Resumen de fin de año del administrador de cuentas bancarias (6 capítulos generales)
Capítulo 1: Gerente de cuentas bancarias Resumen de fin de año de General Motors En un abrir y cerrar de ojos, he trabajado en xx banco durante X años. Con la ayuda de mis líderes y el apoyo de mis colegas, pasé de ser un estudiante de derecho a un empleado de banco capaz de dominar la mayoría de los negocios con soltura. En 20xx, me transfirieron de xx sucursal a xx sucursal como gerente de cuentas. Al recordar el trabajo y la vida de este año, siento que he ganado mucho. Ahora resumo mi estudio y trabajo de este año de la siguiente manera:
Primero, fortalecer el aprendizaje y mejorar la calidad
En febrero de este año, me transfirieron de xx sucursal a xx sucursal como Puesto de Responsable de Clientes. Antes tenía poco contacto con el negocio de activos y varios negocios cambiaron mucho. Esto requiere que me calme y vuelva a aprender el conocimiento del negocio crediticio. Después de llegar al trabajo para aclarar mis pensamientos, fortalecí conscientemente el conocimiento teórico de varios productos financieros, mejoré mi comprensión de nuestros productos financieros y me familiaricé con el negocio crediticio en un corto período de tiempo. Con la ayuda de mi jefe y mi maestro, rápidamente comencé. Creo que sólo después de tener un conocimiento profundo del negocio podré brindar un mejor servicio a mis clientes. Como gerente de cuentas, entiendo y siento profundamente la responsabilidad de este puesto. El gestor de cuentas es la tarjeta de presentación del negocio patrimonial de nuestro banco al servicio del público, y también es el centro de contacto entre los clientes y nuestro banco. Cómo servir mejor a los clientes es lo que necesito aprender y mejorar. Por un lado, debe estar familiarizado con los productos de su empresa y comprender qué puede aportar a sus clientes. Por otro lado, necesito entender qué necesitan los clientes, especialmente estos últimos, para poder ser el objetivo.
Mientras fortalecemos el aprendizaje empresarial, también estudiamos activamente la teoría política y mejoramos la calidad política.
En segundo lugar, tenga los pies en la tierra y trabaje duro.
Como gerente de cuentas, trabajo duro. Mi trabajo se centra principalmente en el negocio de activos del banco. Mientras creo beneficios para la empresa, siempre debo estar consciente de los riesgos comerciales. No puedo causar pérdidas al banco debido a mi negligencia. Esto requiere que esté atento, observe atentamente, investigue con sinceridad, informe con seriedad y analice profesionalmente. Mientras mantengo a los clientes existentes, haré todo lo posible para encontrar nuevos clientes, satisfacer las necesidades de los clientes con capacidades de procesamiento comercial profesional, lograr el cumplimiento personal mientras doy prioridad a las ganancias operativas y garantizar la seguridad de los fondos crediticios.
En tercer lugar, hay deficiencias
Queda por explorar los recursos de clientes existentes, seleccionar los mejores clientes, aumentar el número y la calidad de los clientes y mejorar la mayor contribución y lealtad de los clientes al fortalecer el banco. Necesito superar aún más la impaciencia de mi juventud, tener los pies en la tierra, mejorar mi iniciativa laboral, hacer más y hablar menos y mejorar en la práctica.
En el nuevo año, continuaré trabajando duro, prestaré más atención al estudio y la investigación de nuevas regulaciones, nuevos negocios y nuevos conocimientos, mejoraré los métodos de trabajo, trabajaré duro activamente, mejoraré la conciencia del servicio, y esforzarse por progresar en todos los aspectos, conviértase en un excelente administrador de cuentas.
Capítulo 2: Resumen de fin de año del gestor de cuentas bancarias. Por necesidades laborales, me desempeñé como jefe de departamento en el departamento de negocios personales de una sucursal desde finales del XX hasta principios del XX. Con base en las ideas de trabajo del comité del partido del banco y el estado de desarrollo del negocio personal de la sucursal, la dirección del trabajo de "prestar atención a los negocios tradicionales, prestar mucha atención a los nuevos negocios, centrarse en nuevos puntos de crecimiento económico y promover de manera constante y rápida Crecimiento de los ingresos de las empresas personales”.
1. Promover el crecimiento estable de los depósitos y préstamos
Bajo el correcto liderazgo del comité del partido del banco, a través de diversas actividades de competencia laboral como “Acción de Primavera” y “Pasión de Verano”. , promoveremos El Banco logró un crecimiento constante en los depósitos de ahorro y el negocio de préstamos personales. Con los esfuerzos conjuntos de todos los empleados del banco, a finales de X, los depósitos de ahorro aumentaron en 10.000 yuanes con base en el saldo a principios de año, completando los xx planificados por la sucursal, y varios préstamos aumentaron en 10.000 El yuan en comparación con principios de año xx ha sido mejor en los últimos años.
Con base en la capacidad de transporte de alta calidad del xx canal del río Yangtze y los resultados de la investigación del Departamento de Negocios Financieros Personales de Sannong de la sucursal municipal, las "Medidas de gestión de hipotecas de barcos personales de la sucursal xx del Banco Agrícola de China (Prueba)", y el banco se convirtió en el primero en abrir sucursales para hipotecas de embarcaciones personales. Como condado importante en el transporte acuático, tenemos nuevos puntos de crecimiento de ganancias económicas.
2. Promover el desarrollo sostenible de "la agricultura, las zonas rurales y los agricultores" y reducir el riesgo de los préstamos para "la agricultura, las zonas rurales y los agricultores".
Continuar promoviendo el trabajo de las zonas rurales y de los agricultores con el apoyo de "Rural Business Connect", "Tarjeta de Agricultores Beneficiados" y "Pequeños Préstamos" para recopilar información sobre Rural Business Connect de xx hogares, y se llevó a cabo una capacitación sobre la instalación y el uso de Rural Business Connect en la organización X Sí, instalaremos la plataforma Rongshangtong xx al mismo tiempo, abriremos Rural Commercetong xx para retiros de efectivo de pequeñas cantidades y ampliaremos el entorno para usar la tarjeta Huinong.
Bajo el liderazgo del presidente, fuimos a tres puntos de venta rurales para realizar una investigación exhaustiva. En vista de la situación actual de "aumento de los préstamos morosos de pequeños préstamos agrícolas" y de la situación actual de los agricultores, se ha elaborado un plan de "persecución en parte, disuasión en parte, cobro in situ en parte y suspensión en parte " se formuló y aplicó para evitar el bloqueo de pequeños préstamos agrícolas morosos. Mediante varios métodos, el condado * * * recuperó xx millones de yuanes y la tasa de defectos se controló por debajo de x.
3. Prestar mucha atención al desarrollo de nuevos negocios y lograr cero avances en las ventas de productos financieros y oro.
Ante los nuevos cambios en el mercado financiero y las necesidades de los clientes, impulsaremos la comercialización de productos financieros basados en los intereses de los clientes. En primer lugar, tomó la iniciativa en la comercialización de productos financieros por valor de xx millones de yuanes. En segundo lugar, formulé el método de recompensa para los productos de gestión financiera y luego expliqué en profundidad el espíritu de los productos de gestión financiera al director, al gerente del lobby y al gerente de cuentas. Al principio, cada vez que aparecía un nuevo producto financiero, la información y los puntos clave se imprimían al gerente del lobby Wang Xiaoyan y otros, y el marketing se llevaba de un punto a otro. A finales de septiembre, * * * había vendido productos financieros por valor de xx millones de yuanes.
En vista de la recuperación del mercado del oro y los requisitos de los clientes, la sucursal de préstamos acordó que el departamento comercial de la sucursal aprovecharía la tendencia de compra y venta de oro físico y, con el apoyo de la Líderes bancarios, coordinan la oficina xx, la oficina xx, la sucursal y otros departamentos internos. El departamento comercial de la sucursal vendió con éxito oro físico en X mes y organizó la comercialización de xx gramos de oro físico ese mes. En X mes y X mes, ambos ganaron el segundo premio en el concurso de venta de metales preciosos de las sucursales del Banco Agrícola de China en tres ciudades, con bonificaciones de X mil yuanes cada una.
Cuarto, prestar atención al desarrollo del negocio de las tarjetas de crédito
Controlar estrictamente la calidad incremental de las tarjetas de crédito para evitar el fenómeno de "el dinero malo expulsa al dinero bueno" en la ciencia monetaria. que le suceda al grupo de clientes de tarjetas de crédito Platinum. Para los clientes actuales de tarjetas de crédito Platinum, debemos cambiar la situación actual de "énfasis en la emisión de tarjetas, poca gestión y poca educación", clasificar los grupos de clientes originales, prestar igual atención a la amabilidad y la credibilidad y guiar a los clientes en el uso. tarjetas de crédito Platinum correctamente, consuma razonablemente y gane puntos de manera razonable Evite retiros y sobregiros maliciosos. Los clientes con puntos altos, cuotas altas y tasas de contribución altas recibirán un uso continuo y aumentos apropiados, y los clientes con puntos bajos y sin cuotas recibirán reducciones de crédito y bloqueos de crédito para promover el desarrollo saludable, saludable y sostenible de la tarjeta de crédito. negocio.
Bajo el liderazgo correcto del departamento de tarjetas de sucursales y los líderes bancarios, dirigí a los gerentes de cuentas del departamento de finanzas y los puntos de venta para desarrollar activamente negocios de pago a plazos con tarjeta de crédito y compra de automóviles a plazos con tarjeta de crédito. El tercer día de xx, el Banco Agrícola de China agregó X millones de cuotas cada mes y la cantidad de automóviles nuevos por mes es xx, ocupando el segundo lugar. La sucursal del mes X tiene un pago mensual de xx millones de yuanes y un pago mensual de xx autos nuevos, ocupando el segundo lugar. En XX, la sucursal xx agregó una nueva cuota mensual de XX millones de yuanes y agregó XX vehículos por mes, ocupando el segundo lugar, y la sucursal le otorgó una tarifa de incentivo de XX millones de yuanes al Banco Agrícola de China. Los ingresos del negocio de tarjetas de crédito de este año aumentaron en xx millones de yuanes en comparación con el mismo período del año pasado, con una tasa de crecimiento de x, lo que supone una gran contribución a los ingresos del negocio intermediario de este año.
Capítulo 3: Resumen de fin de año del Gerente General de Cuenta Bancaria Me transfirieron a xx Bank en 20xx y ahora soy el gerente de cuentas de xx Bank. He trabajado como gerente de cuentas de base durante X años. Siempre he sido estricto conmigo mismo, dedicado y emprendedor, y he obtenido buenos resultados. He sido reconocido por los clientes y elogiado por mis colegas de liderazgo. A finales de 20xx, el monto acumulado del contrato de préstamo era de X millones de yuanes y los préstamos acumulados eran de X millones de yuanes. Ninguno de los préstamos concluidos y recuperados era defectuoso. Siento un gran amor y pasión por la sagrada profesión de gerente de cuentas de xx Bank, ¡y me gustaría expresar que no me arrepiento en mi vida! Ahora informo mi desempeño laboral personal y mi próximo plan de trabajo en 20xx de la siguiente manera:
Primero, fortalecer el estudio teórico y mejorar la calidad general.
Durante los últimos X años, he insistido en estandarizar constantemente el comportamiento empresarial de acuerdo con los requisitos de las políticas y las normas y reglamentos pertinentes; he estudiado e implementado concienzudamente el espíritu de documentos superiores, sobrevivido en la gestión, y desarrollado en competición.
Al mismo tiempo, para mejorar continuamente su nivel teórico y su nivel de gestión, formularon planes de estudio detallados y persistieron en estudiar la teoría financiera y las políticas y documentos relevantes sobre la reforma de las cooperativas de crédito rural. Su nivel teórico y capacidad de liderazgo han aumentado significativamente. mejorado. Actualizamos nuestros conocimientos y negocios, aplicamos lo aprendido y aplicamos correctamente el concepto científico de desarrollo para realizar el trabajo empresarial. El primero es ser proactivo y considerar la excelente realización del trabajo como un requisito específico para probar el propio estilo ideológico, y la calidad del desempeño laboral como un criterio para probar la comprensión y el conocimiento de la teoría; el segundo es esforzarse por mejorar; nivel de negocio y capacidades operativas. Constantemente resumo mi experiencia, me comunico activamente con los colegas que me rodean y trato de familiarizarme con el nuevo entorno y contenido de trabajo en el menor tiempo posible. De 20xx a 20xx, los depósitos aumentaron de X millones de yuanes a más de Elegido como administrador de cuentas destacado en 2016.
En segundo lugar, insistir en ser realistas e innovadores, y hacer un buen trabajo en todos los negocios.
En el trabajo diario, podemos partir de nuestra propia realidad laboral y dedicarnos a trabajar con un buen sentido de la situación general, la innovación y la responsabilidad. Enfrentar a los clientes con servicios de alta calidad; trabajar duro para devolver la confianza a mis líderes. Adhiérase a una actitud científica y un espíritu con los pies en la tierra, y haga que todo funcione bien.
1. Crear información del perfil del cliente. A menudo tienen un conocimiento profundo de los clientes de la empresa. Por ejemplo, después de enterarme por la comunicación de un cliente de que la empresa quería recaudar fondos para los empleados, intervine rápidamente. A través de relaciones públicas externas, coordinación interna y superando diversas dificultades, finalmente otorgué con éxito un préstamo personal de más de X yuanes en octubre de 20xx.
2. Establecer un sistema de servicio de crédito para empresas e individuos clave. A menudo mantengo buenas relaciones personales con clientes importantes del negocio. Por ejemplo, a finales de 20xx, conversé con un líder de la empresa Después de conocer esta información, preguntó al banco superior si el banco todavía tenía la escala para emitir billetes y, al mismo tiempo, movilizó a los líderes empresariales para que utilizaran billetes de otras sucursales para resolver las dificultades financieras. Gracias a sus incansables esfuerzos, la sucursal ha aumentado su negocio de billetes en X mil millones de yuanes.
3. Hacer un buen trabajo en marketing de depósitos. Bajo el liderazgo de la Oficina del Presidente y el Departamento de Marketing, cooperar con los directores de sucursales para llevar a cabo negocios de depósitos y préstamos y negocios de intermediación. En las actividades comerciales, doy prioridad al servicio a las bases y a los clientes. La comunicación con los puntos de venta y los clientes es armoniosa y muchas cosas se resuelven fácilmente. Nuestro departamento de atención al cliente tiene más funciones de gestión que el departamento de seguridad institucional y tiene más funciones de gestión que los puntos de venta comerciales. Requiere tanto gestión como operación. Para los departamentos comerciales, puntos de venta y clientes clave de nuestros bancos superiores, tenemos tareas muy pesadas y grandes responsabilidades. Los clientes son la base para el desarrollo de los bancos comerciales, y los bancos comerciales se esfuerzan por aprovechar los recursos de los clientes para garantizar el cumplimiento de sus misiones. En primer lugar, aproveche al máximo las ventajas de liquidación de nuestro banco, encuentre una unidad de apertura de cuentas frente a ciudades y pueblos y aproveche de ellos muchos clientes de alta calidad. El segundo es excavar en otros depósitos bancarios, apuntar a unidades para encontrar conexiones y atacar de manera integral. Tome la iniciativa de establecer buenas relaciones emocionales con los clientes, forme una filosofía empresarial centrada en el cliente, piense en lo que piensan los clientes, preocúpese por sus necesidades y permita que los clientes sientan realmente la superioridad de nuestra sucursal. Hasta ahora se han logrado los siguientes logros: en términos de negocios internacionales, el volumen de liquidación el año pasado fue de más de X millones de dólares estadounidenses, y el volumen de préstamos de la rama líder es de X mil millones de yuanes, incluidos X mil millones de yuanes a corto plazo, vivienda y préstamos. X mil millones de yuanes a medio y largo plazo. Actualmente hay más de X hogares y el stock de préstamos actual o el número de hogares ocupa el primer lugar en la ciudad.
4. Realizar activamente la comercialización de préstamos. Para adaptarse a las necesidades de los agricultores y al desarrollo económico rural en la nueva era, resolver las dificultades de los préstamos de los agricultores, promover el aumento de sus ingresos y mejorar las operaciones comerciales bancarias, nuestro banco promueve activamente el microcrédito de los agricultores de acuerdo con los requisitos laborales de el "Plan de Acción para Apoyar a los Agricultores y Beneficiar a las Personas" llevado a cabo por la sucursal provincial. Prestamos y damos a conocer las políticas y compromisos de servicio de nuestro banco en beneficio de los agricultores. De acuerdo con los principios de "beneficiar a los agricultores y enriquecer a la gente, apoyar a los agricultores y enriquecer a la gente, ser honestos y confiables, trato diferenciado, rápido y eficiente, conveniente para los agricultores y dar prioridad a los usuarios de crédito", innovamos ideas de trabajo. fortalecer los conceptos de marketing y promover vigorosamente el "Proyecto de Apoyo al Emprendimiento Juvenil" y el proyecto "Construcción de Crédito".
Para garantizar el buen desarrollo del trabajo de apoyo a los agricultores y beneficiar a la gente, a menudo profundizo en los agricultores para comprender sus necesidades e ideas. También participo en la evaluación in situ de los usuarios de crédito, la emisión de préstamos in situ y la evaluación in situ de los usuarios de crédito. divulgación de los procedimientos de operación de crédito con los cuadros del municipio para mejorar la comprensión y la confianza de la gente sobre "X" para garantizar el desarrollo fluido de la "Tarjeta Hui Nong" de la línea X. En 20xx, se emitieron un total de 100 millones de yuanes en diversos préstamos. , promoviendo efectivamente el ajuste estructural de la industrialización agrícola y la transformación y desarrollo de las pequeñas y medianas empresas.
En tercer lugar, sé estricto contigo mismo y establece una buena imagen.
Como gerente de cuentas en la industria financiera, entrará en contacto con personas exitosas de todos los ámbitos de la vida e inevitablemente encontrará diversas tentaciones económicas. Frente a todos estos, los resolví hábilmente, me mantuve limpio, mantuve mi carácter de excelente gerente de cuentas y establecí un modelo para la industria. Cada vez más clientes individuales han logrado una asignación más razonable de sus activos y han conseguido un valor añadido más efectivo y un valor preservado a través de servicios profesionales y honestos de alta calidad. Muchos clientes han expresado repetidamente su gratitud dándome obsequios o dinero en efectivo, y algunos incluso me han enviado obsequios directos o tarjetas de compras. Ante esta situación, no rechacé directamente la amabilidad del cliente, sino que concerté una cita solo con el cliente, le devolví el regalo con calma e intacto y le expliqué pacientemente las políticas y sistemas de nuestro banco. usted por el reconocimiento del cliente. Después de mi manejo adecuado, estos clientes no sólo retiraron los regalos, sino que también confiaron en mí y me respetaron más que antes. Estos pequeños "interludios" no afectaron la relación entre el cliente y yo, pero hicieron que la relación entre el cliente y yo fuera más armoniosa. ¡Muchos clientes dirán sinceramente que soy su persona de confianza!
Capítulo 4: Gerente de cuentas bancarias Resumen de fin de año Gerente general Durante este año de trabajo en el banco, hice un buen trabajo activamente. Como gerente de cuentas, también atiendo a mis clientes con diligencia. Al mismo tiempo, también cooperé con mis colegas para completar una tarea del departamento. Todos también se unen para completar algún trabajo. Durante el año pasado, acumulé algo de experiencia y descubrí algunos de mis propios problemas. Quiero mejorarlo. Aquí también hay un resumen del trabajo anterior de mi administrador de cuentas.
Para mantener buenos clientes, también me comunico activamente con ellos. También sé que mi trabajo en este servicio también es satisfacer las necesidades de un cliente. Al mismo tiempo, debe comprender el trabajo de este puesto y comprender la situación y las políticas más recientes del banco. Sólo así los clientes podrán comprender mejor algunas situaciones y tomar decisiones. También hago un buen trabajo activamente como gerente de cuentas en el servicio. Entiendo que la tarea no es fácil de realizar y lo que se requiere es paciencia y trabajo meticuloso. Por supuesto, entiendo que no es fácil hacer algo bien. Planificaré lo que tengo que hacer todos los días. Las más importantes deben hacerse con anticipación y las menos importantes pueden quedar atrás. Al mismo tiempo, también hice todo lo posible para satisfacer las necesidades de los clientes y obtener su reconocimiento. Después de un año de trabajo, obtuve mucho reconocimiento.
Además de hacer un buen trabajo, también estudio y supero activamente. Durante el medio mes en el que no pude venir a trabajar al banco durante la epidemia, también estudié activamente algunas cosas y planifiqué el trabajo de un año. Aunque lo he hecho antes, también traté de mejorar y ver cómo hacerlo. mejorar algunos de mis problemas. Y durante este período estuve en casa, pero también leí algunos libros. También hablé de algunos trabajos con mis colegas, encontré soluciones a problemas anteriores y me di cuenta de que algunos aspectos de mí habían mejorado. Por supuesto, después de un año de trabajo, todavía habrá algunos problemas nuevos que nunca antes había visto. Se puede decir que con la acumulación de experiencia puedo ver mejor los aspectos toscos u optimizados de mi trabajo anterior, lo que también es una especie de crecimiento. Déjame saber más sobre cómo reflexionar sobre el trabajo que hago para mejorarme. Como gerente de cuentas, también colaboro activamente con otros colegas para completar otras tareas en el banco sin holgazanear, lo que también me brinda más oportunidades de trabajar.
Aunque el tiempo pasa rápido, también es muy gratificante. También tengo mi propio plan de trabajo para el próximo año. Seguiré haciendo un buen trabajo como gerente de cuentas para satisfacer a los clientes.
Capítulo 5: Administrador de cuentas bancarias Resumen de fin de año GM tiene el honor de ser miembro de la cálida familia de xx CCB. Cuatro meses después de unirme a la empresa, me asignaron a la sucursal xx como pasante.
En el último año he trabajado en diferentes puestos, como ahorrador, gestor de cuentas, etc. No importa dónde trabaje, puede permanecer comprometido con su trabajo, dedicarse a él, hacer contribuciones desinteresadas y hacer lo mejor que pueda para el desarrollo de nuestro banco. Como administrador de cuentas, puede recopilar activamente información de clientes de alta calidad y completar más de xx registros de información de clientes de alta calidad. Como gerente de cuentas, todo lo que digo y hago representa nuestra imagen. Por lo tanto, tengo altos estándares y requisitos estrictos, considero activamente a los clientes, promociono nuestros nuevos productos, nuevos negocios y nuevas políticas entre los clientes para expandir nuestra popularidad. Cuando trabajo en la caja de ahorros, puedo cooperar activamente con el director para realizar trabajos de oficina, utilizar los conocimientos que he aprendido para mantener y reparar máquinas y herramientas de oficina, garantizar el funcionamiento normal del negocio y limpiar la oficina a fondo antes de empezar a trabajar.
Una vez finalizada la actividad comercial, verifique las medidas de seguridad una por una, cierre el agua y la electricidad y luego salga de la oficina. Nunca recibí una queja de un cliente externo. Normalmente, cuando los clientes tienen diferentes puntos de vista sobre nuestro trabajo, puedo explicarles claramente lo que no entienden y, en última instancia, satisfacerlos. Los trabajadores y estudiantes de otros lugares suelen manejar las remesas personales en la universidad. Algunos ni siquiera pudieron completar los recibos requeridos. Cada vez les explicaré detalladamente el método de llenado y les enseñaré palabra por palabra hasta que aprendan a hacerlo. También dígales que guarden el recibo escrito cuando se vayan para poder completarlo la próxima vez que envíen dinero. Porque cada vez que completen el negocio de las remesas, me seguirán agradeciendo. Si bien hago bien mi trabajo, también utilizo mis muchos años de experiencia en ahorro para ayudar a otros camaradas. Si los camaradas tienen alguna pregunta, las responderé seriamente. Si tengo alguna pregunta, humildemente pediré consejo a viejos camaradas. Cuando se trata de habilidades comerciales, tengo un requisito en mi corazón: si eres una persona de tres, debes tener un maestro, y aquellos que no pueden aprender deben hacer todo lo posible para aprender. Si quieres ayudar a otros en el trabajo, debes mejorar tu calidad profesional.
En tercer lugar, abrir el mercado y encontrar nuevos puntos de crecimiento.
En el nuevo año, me he fijado nuevas metas. Como gerente de cuentas, planeo capacitarme en los siguientes aspectos y mejorar mi calidad general.
1.Aspectos morales. Como gerente de cuentas, debe tener un alto cultivo moral en términos de moralidad y responsabilidad, un fuerte sentido de profesionalismo, un estilo decente, estricta autodisciplina y autocuidado.
2. Los administradores de cuentas deben tener conocimientos comerciales sistemáticos y sólidos. En primer lugar, debe estar familiarizado con los conocimientos comerciales de préstamos, depósitos, liquidaciones y intermediación del banco. No sólo debe dominar los principales conocimientos empresariales, sino que también debe estar familiarizado con los conocimientos empresariales menos populares. No sólo deben tener un alto nivel de teoría de políticas, sino que también deben ser capaces de presentar en detalle los procedimientos operativos de cada negocio. Es necesario no sólo estar familiarizado con los negocios tradicionales, sino también captar oportunamente los negocios emergentes. Además, el administrador de cuentas debe tener conocimientos legales y económicos, especialmente la capacidad de utilizar de manera integral diversos conocimientos para brindar a los clientes múltiples soluciones alternativas de inversión y gestión financiera.
3. Los administradores de cuentas deben ser expertos en marketing. Debemos dominar los conocimientos básicos de marketing y participar activamente en la práctica. Dominar las habilidades de autopromoción, las habilidades de presentación, las habilidades de promoción de productos, las habilidades de comunicación con los clientes y las habilidades de manejo del rechazo.