Red de Respuestas Legales - Leyes y reglamentos - ¿Cuáles son las formas comunes de recaudación ilegal de fondos? 1. ¿Cuáles son las formas comunes de recaudación de fondos ilegal? Hay cinco formas comunes de recaudación de fondos ilegal, a saber, recaudación de fondos ilegal en nombre de fondos privados falsos; recaudación de fondos ilegal en nombre de préstamos entre pares P2P; recaudación de fondos ilegal en nombre del consumo y; compra de bienes; recaudación ilegal de fondos con el fin de aumentar el valor de cotización de la empresa; recaudación ilegal de fondos bajo la apariencia de proyectos de inversión en pensiones. (1) Recaudación ilegal de fondos en nombre de fondos de capital privado En los últimos años, los recaudadores de fondos ilegales se han disfrazado de fondos de capital privado, o los fondos de capital privado tienen operaciones de recaudación de fondos irregulares y se han convertido en recaudación de fondos ilegales. el nombre de los fondos de capital privado. El perpetrador afirmó falsamente que estaba dirigiendo un fondo de capital privado, tenía proyectos de inversión de alto rendimiento y un excelente equipo operativo, y atrajo inversores con altos rendimientos anualizados para promover y promover objetivos específicos, e incluso prometer expresa o implícitamente a los inversores mantener el capital y. intereses y absorber fondos del público, independientemente de si los inversionistas son inversionistas calificados o de sus capacidades de identificación de riesgos y de asunción de riesgos. Regulaciones ampliadas: De acuerdo con el artículo 12 de las "Medidas provisionales para la supervisión y administración de fondos de capital privado", los inversionistas calificados de fondos de capital privado se refieren a aquellos que tienen las correspondientes capacidades de identificación de riesgos y de asunción de riesgos, y el monto de la inversión de un fondo único de capital privado no sea inferior a 6,5438 millones de yuanes y Unidades e individuos que cumplan con los siguientes estándares relevantes: (1) Unidades con activos netos de no menos de 6,543,800 yuanes (2) Activos financieros de no menos de 3 millones de yuanes o promedio; ingresos anuales en los últimos tres años de no menos de 500.000 yuanes RMB por persona. (2) Recaudación ilegal de fondos en nombre de préstamos P2P entre pares. En la actualidad, algunas instituciones están construyendo plataformas intermediarias para préstamos entre pares bajo el lema P2P y utilizando métodos de propaganda falsa. Por un lado, enfatizan que el proyecto del prestatario tiene gran escala, buenas perspectivas, altos rendimientos, bajos riesgos y resultados rápidos. Por otro lado, debilita las deficiencias en la aprobación de proyectos, las garantías inestables y los modelos ilegales, y fabrica prestatarios, objetos de préstamo y usos de fondos, lo cual es extremadamente engañoso. De hecho, muchas plataformas de préstamos en línea P2P rompen objetivamente los atributos independientes de las plataformas P2P como "intermediarios de información financiera", participan directamente en la recaudación de fondos e incluso crean empresas fantasma para recaudar fondos en nombre de estas empresas para uso personal. Algunas plataformas P2P recaudan fondos con proyectos falsos y controlan, utilizan y malgastan los fondos a voluntad. No pueden garantizar la seguridad de los fondos de los inversores y no pueden garantizar capital suficiente para hacer frente a los reembolsos de los inversores. Ampliación de la regulación De acuerdo con las "Medidas provisionales para la gestión de actividades comerciales de intermediarios de información en préstamos entre pares" emitidas conjuntamente por la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Ministerio de Seguridad Pública, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información y el Oficina de Información de Internet, intermediarios de información de préstamos entre pares se refieren a intermediarios de información establecidos de conformidad con la ley y especializados en préstamos entre pares con actividades comerciales. Este tipo de institución utiliza Internet como su canal principal para proporcionar recopilación de información, divulgación de información, evaluación crediticia, intercambio de información, equiparación de préstamos y otros servicios tanto para prestatarios como para prestamistas (es decir, prestamistas), y realizar préstamos directos. A los intermediarios de información sobre préstamos entre pares no se les permite proporcionar servicios de mejora crediticia, no se les permite recaudar fondos directa o indirectamente, no se les permite participar o aceptar encomiendas para participar en financiamiento autooperado o encubierto, no se les permite Directamente o en forma encubierta brindan garantías o prometen garantizar el capital y los intereses a los prestamistas, y no están autorizados a encomendar o autorizar a terceros para promover o promover proyectos de financiamiento en lugares físicos distintos de canales electrónicos como Internet, teléfonos fijos y móviles. teléfonos. (3) En nombre de la compra de bienes, se realiza una recaudación ilegal de fondos bajo la apariencia de consumo. En la actualidad, algunas empresas están envueltas en el "manto legal" de vender bienes. Los tipos de bienes vendidos son en su mayoría bienes cuyo precio de mercado los inversores no pueden identificar, "productos propios" que no han ingresado al mercado abierto o bienes. productos de mala calidad y demasiado caros. Los recaudadores de fondos utilizan estos productos como "contraprestaciones" para los fondos de inversión de los inversores o se los dan a los inversores como ingresos adicionales. La mayoría de ellos acuerdan con los inversores recomprar bienes con una prima regular, o devolver o reembolsar el dinero de la compra después de un cierto período de tiempo, a fin de cumplir la promesa de pagos garantizados de principal e intereses y atraer inversores. Dado que estos productos a menudo no pueden circular en el mercado al mismo valor, una vez que se rompe la cadena de capital de la empresa involucrada, el principal y los intereses invertidos por los inversores a menudo no pueden recuperarse. (4) Las empresas que participan en la recaudación ilegal de fondos con el pretexto de cotizar en bolsa y agregar valor a menudo utilizan el lema de cotización en el extranjero y desarrollo de alta tecnología, y en nombre de empresas falsas o ficticias, publican información en línea sobre la venta de productos originales. acciones, cotización en el extranjero y desarrollo de alta tecnología, perspectivas ficticias de cotización de acciones y apreciación o promesas de altos rendimientos esperados, atrayendo a los inversores a invertir, transferir fondos a cuentas personales designadas, luego cerrar el sitio web y fugarse con el dinero. (5) Reuniones ilegales bajo la apariencia de un proyecto de inversión para personas mayores.

¿Cuáles son las formas comunes de recaudación ilegal de fondos? 1. ¿Cuáles son las formas comunes de recaudación de fondos ilegal? Hay cinco formas comunes de recaudación de fondos ilegal, a saber, recaudación de fondos ilegal en nombre de fondos privados falsos; recaudación de fondos ilegal en nombre de préstamos entre pares P2P; recaudación de fondos ilegal en nombre del consumo y; compra de bienes; recaudación ilegal de fondos con el fin de aumentar el valor de cotización de la empresa; recaudación ilegal de fondos bajo la apariencia de proyectos de inversión en pensiones. (1) Recaudación ilegal de fondos en nombre de fondos de capital privado En los últimos años, los recaudadores de fondos ilegales se han disfrazado de fondos de capital privado, o los fondos de capital privado tienen operaciones de recaudación de fondos irregulares y se han convertido en recaudación de fondos ilegales. el nombre de los fondos de capital privado. El perpetrador afirmó falsamente que estaba dirigiendo un fondo de capital privado, tenía proyectos de inversión de alto rendimiento y un excelente equipo operativo, y atrajo inversores con altos rendimientos anualizados para promover y promover objetivos específicos, e incluso prometer expresa o implícitamente a los inversores mantener el capital y. intereses y absorber fondos del público, independientemente de si los inversionistas son inversionistas calificados o de sus capacidades de identificación de riesgos y de asunción de riesgos. Regulaciones ampliadas: De acuerdo con el artículo 12 de las "Medidas provisionales para la supervisión y administración de fondos de capital privado", los inversionistas calificados de fondos de capital privado se refieren a aquellos que tienen las correspondientes capacidades de identificación de riesgos y de asunción de riesgos, y el monto de la inversión de un fondo único de capital privado no sea inferior a 6,5438 millones de yuanes y Unidades e individuos que cumplan con los siguientes estándares relevantes: (1) Unidades con activos netos de no menos de 6,543,800 yuanes (2) Activos financieros de no menos de 3 millones de yuanes o promedio; ingresos anuales en los últimos tres años de no menos de 500.000 yuanes RMB por persona. (2) Recaudación ilegal de fondos en nombre de préstamos P2P entre pares. En la actualidad, algunas instituciones están construyendo plataformas intermediarias para préstamos entre pares bajo el lema P2P y utilizando métodos de propaganda falsa. Por un lado, enfatizan que el proyecto del prestatario tiene gran escala, buenas perspectivas, altos rendimientos, bajos riesgos y resultados rápidos. Por otro lado, debilita las deficiencias en la aprobación de proyectos, las garantías inestables y los modelos ilegales, y fabrica prestatarios, objetos de préstamo y usos de fondos, lo cual es extremadamente engañoso. De hecho, muchas plataformas de préstamos en línea P2P rompen objetivamente los atributos independientes de las plataformas P2P como "intermediarios de información financiera", participan directamente en la recaudación de fondos e incluso crean empresas fantasma para recaudar fondos en nombre de estas empresas para uso personal. Algunas plataformas P2P recaudan fondos con proyectos falsos y controlan, utilizan y malgastan los fondos a voluntad. No pueden garantizar la seguridad de los fondos de los inversores y no pueden garantizar capital suficiente para hacer frente a los reembolsos de los inversores. Ampliación de la regulación De acuerdo con las "Medidas provisionales para la gestión de actividades comerciales de intermediarios de información en préstamos entre pares" emitidas conjuntamente por la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Ministerio de Seguridad Pública, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información y el Oficina de Información de Internet, intermediarios de información de préstamos entre pares se refieren a intermediarios de información establecidos de conformidad con la ley y especializados en préstamos entre pares con actividades comerciales. Este tipo de institución utiliza Internet como su canal principal para proporcionar recopilación de información, divulgación de información, evaluación crediticia, intercambio de información, equiparación de préstamos y otros servicios tanto para prestatarios como para prestamistas (es decir, prestamistas), y realizar préstamos directos. A los intermediarios de información sobre préstamos entre pares no se les permite proporcionar servicios de mejora crediticia, no se les permite recaudar fondos directa o indirectamente, no se les permite participar o aceptar encomiendas para participar en financiamiento autooperado o encubierto, no se les permite Directamente o en forma encubierta brindan garantías o prometen garantizar el capital y los intereses a los prestamistas, y no están autorizados a encomendar o autorizar a terceros para promover o promover proyectos de financiamiento en lugares físicos distintos de canales electrónicos como Internet, teléfonos fijos y móviles. teléfonos. (3) En nombre de la compra de bienes, se realiza una recaudación ilegal de fondos bajo la apariencia de consumo. En la actualidad, algunas empresas están envueltas en el "manto legal" de vender bienes. Los tipos de bienes vendidos son en su mayoría bienes cuyo precio de mercado los inversores no pueden identificar, "productos propios" que no han ingresado al mercado abierto o bienes. productos de mala calidad y demasiado caros. Los recaudadores de fondos utilizan estos productos como "contraprestaciones" para los fondos de inversión de los inversores o se los dan a los inversores como ingresos adicionales. La mayoría de ellos acuerdan con los inversores recomprar bienes con una prima regular, o devolver o reembolsar el dinero de la compra después de un cierto período de tiempo, a fin de cumplir la promesa de pagos garantizados de principal e intereses y atraer inversores. Dado que estos productos a menudo no pueden circular en el mercado al mismo valor, una vez que se rompe la cadena de capital de la empresa involucrada, el principal y los intereses invertidos por los inversores a menudo no pueden recuperarse. (4) Las empresas que participan en la recaudación ilegal de fondos con el pretexto de cotizar en bolsa y agregar valor a menudo utilizan el lema de cotización en el extranjero y desarrollo de alta tecnología, y en nombre de empresas falsas o ficticias, publican información en línea sobre la venta de productos originales. acciones, cotización en el extranjero y desarrollo de alta tecnología, perspectivas ficticias de cotización de acciones y apreciación o promesas de altos rendimientos esperados, atrayendo a los inversores a invertir, transferir fondos a cuentas personales designadas, luego cerrar el sitio web y fugarse con el dinero. (5) Reuniones ilegales bajo la apariencia de un proyecto de inversión para personas mayores.

En primer lugar, en nombre de la inversión en apartamentos para jubilados y la convivencia en lugares remotos, mediante la distribución de folletos, WeChat, blogs, correos electrónicos, etc., los altos rendimientos y la prestación de servicios de atención a personas mayores se utilizan como cebo para inducir a los inversores mayores. "participar" sin las calificaciones de licencia pertinentes "Inversión" en proyectos de jubilación. El segundo es realizar conferencias sobre salud, reuniones de recomendación de banquetes, visitas a proyectos y otras actividades para atraer inversores de edad avanzada con exámenes físicos gratuitos, cenas gratuitas, viajes gratuitos, obsequios, etc., y empaquetar productos financieros emitidos por algunas instituciones financieras informales con alto promesas Los ingresos pueden inducir a las personas mayores que no entienden los proyectos de inversión y gestión financiera a invertir. En la sociedad legal actual, muchas personas todavía tienen puntos ciegos legales. ¿Cuáles son las formas comunes de recaudación ilegal de fondos? No sé nada. El artículo anterior enumera cinco formas comunes de recaudación de fondos ilegal. La recaudación ilegal de fondos es un acto ilegal y, una vez descubierta, será severamente castigada por la ley. Por lo tanto, las personas deberían adquirir más conocimientos jurídicos para evitar malentendidos.