuerdo con la Ley Anti-Lavado de Dinero. Ley de Blanqueo de Capitales. Podrá ser multado, confiscado o entregado a los órganos de seguridad pública para una investigación más exhaustiva.
La lucha contra el blanqueo de dinero es responsabilidad de todos, lo que garantiza eficazmente la seguridad financiera de China, por lo que los clientes deben cooperar activamente.
En tercer lugar, el departamento de investigación económica del órgano de seguridad pública puede congelar la tarjeta bancaria del cliente, generalmente sospechoso de delitos económicos.
Con la detección de una gran cantidad de casos de recaudación ilegal de fondos en los últimos dos años, de hecho, muchas tarjetas bancarias de cuentas personales, tarjetas bancarias de sospechosos de delitos y tarjetas bancarias de sospechosos relacionados han sido congeladas por el Departamento de Investigación Económica de Seguridad Pública. El departamento de investigación proporcionará procedimientos para sellar y congelar cuentas, y el banco ayudará en el proceso.
1. En la detección de casos penales, especialmente casos de delitos económicos, los órganos de seguridad pública, según las necesidades del caso, incautarán y congelarán las tarjetas bancarias de los sospechosos y contactos delictivos pertinentes, y arreglarán los delitos. evidencia y preguntar sobre dinero robado, fuente ilegal de fondos recibidos. 2. Durante este proceso, no sólo se congelarán la tarjeta bancaria del sospechoso, sino también las tarjetas bancarias del personal relevante que mantenga estrecho contacto con él. Debido a que la investigación requiere pruebas penales fijas que pueden considerarse muy relevantes para el caso, es posible que se congelen primero.
3. Después de haber sido congelado temporalmente por el departamento de investigación económica, hay dos formas de afrontarlo.
Si resulta que no tiene nada que ver con el crimen, pronto se descongelará. Sin embargo, si el sospechoso está estrechamente relacionado con el delito, la agencia de seguridad pública realizará procedimientos formales de sellado en el tribunal y congelará la tarjeta bancaria durante un largo tiempo hasta que el caso se resuelva antes del procesamiento final. 4. Si realmente está relacionado con un delito, el departamento de investigación económica confiscará el dinero involucrado después de la investigación y lo transferirá a la cuenta especial de la Oficina de Seguridad Pública, y luego se descongelará la tarjeta bancaria.
Los órganos de seguridad pública generalmente congelan las cuentas durante no más de seis meses, pero si el caso es complejo, pueden solicitar al tribunal que continúe sellando o congelando las cuentas. El principio básico es que el caso se descongela después de su transferencia a la fiscalía. Pero esto no significa que se haya archivado un caso, porque a veces puede tratarse simplemente de una infracción que no constituye una infracción de la ley.
4. El tribunal inicia activamente el congelamiento judicial de casos, principalmente aquellos que aún no han sido ejecutados.
Muchos acusados emiten sentencias efectivas después de la sentencia en casos civiles o penales y no cumplen activamente la sentencia del tribunal. La cuenta fue congelada tras la intervención de la Dirección Ejecutiva del Tribunal.
1. Durante la etapa de ejecución, la oficina de ejecución del tribunal puede emitir documentos para congelar las tarjetas bancarias y entregarlas a los principales bancos. Los principales bancos investigarán sobre las tarjetas bancarias a nombre del acusado y cooperarán con ellas. la congelación.
2. Después de congelar en este momento, el cliente no puede descongelar incluso si va al banco a explicar la situación. El cliente debe acudir a los tribunales para explicar la situación, llegar a un acuerdo con el tribunal de ejecución u obtener un plan de conciliación. Los bancos sólo pueden descongelar sus operaciones tras recibir instrucciones formales del tribunal. 3. La congelación judicial activa del tribunal suele llevarse a cabo al mismo tiempo que la restricción de los tres altos consumos. En este momento, los acusados generales se encuentran en la lista del tribunal de personas deshonestas sujetas a ejecución, lo que se puede decir que es difícil. hacer.
La sentencia del tribunal es un documento legal serio y debe cumplirse después de que entre en vigor. Si no está satisfecho, puede continuar apelando o apelando, pero la ejecución de la decisión judicial no afectará la continuación de la ejecución.