Compartiendo experiencia en gestión de control interno de riesgos
Intercambio de experiencias sobre gestión de control interno de riesgos 1, ¿bien educado? ¿Cultura de cumplimiento?
Los riesgos de cumplimiento y los riesgos operativos a menudo son causados por una conciencia conceptual incorrecta, así que ¿cultivarlos? ¿Cultura de cumplimiento? , que es la base para la gestión del riesgo de cumplimiento y del riesgo operativo de las instituciones financieras. Es necesario garantizar que los altos directivos tomen el liderazgo y los empleados tomen la iniciativa, respetando al mismo tiempo la gestión empresarial. ¿Cumplimiento? Como uno de los criterios para la toma de decisiones, los empleados nunca olvidan realizar revisiones de cumplimiento en las operaciones reales, establecer una conciencia de cumplimiento proactiva y superar la pasividad y la suerte. A través de capacitación y publicidad, interpretamos las últimas políticas y regulaciones, analizamos casos reales, fortalecemos la conciencia de gestión de riesgos de todos los empleados y evitamos que los empleados violen las regulaciones.
2. Establecer y mejorar sistemas y procesos.
La gestión del riesgo de cumplimiento y del riesgo operativo debe basarse y respaldarse en el desarrollo de un conjunto razonable de sistemas y procesos de cumplimiento. La construcción de sistemas institucionales involucra los entornos estructurales en el nivel de diseño subyacente de las instituciones financieras y es el requisito previo para la gestión de riesgos. Debe estar orientado al riesgo, compilado por cada departamento funcional y administrado por departamentos designados. El diseño del proceso estandarizará las operaciones y el proceso es un reflejo estilizado basado en la construcción del sistema y la gestión de riesgos de cumplimiento. Los procesos detallados, la asignación razonable de trabajos, los puntos de riesgo claros y la configuración efectiva de los puntos de control son buenos medios para prevenir y controlar los riesgos operativos. Los sistemas y procesos deben inspeccionarse y evaluarse periódicamente, y deben establecerse mecanismos de actualización, revisión y aprobación para remediar las deficiencias y mejorar las medidas, garantizar el cumplimiento de los sistemas y procesos, evitar la aparición de infracciones y corregir las infracciones que se hayan producido. ocurrió.
3. Establecer un mecanismo de gestión del cumplimiento.
La gestión del riesgo de cumplimiento y del riesgo operativo no puede verse forzada pasivamente por la presión regulatoria externa y los requisitos legales obligatorios. Las instituciones financieras deben establecer un mecanismo de gestión del cumplimiento adecuado para su propio desarrollo. Con base en el desarrollo y los cambios del entorno legal externo y el entorno regulatorio, el Departamento de Gestión de Cumplimiento analiza el impacto de los documentos de orientación de políticas en la organización y la dirección de mejora del trabajo, hace sugerencias de gestión a la gerencia y proporciona recordatorios de riesgos de cumplimiento a los departamentos comerciales. y puestos, y brinda orientación a todas las partes dentro de la empresa. Proporciona consultoría de cumplimiento en todos los niveles. Establecer un mecanismo de identificación, seguimiento, evaluación y presentación de informes de riesgos de cumplimiento para descubrir y formular rápidamente estrategias de mitigación y transferencia de riesgos para detener rápidamente las pérdidas resultantes.
4. Garantizar la independencia del departamento de cumplimiento.
El establecimiento de un departamento de cumplimiento independiente es una garantía importante para la gestión del riesgo de cumplimiento y del riesgo operativo.
En primer lugar, el Departamento de Cumplimiento es independiente de otros departamentos funcionales y está directamente subordinado al Consejo de Administración. Dispone de canales fluidos para informar directamente al Consejo de Administración para garantizar la independencia del Departamento de Cumplimiento. No se interfiere con el departamento.
En segundo lugar, para construir un mecanismo de gestión de riesgos de cumplimiento, el personal de cumplimiento debe participar plenamente en el proceso de diseño de la estructura organizacional y los procesos del sistema, de modo que el principio de cumplimiento legal pueda penetrar en cada eslabón del sistema. procesos.
Finalmente, el departamento de ejecución específico sigue siendo la persona directamente responsable de los riesgos de cumplimiento y los riesgos operativos. El hecho de que el trabajo del departamento de cumplimiento esté implementado no puede usarse como excusa para que cada departamento comercial no cumpla con las responsabilidades de gestión de riesgos. .
5. Mejorar la construcción de sistemas de información.
La construcción de sistemas de información es el soporte más poderoso para mejorar la calidad y eficiencia de la gestión del riesgo de cumplimiento y del riesgo operacional, y es también la garantía para fortalecer la prevención de riesgos operacionales del personal de base. Basados en relaciones lógicas establecidas, los sistemas de información desempeñan un papel rígido en el control de las operaciones comerciales y los procesos de gestión, de modo que los riesgos de cumplimiento que pueden gestionarse mediante la información estén controlados y los riesgos operativos se controlen dentro de un cierto rango predecible.
6. Establecer mecanismos de rendición de cuentas y evaluación.
Los mecanismos de rendición de cuentas y evaluación de los riesgos de cumplimiento y riesgos operativos reflejan plenamente los valores de las instituciones financieras que abogan por la gestión del cumplimiento y sancionan las violaciones. Al mismo tiempo, sirve como aviso al tocar la línea roja. Incorporar indicadores de riesgo de cumplimiento y riesgo operativo en los sistemas de calificación organizacional y de empleados. Si se descubren riesgos de cumplimiento y riesgos operativos, el personal responsable relevante será sancionado en consecuencia una vez verificado por el departamento de auditoría interna o la supervisión externa.
Compartiendo experiencia en la gestión del control interno de riesgos 1. Mejorar la calidad ideológica de los empleados y potenciar el concepto de operar de conformidad con las leyes y reglamentos.
Fortalecer el conocimiento de las leyes, reglamentos y normas por parte de los empleados y fortalecer la educación ideológica son medios importantes para eliminar las violaciones desde su origen.
Fortalecer la educación sobre prevención de riesgos para los empleados bancarios, para que todos puedan darse cuenta de la complejidad de la sociedad y la universalidad de los riesgos operativos bancarios, y darse cuenta de que los propios bancos son industrias de alto riesgo y deben dar prioridad a la prevención de riesgos. Declaración de derechos de autor: La experiencia de aprendizaje sobre construcción legal y de cumplimiento fue publicada originalmente por China Talent Guide Network. Autor: Zhou Haoen, sucursal número 1 de Jidong. Está prohibido el uso no autorizado con fines comerciales. Por favor indique la fuente. Comience desde su propia posición todos los días, respete conscientemente diversas reglas y regulaciones, resista conscientemente todas las violaciones de disciplinas, reglas y regulaciones, erradique la confianza en lugar de la gestión, el hábito en lugar de la disciplina, aprecie la causa, considere el sistema como vida, corrija las violaciones como el comportamiento de remoción de minas, mejorar la conciencia sobre la prevención de riesgos y la conciencia de autoprotección, mejorar las operaciones estandarizadas y evitar que los casos ocurran en su origen.
El segundo es establecer y mejorar diversas normas y reglamentos y fortalecer la gestión del control interno.
A juzgar por los casos económicos ocurridos en el sistema financiero en los últimos años, ¿nueve de cada diez casos son violaciones? El incumplimiento de las reglas, las operaciones ilegales, las inspecciones deficientes y la supervisión deficiente son causas fundamentales importantes. Innumerables casos, accidentes y lecciones han demostrado que todavía existen algunas lagunas en la gestión del control interno. Es la imperfección del sistema lo que lleva a algunas personas a aprovechar las lagunas jurídicas, lo que resulta en pérdidas de fondos estatales. Es necesario aprender lecciones, mejorar constantemente diversas normas y reglamentos, considerar la gestión del control interno como un requisito previo para la prevención de riesgos, implementar concienzudamente las disposiciones del sistema de responsabilidad de prevención de casos, promover el fortalecimiento y mejora de los mecanismos de control interno y esforzarse por desarrollar Negocios bajo la premisa de la estandarización. Mientras realizamos negocios, fortaleceremos la gestión estandarizada para garantizar que todos los procesos comerciales, las reglas y regulaciones estén dentro de las limitaciones.
En tercer lugar, afrontar el problema de frente y crear un sistema de gestión del cumplimiento financiero.
El Banco de Desarrollo Agrícola existe desde hace casi 20 años y poco a poco ha ido formando su propio modelo y características de gestión. Sin embargo, todavía existe una brecha considerable entre los requisitos de los bancos comerciales modernos.
En primer lugar, la conciencia del riesgo es débil. Dirigir un banco implica riesgos operativos y cualquier negocio financiero tiene riesgos. Sólo adoptando métodos de identificación, medición, seguimiento y control se podrán evitar eficazmente los riesgos.
En segundo lugar, el incumplimiento es grave. En la actualidad, los problemas y casos más comunes que enfrenta el Banco de Desarrollo Agrícola son problemas y peligros ocultos en las operaciones de atención al público.
La prevención de riesgos de tercera, primera y segunda línea es sólo un trámite. Las inspecciones son descuidadas y no se cumplen las responsabilidades.
En cuarto lugar, la rectificación de los problemas descubiertos no se implementó lo suficiente. Para abordar estas brechas, debemos tomar contramedidas y medidas activas.