¿Cómo afrontar la financiación ilegal?
1. El delito de absorción ilegal de depósitos públicos El delito de absorción ilegal de depósitos públicos se refiere a la conducta que viola las disposiciones de las leyes y reglamentos nacionales, absorbe ilegalmente depósitos públicos o los absorbe en forma encubierta, y perturba las finanzas. orden.
1. Según el artículo 4 de las "Medidas para la represión de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales" del Consejo de Estado, la absorción ilegal de depósitos del público se refiere a la absorción de fondos de objetos sociales no especificados. sin la aprobación del Banco Popular de China y la emisión de vales Y actividades que prometen reembolsar el capital y los intereses dentro de un cierto período de tiempo La absorción encubierta de depósitos públicos se refiere a la absorción de fondos de objetos sociales no especificados sin la aprobación del Banco Popular; de China en nombre de absorber depósitos públicos, pero promete cumplir y absorber depósitos públicos Actividades que son obligaciones de la misma naturaleza.
2.2.2001 La Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio de Seguridad Pública emitieron conjuntamente el "Reglamento estándar para el enjuiciamiento de casos de delitos económicos", que estipula en el artículo 24 que la absorción ilegal de depósitos públicos o la absorción de depósitos públicos en forma encubierta, alterando el orden financiero, tiene las siguientes circunstancias: Cualquiera de las siguientes será procesada:
(1) Un individuo absorbe ilegalmente o absorbe depósitos del público en forma encubierta, el monto es mayor más de 200.000 yuanes, y una unidad absorbe ilegalmente o absorbe depósitos del público de forma encubierta, la cantidad es más de 1 millón de yuanes
(2) Un individuo absorbe ilegalmente o en forma encubierta más de 30; depósitos del público, y una unidad absorbe ilegalmente o en forma encubierta más de 150 depósitos del público;
(3) Un individuo absorbe ilegalmente o en forma encubierta más de 150 depósitos del público; causando pérdidas económicas directas de más de 100.000 yuanes a los depositantes; unidades que absorben ilegalmente depósitos del público o en formas encubiertas, causando pérdidas económicas directas de más de 500.000 yuanes a los depositantes.
3. Normas de sentencia:
Si una persona natural comete este delito, será sancionada con pena privativa de libertad no mayor de tres años o prisión penal, además o únicamente será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de tres años y una multa de no menos de tres años; 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. Si una unidad comete este delito, será multada y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con las disposiciones de este delito cometido por un individuo.
En segundo lugar, fraude en la recaudación de fondos
1. El delito de fraude en la recaudación de fondos se refiere al acto de recaudar fondos ilegalmente a través de medios fraudulentos con el fin de poseerlos ilegalmente, alcanzando el monto. y circunstancias especificadas por la ley. A diferencia del objeto delictivo único del delito de absorción ilegal de depósitos públicos (referido al delito de violación del orden de gestión financiera), el objeto delictivo del delito de fraude en la recaudación de fondos es un objeto complejo, que no sólo viola el orden de gestión financiera , pero también infringe la propiedad de la propiedad pública y privada.
2. El artículo 3 de la "Interpretación del Tribunal Popular Supremo sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el juicio de casos de fraude" de 1996 estipula: "Método de fraude" en el delito de recaudación de fondos. el fraude se refiere al uso por parte del perpetrador de fines ficticios de recaudación de fondos para utilizar documentos de certificación falsos y altos rendimientos como cebo para implementar métodos fraudulentos de recaudación de fondos. Si el perpetrador tiene alguna de las siguientes circunstancias, su comportamiento se considerará "fraudulento; y recaudación ilegal de fondos con fines de posesión ilegal":
( 1) Escapar con los fondos recaudados;
(2) Los fondos recaudados se despilfarran, lo que resulta en la imposibilidad de devolver los fondos recaudados;
(3) Usar los fondos recaudados para llevar a cabo actividades ilegales y criminales, lo que resulta en la pérdida de los fondos recaudados. No poder regresar;
(4) Negarse devolver los fondos recaudados debido a otras actividades fraudulentas, o hacer que los fondos recaudados no puedan ser devueltos.
3. El “Acta del Simposio de la Corte Nacional sobre Juicios de Delitos Financieros” del Tribunal Supremo Popular de 2001 resumió el propósito de la posesión ilegal en el delito de fraude de recaudación de fondos como:
(1) Saber que uno no tiene capacidad para pagar el préstamo pero defraudó una gran cantidad de fondos;
(2) obtuvo fondos ilegalmente y luego se fugó;
(3) fondos defraudados a voluntad;
(4) utilizó fondos defraudados para llevar a cabo actividades ilegales y delictivas.
(5) Escapar de cancelar cuentas, declararse en quiebra falsa y evadir retiro de fondos.
(7) Otros poseen fondos ilegalmente y se niegan a devolverlos.
De acuerdo con las "Disposiciones estándar sobre el enjuiciamiento de casos de delitos económicos", si el monto del fraude de recaudación de fondos individual excede los 100.000 yuanes, o si el monto del fraude de recaudación de fondos corporativo excede los 500.000 yuanes, se considerará penal. la responsabilidad se perseguirá conforme a la ley. Dado que el delito de fraude en la recaudación de fondos es subjetivamente maligno y perjudicial para la sociedad, si el monto del delito de fraude en la recaudación de fondos es particularmente enorme y causa pérdidas especialmente graves a los intereses del país y del pueblo, la pena máxima puede ser la pena de muerte.
4. Normas de sentencia:
Quienes cometan el delito de fraude en recaudación de fondos serán sancionados con pena privativa de libertad no mayor a cinco años o prisión preventiva, además será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si las circunstancias son graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de 5 años pero no más de 10 años y una multa de no menos de 50.000 yuanes; yuanes pero no más de 500.000 yuanes, quien cometa el delito de fraude en la recaudación de fondos, y las circunstancias sean particularmente graves, será condenado a una pena de prisión fija de no menos de 10 años y no más de 10 años, y también será condenado Multa no inferior a 50.000 yuanes pero no superior a 500.000 yuanes. Multa no superior a 100.000 yuanes o confiscación de bienes a quien cometa el delito de fraude en la recaudación de fondos, cuando el importe sea especialmente elevado y cause pérdidas especialmente importantes a los intereses. del país y del pueblo, serán condenados a cadena perpetua o a muerte, y se confiscarán sus bienes.
Datos ampliados:
La financiación ilegal se refiere a la absorción de fondos de objetos sociales no especificados con el fin de absorber depósitos públicos sin la aprobación de los departamentos pertinentes, pero el compromiso de realizarlo es el mismo que actividades obligatorias de absorción de depósitos públicos.
Características del financiamiento ilegal:
Primero, recaudación de fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes, incluida la recaudación de fondos sin la aprobación de departamentos con autoridad de aprobación que excede su autoridad de aprobación; autoridad para aprobar la recaudación de fondos.
El segundo es un compromiso de reembolsar el principal y los intereses a los inversores en un plazo determinado. Además de las formas monetarias, también existen formas físicas y otras formas de reembolso del principal y de los intereses.
El tercero es recaudar fondos de objetivos no especificados en la sociedad. El "objeto inespecífico" aquí se refiere al público en general, no a una minoría específica.
El cuarto es encubrir la esencia de la recaudación ilegal de fondos bajo una forma legal.
5. Al igual que la recaudación ilegal de fondos, existen varias formas de recaudar fondos y se entrelazan diversos comportamientos delictivos.
Materiales de referencia:
Enciclopedia Baidu: Financiación ilegal