El alcance de la indemnización por el delito de absorción ilícita de depósitos públicos
Acerca del alcance de la restauración
Brindar ayuda a otros para absorber ilegalmente fondos públicos y cobrarles honorarios de agencia, honorarios de favor, honorarios de reembolso, comisiones, regalías y otros honorarios constituyen fondos ilegales. criar, es un delito y será investigado por responsabilidad penal de conformidad con la ley. Aquellos que puedan devolver los honorarios anteriores a tiempo pueden recibir un castigo más leve de acuerdo con la ley, si las circunstancias son menores, pueden quedar exentos del castigo, si las circunstancias son obviamente menores y el daño no es grande, no lo harán; ser tratado como un delito.
(2) Respecto a la recuperación y disposición de los bienes involucrados en el caso.
La absorción ilegal de fondos públicos es un ingreso ilegal. Los intereses, dividendos y demás rendimientos pagados a los participantes en la captación de fondos provenientes de los fondos absorbidos se recuperarán de conformidad con la ley, así como los honorarios de agencia, honorarios de beneficios, honorarios de reembolso, comisiones, comisiones y otros honorarios pagados a quienes ayudaron a absorber. los fondos. Si no se ha reembolsado el principal de un participante en la recaudación de fondos, el reembolso pagado puede compensarse con el principal.
Según las "Opiniones", los empleados involucrados en el caso son aquellos que "ayudan a otros a absorber fondos públicos ilegalmente", y su rango de remuneración incluye: honorarios de agencia, honorarios de beneficios, honorarios de reembolso, comisiones y comisiones. Generalmente, es el dinero que reciben por ayudar. El principal del inversor pertenece a fondos absorbidos ilegalmente y debe recuperarse, pero no entra en el ámbito de la compensación para los empleados involucrados. La compensación debe ser devuelta por quienes obtuvieron directa o indirectamente los fondos.
(3) En la práctica, existe el problema de que los órganos judiciales amplían el alcance de la indemnización.
Como empleados ordinarios involucrados en los casos, los órganos de seguridad pública a menudo toman medidas coercitivas para detenerlos en centros de detención después de presentar un caso, independientemente de si realmente se constituye un delito. Cuando el abogado solicitó la libertad bajo fianza en espera del juicio, el personal del órgano de seguridad pública (incluido el personal que llevaba el caso de la fiscalía) solicitó una compensación. Además de los salarios y comisiones del inversionista durante su empleo, el alcance de la compensación también incluía los del inversionista. pérdida principal. Obviamente, esto va contra la ley, pero es una razón muy irrazonable y legal. A menudo, como condición para quedar en libertad bajo fianza en espera de juicio, se elevan artificialmente el umbral y la dificultad para quedar en libertad bajo fianza en espera de juicio. Si contrata a un abogado, luchará contra este comportamiento de algunas agencias judiciales, señalará las áreas ilegales más allá del alcance y luchará por los derechos e intereses legítimos de los sospechosos de delitos.
En segundo lugar, 1. El delito de absorción ilegal de depósitos públicos, artículo 176 del Código Penal de mi país, estipula: "Quien absorba ilegalmente depósitos públicos o los absorba de forma encubierta, alterando el orden financiero, será condenado a pena privativa de libertad no superior a tres años". o detención penal, y también será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no menos de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de tres años. no más de diez años, y también se impondrá una multa no inferior a 50.000 yuanes ni superior a 500.000 yuanes. El responsable directo y el resto del personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior ". p>
Los préstamos P2P entre pares, un modelo típico de financiación de Internet, son un modelo de intermediario puro y el modelo de transferencia de derechos de los acreedores de más rápido crecimiento, y su modelo de "plan óptimo" derivado, es decir, después de que los inversores se unen al mismo. plan óptimo, los fondos que ingresan a la cuenta del plan entrarán en el período de bloqueo. Durante el período de bloqueo, el capital devuelto después de la oferta seguirá utilizándose para la oferta automática prioritaria y no podrá transferirse fuera de la cuenta del plan ni retirarse. Una vez finalizado el período de bloqueo, los inversores pueden elegir si continúan utilizando el plan. Si decide retirarse, los derechos del acreedor se transferirán automáticamente primero, lo que puede implicar problemas con el fondo de capital. Las principales manifestaciones son: algunas plataformas de préstamos P2P entre pares diseñan necesidades de endeudamiento en productos financieros y los venden a inversores, o simplemente. diseñar objetivos de préstamos falsos para agrupar los fondos primero y luego encontrar prestatarios, permitiendo que los fondos de los inversores ingresen a la cuenta intermedia de la plataforma para crear un fondo común. Esta situación también puede existir en el modelo de transferencia de deuda y el modelo de planificación óptima. La diferencia es que en estos dos modelos, el flujo de fondos de transferencia de crédito es más rápido que el flujo de información sobre préstamos, formando un fondo de capital. Aunque estos dos modelos involucran a terceros, la mayoría de ellos están altamente relacionados con plataformas de préstamos P2P entre pares. La existencia del fondo de capital de la plataforma de préstamos P2P entre pares, junto con la infinita apertura de Internet, el enorme número de clientes, la rápida acumulación de fondos únicos y el eslogan y las características simbólicas de la plataforma de garantizar altos rendimientos, hacen que la plataforma de préstamos P2P peer-to-peer sospechosa de atraer ilegalmente al público Áreas de alto riesgo para depósitos.
El crowdfunding es otro modelo financiero de Internet además de los préstamos P2P entre pares, que fácilmente pueden implicar el delito de absorción ilegal de depósitos públicos. En la etapa inicial, es muy probable que las plataformas de crowdfunding fabriquen algunos proyectos para primero recaudar fondos de los inversores y luego buscar oportunidades de inversión. Esto es bastante similar al delito de P2P de absorber ilegalmente depósitos públicos en otros elementos de comportamiento.
Tres. La composición y pena del delito de absorción ilegal de depósitos del público 1. El delito de absorción ilegal de depósitos del público
De acuerdo con el artículo 4 de las "Medidas para prohibir las instituciones financieras ilegales y las instituciones financieras ilegales" del Consejo de Estado. Actividades Comerciales", absorber ilegalmente depósitos del público se refiere al delito de absorber ilegalmente depósitos del público. Aprobadas por el Banco Popular de China, las actividades para absorber fondos de objetos sociales no especificados, emitir vales y prometer pagar el principal y los intereses dentro de un plazo cierto período de tiempo; absorber depósitos públicos en forma encubierta se refiere a actividades que no aceptan depósitos públicos sin la aprobación del Banco Popular de China y no aceptan depósitos públicos que no atraen fondos de un objeto social específico, pero prometen. para cumplir obligaciones de la misma naturaleza que las que absorben depósitos del público.
En 2001, la Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio de Seguridad Pública emitieron conjuntamente el "Reglamento estándar para el procesamiento de casos de delitos económicos", que estipula en el artículo 24 que la absorción ilegal de depósitos públicos o la absorción de depósitos públicos en en forma encubierta y perturbando el orden financiero, se dan las siguientes circunstancias Cualquiera de las siguientes será procesada:
(1) Un individuo absorbe o absorbe ilegalmente depósitos del público en forma encubierta, el monto es mayor más de 200.000 yuanes, y una unidad absorbe ilegalmente o absorbe depósitos del público de forma encubierta, la cantidad es más de 1 millón de yuanes
(2) Un individuo absorbe ilegalmente o en forma encubierta más de 30; depósitos del público, y una unidad absorbe ilegalmente o en forma encubierta más de 150 depósitos del público;
(3) Un individuo absorbe ilegalmente o en forma encubierta más de 150 depósitos del público; causando pérdidas económicas directas de más de 100.000 yuanes a los depositantes; unidades que absorben ilegalmente depósitos del público o en formas encubiertas, causando pérdidas económicas directas de más de 500.000 yuanes a los depositantes.