Red de Respuestas Legales - Leyes y reglamentos - ¿Cómo escribir sobre la situación general de las operaciones de las sucursales bancarias y los controles internos?

¿Cómo escribir sobre la situación general de las operaciones de las sucursales bancarias y los controles internos?

Informe resumido sobre la gestión del control interno de las sucursales bancarias (2 artículos)

* *Informe del trabajo de control interno de las sucursales

Desde 2012, el banco se ha adherido a una "estricta gestión del banco" y otorgó gran importancia a la gestión del control interno, considerando el control interno como una tarea importante. Sobre la premisa de implementar estrictamente varios sistemas y medidas del banco superior, combinados con la situación real de ** sucursal, nos esforzamos por mejorar y perfeccionar el sistema de gestión de control interno y hacer un buen trabajo en diversas tareas de control interno. Para lograr sus objetivos comerciales, el Banco se adhiere a la estrategia comercial de combinar el desarrollo comercial con la gestión del control interno y procedimientos operativos estandarizados. La situación básica de la gestión de control interno de nuestro banco ahora se informa de la siguiente manera:

Primero, fortalecer la clasificación y el aprendizaje del sistema

Desde este año, el banco ha ordenado las reglas y regulaciones de cada línea, y en respuesta a nuevos cambios en los documentos, organizar y orientar cuidadosamente las políticas relevantes, y siempre implementar los últimos requisitos y regulaciones del sistema en las operaciones y operaciones comerciales reales para garantizar que las operaciones comerciales relevantes del banco cumplan con las leyes y regulaciones. En abril de este año, con base en el contenido de las actividades del mes de educación sucursal, el banco llevó a cabo de manera integral y profunda las "Diez Prohibiciones para Cajeros y Responsables de Instituciones Comerciales", "Ética Profesional para Empleados de Instituciones Financieras Bancarias". , "Código de empleado de Bank Co., Ltd.", "Medidas para el manejo de infracciones de los empleados", "Varias disposiciones para los líderes de empresas estatales", "Varias directrices para que los cuadros dirigentes del Partido Comunista de China lleven a cabo la política con integridad " y "Reglamentos de Supervisión Intrapartidaria" y otros trabajos. Se ha fortalecido aún más la conciencia de todos los empleados del Banco sobre el cumplimiento de las normas, reglamentos y leyes.

Dos. Continuar implementando medidas de control de personal para puestos importantes.

Nuestro banco sigue estrictamente los requisitos pertinentes del sistema y aclara los vínculos comerciales, como el uso de números de cajero, apertura de cuentas, verificación de sellos, almacenamiento de sellos comerciales, conciliación, cambio de letras y confirmación de autorización de grandes cantidades. Recaudación y pago de fondos. Posiciones y negocios compatibles. Poner fin resueltamente a la aparición de problemas como el cambio de empleo, los trabajos mixtos o la ocupación ilegal de puestos de trabajo y trabajos a tiempo parcial. Al mismo tiempo, el banco ha implementado sistemas de rotación laboral y licencia obligatoria para el personal en puestos importantes según sea necesario, hasta el momento se ha rotado a 3 personas y se ha obligado a tomar licencia obligatoria a 3 personas.

3. Adherirse a la gestión y control de los vínculos operativos importantes y de los negocios de alto riesgo.

Nuestro banco verifica la implementación de la "Prohibición del Doble Diez" al menos una vez al mes; verifica las cuentas y las cuentas de efectivo, comprobantes en blanco importantes y metales preciosos, verifica la apertura de cuentas y las pérdidas; informes y apertura de cuentas al menos una vez al trimestre Congelación, depósitos, retiros y transferencias de grandes cantidades, sellos reservados para clientes, sellos comerciales y sellos privados de cajero al menos una vez al trimestre, comprenda de manera proactiva las conciliaciones clave de los clientes del banco;

Cuatro

....(Se omiten 1297 palabras del sitio web del nuevo secretario, los miembros de pleno derecho pueden leerlas íntegramente)...

En términos de fuentes. Establecer de manera razonable y efectiva puestos de empleados en este departamento y agencias comerciales subordinadas, con responsabilidades laborales claras y dotación de personal adecuada, si la gestión de los contratos laborales y la implementación de salarios y beneficios cumplen con las regulaciones pertinentes; para empleados en puestos clave, y dominar las disposiciones restrictivas nacionales sobre la salida de empleados que posean secretos comerciales confidenciales o importantes. El Congreso de Trabajadores ha debatido y aprobado mecanismos de incentivos internos pertinentes, como la gestión salarial de los empleados y la evaluación del desempeño, y una serie de medidas de desempeño, incluido el "Método de evaluación de objetivos de gestión y operación de la sucursal del condado de Daishan 2011" y el "Método de evaluación de objetivos de gestión y operación de la sucursal del condado de Daishan 2011". Se ha emitido el "Método de evaluación de indicadores de operación anual". El sistema de evaluación ha establecido científicamente un sistema de indicadores de evaluación para realizar evaluaciones de desempeño de las unidades internas responsables y de los empleados. De acuerdo con los requisitos de los documentos pertinentes, se lleva a cabo la formación del personal y la educación continua, se formula el plan de formación del personal del banco y se hacen esfuerzos para mejorar la calidad profesional de los empleados.

(iii) Sistema de control interno. El equipo de Daishan Sub-branch tiene un fuerte sentido de control interno, autoriza a sus sucursales subordinadas de acuerdo con las leyes y reglamentos, lleva a cabo diversas tareas dentro del alcance de la autorización e implementa estrictamente el sistema de gestión de aprobación y archivo. Se ha establecido un sistema de rectificación de infracciones. En respuesta a irregularidades descubiertas por autoridades reguladoras externas, auditorías externas e internas y otros canales, formularemos planes de rectificación, aclararemos las responsabilidades de rectificación, implementaremos medidas de rectificación y aseguraremos los efectos de la rectificación.

(4) Gestión de crédito. Llevar a cabo pruebas de deterioro de activos crediticios de acuerdo con la ley, establecer un sistema de reuniones periódicas de evaluación de riesgos crediticios, monitorear los riesgos en industrias clave, regiones clave y clientes clave, continuar recopilando información sobre cambios de riesgos, realizar identificación y análisis de riesgos, y realizar ajustes oportunos. estrategias de respuesta al riesgo.

El Banco lleva a cabo investigaciones oportunas sobre los resultados del monitoreo de riesgos, analiza y clasifica los riesgos identificados, determina los riesgos que requieren enfoque y control prioritario y ajusta rápidamente las estrategias de control de riesgos con base en la situación real del Banco. El Departamento de Gestión de Crédito monitorea los riesgos de los clientes a través del sistema de gestión de créditos, verifica el comportamiento de gestión posterior al préstamo de los gerentes de cuentas, trabaja con los gerentes de cuentas para controlar los riesgos crediticios de los clientes, completa el análisis de riesgos y la alerta temprana, y establece y mejora aún más la alerta temprana de riesgos. mecanismo.

(5) Gestión de la información. De acuerdo con los principios de captación de primer nivel, investigación de primer nivel y responsabilidad de primer nivel, el Banco ha formulado políticas de gestión de información interna y externa para garantizar la transmisión precisa de la información y promover el funcionamiento eficaz del control interno.

1. Establecer un mecanismo de comunicación de información según los sistemas pertinentes y aclarar los procedimientos de intercambio y comunicación de información. Implementar mecanismos de intercambio de información y retroalimentación. Todos los departamentos funcionales deben comunicar y retroalimentar rápidamente la información relacionada con el control interno entre todos los niveles de gestión, unidades responsables y vínculos comerciales en la industria, así como con clientes externos y agencias reguladoras. Asegúrese de que la administración comprenda las operaciones del banco y el estado de riesgo de manera oportuna, y garantice que cada pieza de información pueda transmitirse a los empleados relevantes y que la información relevante de varios departamentos y empleados pueda transmitirse sin problemas.

2. Cada departamento funcional puede recopilar oportunamente información externa relacionada con la operación y gestión empresarial, analizar datos e información relevantes, presentar sugerencias razonables y presentarlas al liderazgo para la toma de decisiones.

3. Establecer un sistema de denuncias y quejas y un sistema de protección de denunciantes, establecer una línea directa de denuncias, aclarar los procedimientos de manejo de denuncias y quejas, los límites de tiempo de procesamiento y los requisitos de resolución, garantizar que las denuncias y las quejas se conviertan en un tema importante. forma para que las empresas capten la información de manera efectiva y hagan que el sistema se comunique con todos los empleados de manera oportuna.

4. Realizar un seguimiento y procesar la información de retroalimentación de manera oportuna y llevar a cabo la supervisión de acuerdo con los procedimientos prescritos. El envío, recepción, registro, préstamo y conservación de diversos documentos cumplen con la normativa. La emisión, uso y almacenamiento de sellos y la recogida, sellado o destrucción de sellos desactivados cumplen con la normativa.

5. La transmisión de información y datos confidenciales es segura y confidencial. Todos los equipos informáticos conectados a la red de área local en nuestro sistema siguen estrictamente los requisitos de gestión de red y toman las medidas correspondientes de aislamiento físico. La implementación del sistema de monitoreo las 24 horas también ha fortalecido efectivamente la gestión del uso de la computadora. Para cooperar con el desarrollo del trabajo de gestión de seguridad informática en todo el banco, nuestro banco ha creado un grupo líder de trabajo en seguridad informática. El software de aplicación importante, el software de actualización y los archivos de datos importantes son guardados por personal dedicado; el uso de discos duros y discos duros extraíbles requiere respaldo y almacenamiento en diferentes lugares para garantizar la seguridad. Los transportistas confidenciales han sido procesados ​​y registrados según lo requerido.

6. Gestión de archivos. Las instalaciones del archivo cumplen con la normativa. Los ficheros gestionados son de varios tipos, categorías completas y gestión estandarizada. Los archivos se transfieren de manera oportuna y los archivos se organizan y mantienen de conformidad con las regulaciones. Establecer un sistema completo de préstamo de archivos, implementar estrictamente la autoridad de aprobación y los procedimientos de préstamo para archivos prestados, y establecer y estandarizar el libro de registro de archivos prestados.

Dos. Eficacia y medidas de la gestión del control interno

1. Al organizar conferencias especiales, debates sobre la construcción de una cultura de cumplimiento y diversas formas de actividades educativas como "aprender el sistema y fortalecer la calidad", operamos en estricta conformidad con la ley y el cumplimiento, desempeñar concienzudamente las responsabilidades laborales, defender la honestidad y la confiabilidad, la dedicación al trabajo, ser pioneros en innovación y espíritu de trabajo en equipo, y cultivar valores positivos y la responsabilidad social entre los empleados de todo el banco.

2. Firmar el sistema de responsabilidad laboral en todos los niveles. A principios de año, la sucursal firmó un sistema de responsabilidad de objetivos comerciales y un sistema de responsabilidad de autodisciplina con cada departamento, y cada departamento formuló y firmó un sistema de responsabilidad de puesto de empleado en consecuencia. A través de la separación y control de responsabilidades incompatibles, se forma un mecanismo de trabajo en el que cada persona realiza sus propios deberes, asume responsabilidades y se restringe mutuamente.

3. Implementar el control de aprobación de autorizaciones. Está claro que los directivos de todos los niveles deben desempeñar sus funciones y responsabilidades dentro del ámbito de la autorización. Implementar la toma de decisiones y aprobación colectivas para negocios y asuntos importantes, enfocándose en regular puestos y vínculos importantes donde el poder está relativamente concentrado, como aprobación financiera, emisión de fondos de crédito, selección y nombramiento de cuadros, decoración de redes, adquisiciones centralizadas y disposición de activos confiados. .

4. Gestión contra el blanqueo de capitales. Se han establecido puestos contra el lavado de dinero de acuerdo con las regulaciones y se ha implementado concienzudamente el sistema de notificación oportuna de transacciones grandes y sospechosas. Las transacciones de gran valor que el sistema no puede extraer directamente se registraron de manera oportuna, las advertencias sospechosas se procesaron de manera oportuna y los archivos contra el lavado de dinero se guardaron de acuerdo con las regulaciones.

5. Implementar análisis y control operativo.

Los jefes de cada departamento comercial utilizan de manera integral la información operativa y administrativa para analizar periódicamente las condiciones crediticias, financieras y otras condiciones operativas a través de diversos métodos, descubrir problemas en las operaciones comerciales, descubrir las causas de manera oportuna y realizar mejoras.

6. Establecer un mecanismo de alerta temprana de riesgos importantes y un mecanismo de respuesta a emergencias, aclarar los estándares de alerta temprana de riesgos y formular planes de emergencia para posibles riesgos o emergencias importantes, como el "Plan de emergencia contra incendios en sucursales". El "Plan de emergencia contra disturbios y robos durante el transporte de efectivo", el "Plan de emergencia para el sistema de gestión empresarial de tesorería", el "Plan de emergencia para el equipo de sistemas informáticos de la sucursal de Daishan", etc., aclaran aún más el personal responsable y estandarizan los procedimientos de manejo para garantizar que las emergencias se manejen de manera rápida y adecuada.

7. Continuar implementando el sistema de nombramiento de supervisores contables para mejorar la autoridad de contrasupervisión; implementar el sistema de nombramiento de administradores de riesgos para prevenir y resolver aún más los riesgos crediticios; equipar el negocio de préstamos personales con una revisión de préstamos a tiempo completo; puestos para reducir los préstamos de préstamos riesgo operativo.

8. Fortalecer el sistema de análisis e investigación del comportamiento de los empleados, implementar el sistema "cuatro", aumentar la comunicación entre los altos ejecutivos y el personal en puestos importantes según sea necesario y prevenir riesgos morales.

9. Implementar una gestión refinada de los cuadros y cumplir con la expansión comercial y las precauciones de seguridad. La promoción y el empleo de cuadros no sólo deben examinar sus capacidades profesionales, su nivel político y su calidad ideológica, sino también examinar si tienen una fuerte conciencia de la implementación del sistema y si tienen una línea de defensa para una operación segura.

10. Establecer un sistema de control interno de responsabilidad de riesgos. Implementar estrictamente el sistema de rendición de cuentas para los cuadros dirigentes para garantizar que quienes tienen el poder tengan responsabilidades, que el uso del poder esté sujeto a supervisión y que las violaciones de las disciplinas rindan cuentas. La gerencia debe investigar y castigar las fallas del control interno; los departamentos y sucursales comerciales deben corregir rápidamente los problemas en el control interno y asumir las responsabilidades correspondientes por los riesgos y pérdidas. Cumplir eficazmente con la doble responsabilidad para un puesto e introducir un sistema de responsabilidad solidaria.

3. Principales problemas en la gestión del control interno

1. Control interno del negocio crediticio: faltan expedientes de crédito, están mal cumplimentados y no emitidos, y la transferencia no se realiza en el momento oportuno; la investigación del préstamo depende demasiado de la provisión de la empresa. Los estados financieros sobreestiman algunas de las garantías; las inspecciones posteriores al préstamo aparentemente rastrean el uso del préstamo por parte del prestamista. Hay una falta de gestión posterior al préstamo y la entrada de información en el sistema de gestión no es oportuna y es inexacta; no se presta suficiente atención a los cambios anormales en la tasa de pago del préstamo, los activos, los pasivos y el flujo de efectivo del prestatario.

2. Control interno del negocio de mostrador: la entrega de la caja de efectivo no estaba estandarizada y la integridad de la cerradura de la caja de efectivo no se verificaba cuidadosamente; los préstamos personales no se cobraban manualmente de manera oportuna y trimestralmente; y el supervisor de operaciones no canceló oportunamente la información de alerta temprana.

3. Enlace de control interno de la empresa intermediaria: los archivos de los consultores financieros personales están incompletos y no existe un servicio de seguimiento regular ni un formulario de registro de revisitas.

4. Otros enlaces de control interno empresarial: administradores de equipos de autoservicio agregan efectivo,...

Referencia: /p-7764536063725.html

上篇: ¿El origen de los caballeros? Caballero significa caballero, guerrero/señor. Caballero es el título nobiliario de menor rango en la era feudal medieval. En las novelas legendarias de la antigua cultura europea, los caballeros siempre son sinónimo de guerreros valientes. Es bueno en el uso de diversas armas frías en combate cuerpo a cuerpo, es leal a su país, posee las ocho virtudes caballerescas de compasión, honor, sacrificio, disculpa, espíritu, valentía, certificación notarial y honestidad, y viaja por Gran Bretaña y el continente legendario. . Blande tu espada en las oscuras mazmorras, enfréntate a demonios y dragones sin miedo y gana honor y riqueza a través de sangrientas batallas. La llamada doctrina cristiana y la caballería incluyen ocho virtudes: compasión, honor, sacrificio, humildad, espíritu, valentía, justicia y honestidad. Las leyendas de los caballeros medievales a menudo exageran diversos ensueños románticos. La mayor parte de esto proviene de nuestra insatisfacción con el status quo y nuestra imaginación: vivir en un antiguo castillo y llevar una vida noble, derrotar a magos y gigantes malvados, proteger a campesinos amables pero ignorantes y luchar valientemente en nombre de una dama o un rey; . Las novelas de artes marciales que pusieron patas arriba a Don Quijote, o las improvisaciones de cantantes populares provenzales, explican plenamente el código de conducta del caballero ideal. Sin embargo, incluso la gente moderna no siempre puede seguir su conciencia; además, en el pasado, cuando usábamos la fuerza para hablar, los caballeros a menudo se desviaban del camino prescrito. Señalemos primero la definición de caballería. Según los estándares actuales, no es más que los siguientes tres aspectos: primero, como parte integral del sistema feudal; segundo, como clase social independiente, tercero, comportamiento personal, honor y normas morales; Volvamos a esa época. Europa está siendo rescatada de sus ruinas. La gloria de Roma ha pasado y los albores del Renacimiento aún no han llegado. Después de que terminó la primera rebelión bárbara, los francos, celtas y vándalos establecieron sus propios estados. Las conquistas teutónicas se extendieron por el noroeste de Europa y sus guerreros eran casi exclusivamente de infantería. En las obras completas de Tácito se puede encontrar que en aquella época había una gran ceremonia de mayoría de edad entre las tribus germánicas. Hombres de todo el país se reúnen, y los jóvenes de la edad adecuada reciben una lanza y un escudo del líder tribal o de sus padres, y se convierten oficialmente en soldados. Este ritual era común entre los galos de la época. Los francos siguieron estas tradiciones, desde Carlomagno hasta Luis el Piadoso y Carlos el Temerario, a quienes se les entregó una espada como parte de su bar mitzvá. Podemos pensar en esto como el precursor del ritual de caballería. Se sabe que los carolingios fueron los primeros en adoptar el sistema de feudos y feudos. Carlomagno pasó su vida viajando hacia el norte, pero carecía de medios para mantener un gran ejército. Entonces dividió la tierra conquistada en pequeñas parcelas y las distribuyó entre muchos seguidores junto con los agricultores que las habitaban. Este era un sistema feudal y quienes poseían propiedades también tenían poder político. Por supuesto, había un contrato entre el rey y el señor: el rey brindaba protección al señor y, a cambio, el señor pagaba impuestos anuales y servía con regularidad. La tierra seguía siendo propiedad del rey y el señor sólo tenía derecho a utilizarla. Carlomagno era lo suficientemente poderoso como para intimidar a todos los bandos, pero sus descendientes no mantuvieron una fuerza centrípeta. Luis el Piadoso cometió un gran error: dividió el país en partes iguales entre sus descendientes rivales. Entonces, después de su muerte, el enorme imperio no logró superar el cuello de botella y se dividió en tres. Como resultado, los feudos grandes y pequeños se convirtieron en reinos relativamente independientes y los feudos de los nobles se volvieron hereditarios e indivisibles. En aquella época, Europa era frecuentemente invadida por naciones extranjeras, incluidos musulmanes en el sur, vikingos en el norte y magiares (los predecesores de los húngaros) en el este. En el siglo XI, los hijos de los nobles que trabajaban lejos de los ríos Lore y Rin recibían desde temprana edad formación en lucha y habilidades ecuestres. No hay duda de que los primeros caballeros y caballerías eran nobles y gente rica. Porque sólo ellos pueden permitirse equipos costosos: tienen que turnarse con tres o cuatro caballos, y cada caballo tiene que comer mucha comida, especialmente cuando la producción agrícola está poco desarrollada, lo que supone un gran gasto; la armadura debe estar en la herrería; La tienda está hecha a medida y también hay equipos de séquito. En términos generales, el equipo militar de una persona requiere unos 20 bueyes, lo que significa que una familia de agricultores necesita al menos 10 terneros para arar. Estos gastos no son asequibles para la gente corriente. La clase guerrera a caballo también era una clase noble. Un sentimiento de superioridad por nacimiento debe ir acompañado de desprecio por las clases bajas. Encontraron el mismo hobby: la guerra. Al igual que en la época romana, los nobles medievales formaron caballería pesada, que se convirtió en la fuerza principal del ejército de esa época. Hay un dicho de la época de Felipe VI: "Para evitar el desastre venidero, la gente se dividió en tres categorías: la primera categoría son las personas que rezan a Dios; la segunda categoría son las personas que hacen negocios y cultivan; la tercera categoría son las personas que rezan a Dios; la segunda categoría son las personas que hacen negocios y cultivan; la tercera categoría son los caballeros , fueron creados para proteger a las dos primeras categorías de personas de la injusticia y el daño". Esta es una división típica de la estructura social de la Edad Media occidental. 下篇: ¿Qué medidas específicas se han tomado contra las marcas conocidas?

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