Proceso de revisión de cumplimiento penal de préstamos bancarios

1. Contacto: Es el contacto inicial entre el cliente y el banco, indicando las necesidades de financiación.

2. Investigación previa al préstamo: Después de contactarlo, el banco iniciará una investigación previa al préstamo y recopilará información relevante.

3. Negociación del plan: parte de este paso se completa durante el contacto inicial y otros se completan juntos durante la investigación previa al préstamo, es decir, el banco discute el límite de crédito, la variedad, el plazo y el precio. , método de garantía, etc. con el cliente. Una vez terminada la negociación. El gerente de cuentas comienza a redactar informes de investigación y algunas empresas también redactan informes de análisis de proyectos.

4. Revisión del préstamo: Toda la información comercial se enviará al departamento de control de riesgos para su revisión. El Departamento de Control de Riesgos revisará el proyecto y extraerá conclusiones preliminares de la revisión.

5. Reunión de revisión del préstamo (no obligatoria): para algunos proyectos que son relativamente grandes, tienen negocios especiales o tienen requisitos de gestión especiales, se llevará a cabo una reunión de revisión del préstamo para una revisión colectiva.

6. Aprobación del préstamo: después de pasar la revisión de control de riesgos (revisión por parte del comité de revisión de préstamos), la empresa debe presentarse al propietario para su aprobación. En términos generales, el propietario tiene derecho de veto, es decir, el propietario no puede aprobar el negocio aprobado, pero esto rara vez sucede.