Contenido de aprendizaje para planificadores financieros
1. Conocimientos financieros básicos
Visión general de los mercados financieros.
Comprender los conceptos, estructuras, funciones y reglas de funcionamiento de los mercados financieros, incluidos los mercados de valores, los mercados de bonos y los mercados de fondos.
2. Instituciones y empresas financieras
Estar familiarizado con las características, el alcance comercial y los modelos operativos de diversas instituciones financieras, como bancos, seguros, valores y fideicomisos.
3. Tipos de productos financieros
Comprender las características, riesgos y rentabilidad de diversos productos financieros como depósitos, préstamos, fondos de inversión y acciones.
2. Teoría y práctica de inversiones
1. Conocimientos básicos de inversión
Comprender los conceptos, principios y métodos básicos de inversión, como la asignación de activos y la gestión de riesgos. y combinación de inversiones.
2. Herramientas y mercados de inversión
Comprender las características, riesgos y rendimientos de diversas herramientas de inversión como acciones, bonos, fondos y futuros. Familiarizarse con las reglas de operación y mecanismos de negociación del mercado de inversión.
3. Estrategia y práctica de inversión
Aprender los principios y métodos de formulación de estrategias de inversión, como estrategias de inversión fija, estrategias de rotación de activos, etc. A través del comercio simulado y la experiencia práctica, podrá familiarizarse con los patrones de fluctuación y los métodos de control de riesgos del mercado de inversión.
1. Conocimientos tributarios
Comprender los principios básicos, los tipos de impuestos y las tasas impositivas del sistema tributario de nuestro país, y aprender a planificar razonablemente los impuestos personales y corporativos.
2. Conocimientos jurídicos
Estar familiarizado con las leyes y regulaciones relacionadas con la gestión financiera, como la ley de valores, la ley de seguros, la ley de fideicomisos, etc. y comprender los requisitos de cumplimiento y los riesgos legales.
3. Ética y normas profesionales
Conocer la ética profesional y el código de conducta de los planificadores financieros, y establecer una imagen correcta de ética e integridad profesional.
Ampliación de los puntos de conocimiento relacionados con los planificadores financieros
1. Ruta de desarrollo profesional de los planificadores financieros
Etapa inicial: principalmente aprendizaje y práctica básicos, y acumulación de experiencia. .
Etapa intermedia: Puede proporcionar a los clientes asesoramiento y servicios financieros más complejos.
Etapa avanzada: Conviértete en un experto de la industria y brinda asesoramiento estratégico a empresas o instituciones.
2. Ética profesional y responsabilidades de los planificadores financieros
Principio de integridad: Proporcionar a los clientes información verdadera y precisa y no engañarlos.
Obligaciones de confidencialidad: Mantener estrictamente confidencial la información personal y el estado financiero de los clientes.
En tercer lugar, educación continua para planificadores financieros
Actualizar conocimientos: con los cambios en el mercado financiero, los planificadores financieros necesitan actualizar constantemente sus conocimientos y habilidades.
Participa en formaciones: Mejora tu nivel profesional participando en diversas formaciones y exámenes.