¿Qué pasó con la investigación de los activos de trigo? ¿Qué opinas de la recaudación ilegal de depósitos públicos por parte de Maizi Financial Management?
Si tomas un caso transfronterizo, todos lo entenderán. Lao Rongzhi, una asesina en Jiujiang, provincia de Jiangxi, en realidad sólo cometió el mal entre 1996 y 1999. Cometió un caso de asesinato importante. Durante los siguientes 20 años, no hizo nada malo y vivió una vida activa, llevándose bien con los demás y sin hacer daño a nadie. ¿Pero no asumió finalmente la responsabilidad de las cosas malas que hizo ese año? ¿Puede quedar exenta del castigo si no hace ningún mal después? La reforma posterior y la autorredención no pudieron permitirle escapar del castigo de la ley. El señor De cree que eventualmente será sentenciada a muerte para pagar por los pecados de esos fantasmas.
Lo mismo le ocurre a Mike Kinf, incluso peor que él. Cuando estaba creando la llamada plataforma de financiación de préstamos en línea, ¿se autofinanciaba menos? ¿Se engaña menos a los inversores? ¿Ha realizado menos préstamos ilegales? ¿Ha reducido la usura? Si no les pasa nada, podrán aterrizar de forma segura u obtener la llamada licencia financiera nacional en el futuro, ¡lo cual es un historial muy resbaladizo!
Los inversores también son lamentables. Por supuesto, hay muchas cosas odiosas que requieren autorreflexión. Siempre que consulte el sitio web de Mac Financial Financial Management Platform, sabrá que los ingresos de la gestión financiera pueden llegar hasta el 10%. ¿Cómo se logra esto? Incluso si se puede lograr, es sólo un alto riesgo. Es imposible para los inversores obtener un alto rendimiento libre de riesgo del 10%, lo que viola gravemente la lógica de la inversión financiera. Todas estas plataformas financieras de alto interés pueden denominarse plataformas de fraude y plataformas ilegales de recaudación de fondos si afirman estar libres de riesgos.
Wheat Financial Services solo debería dedicarse a la equiparación de préstamos en línea, pero de hecho, ya es autosuficiente y se ha convertido en su propia inversión y préstamo. ¿De dónde sacó el capital para adquirir la llamada pequeña empresa de préstamos? ¿No es ese el dinero del propio inversor? Los "préstamos de trigo", "préstamos de cuello blanco" y "cuotas de malta" que realizó fueron todos préstamos otorgados por sus empresas afiliadas, lo que violó gravemente la naturaleza comercial de la equiparación de préstamos en línea. Además, todos los préstamos son préstamos con intereses elevados, sospechosos de usura y cobro violento. Podemos definir Wheat Financial Services de esta manera. Es una plataforma de recaudación de fondos absolutamente ilegal, una plataforma de préstamos de usura absoluta y una empresa financiera totalmente ilegal y sin licencia.
De hecho, McGinfe debería haber sido investigado, pero en los últimos dos años ha estado creando las llamadas estafas de cotización de puerta trasera, creando las llamadas estafas de holdings estatales para aumentar el capital y ampliar las acciones. y la creación de las llamadas estafas de reembolso benignas para engañar a los inversores. Utilizar esta estafa para confundir a los reguladores, confundir a los inversores y prestatarios para prolongar sus actividades ilegales y tratar de salvar sus propias fortunas. Al final, todo vuelve a ser como antes y ahora es un callejón sin salida que debe ser investigado.
Con todo, esta vez volvió a hacer sonar la alarma para muchos inversores. La alarma ha sonado n veces, por lo que los simples inversores deberíamos estar más atentos. Dade ha advertido repetidamente que no participe en ninguna inversión de este tipo antes de que la plataforma de préstamos en línea se haya registrado con éxito. Vaya a la columna "Defensores de la gestión financiera" para conocer las teorías y opiniones del Sr. De.
Maizi Jinfu es una empresa de préstamos en línea con una parte de activos y otra de capital. El lado del capital incluye principalmente a Nono Pound y el abuelo Caishen, y el lado de los activos incluye principalmente grandes terratenientes y tesorería de cuello blanco. Nonopunk es una empresa misteriosa reconocida en la industria. Los conocedores de la industria creen que el controlador detrás de escena no es Huang Rongda, director ejecutivo de Maijinfu, sino otra persona.
Maizi Financial concede gran importancia a la marca. A la marca le ha ido bien, como la introducción de ejecutivos relevantes de Lufax y Alibaba. Al construir una marca de ejecutivos estrella de este tipo, Mai Jinfu hizo un buen trabajo en este sentido en los primeros días, pero una serie de operaciones posteriores dejaron a la gente confundida. Muchos altos directivos dimiten con frecuencia, como el director ejecutivo de Nonobok, el director de operaciones de Aiko Jinfu, el director ejecutivo de Fortune Grandpa, etc. Hay dos razones por las que los ejecutivos renuncian con frecuencia. Hay un problema con el funcionamiento de 1 y el segundo es diferente de la filosofía del fundador. Personalmente creo que son ambas cosas. También hay algunas operaciones que son difíciles de entender.
Por ejemplo, invertí en una pequeña empresa de préstamos y quería incluirla en Asdaq, pero luego me peleé con la pequeña empresa de préstamos.
Este año se presentó al CEO y al COO, pero no se pasó el período de prueba. No es tanto que el director de operaciones y el director ejecutivo no hayan pasado el período de prueba.
Es posible que el CEO y el COO descubrieran problemas con los activos o el cumplimiento operativo de Wheat Gold y renunciaran voluntariamente.
Es sólo cuestión de tiempo que se investigue a Wheat Financial Services. En el lado del capital, existen fondos comunes de capital y fondos autoobtenidos. Tomemos como ejemplo al abuelo, el dios de la riqueza. El abuelo Caishen es un producto financiero actual y el período de préstamo del lado de los activos es a largo plazo. Por ejemplo, hay un desajuste de fondos, que está prohibido por la normativa. Hablemos de autofinanciamiento. Con el desajuste entre los fondos y los fondos comunes, inevitablemente habrá espacio para el autofinanciamiento. Aunque Wheat Financial Services se mantiene en bancos, los fondos pueden desviarse hacia activos relacionados.
En resumen, las razones por las que la policía examinó a Wheat Financial Services fueron el desajuste de fondos, la mancomunación de fondos y la autofinanciación. Los problemas de Wheat Financial Services tuvieron señales de advertencia tempranas y, sorprendentemente, continúan hasta el día de hoy.
Antes de que llegue el amanecer de la presentación y rectificación de P2P, los órganos de seguridad pública investigaron al Shanghai Maizi Financial Services Group por supuestamente absorber ilegalmente depósitos públicos y procesaron a 15 ejecutivos, incluido Huang, el post-. Fundadora de la belleza de los 80.
Según los informes, Huang, el director ejecutivo de Aimeike nacido en la década de 1980, fundó 47 empresas y se desempeñó como representante legal de 10 empresas. También ganó el premio "TOP10 de las personas más influyentes en finanzas de Internet en 2065". , 438+04+" 13".
Pero la verdad es siempre tan impredecible. La noticia de que Mai Jinfu fue puesta bajo investigación fue un rayo inesperado para muchos prestamistas. En agosto de este año, el saldo de préstamos de Wheat Financial Services era de 2.438 millones, con casi 30.000 prestatarios, y el monto restante del préstamo per cápita superó los 80.000 yuanes. Según CCTV News, algunas personas invirtieron más de 2 millones de yuanes y, en los últimos meses, invirtieron 6,5438+5 millones de yuanes. Este tipo de método de inversión que busca altos rendimientos independientemente de los riesgos es realmente peligroso.
Maiz Financial se estableció en marzo de 2015. Su predecesora fue la plataforma P2P Nono Ponder. Se estableció por primera vez en 2009. Muchos de los primeros inversores deberían haber oído hablar de este nombre. Una plataforma financiera de Internet que existe desde hace 10 años está ahora bajo investigación por absorber ilegalmente depósitos públicos, lo que demuestra cuán complejo es el entorno del mercado financiero.
Aún hay más de 400 empresas P2P operativas. Se estima que McKinsey puede no ser la última plataforma en ser investigada. Por lo tanto, en el complejo entorno del mercado financiero, los inversores deben mantener los ojos abiertos y protegerse. Una vez que la plataforma sea investigada, sus propios fondos ya no serán gratuitos.
Debido a la explosión de un gran número de minas P2P el año pasado, los inversores deberían reducir gradualmente su inversión o incluso retirarse por completo. A menos que conozca muy bien la plataforma y esté seguro de que sus activos son legales y sus operaciones cumplen con las normas, aun así no debería invertir todo su dinero en un área de tan alto riesgo. Obviamente, es demasiado arriesgado invertir más de 654,38+0 millones de RMB en una plataforma.
Han surgido problemas para Wheat Financial Services. Huang Rongda afirmó una vez que no hay un fondo común en la plataforma y que no hay ningún problema de autocebado. En cuanto a cómo explicar el caso de sospecha de absorción ilegal de depósitos públicos, sólo nos queda esperar los resultados de la investigación y la sentencia judicial. Para los inversores, sólo pueden cooperar con los órganos de seguridad pública, registrar los activos relevantes y esforzarse por completar la liquidación por quiebra lo antes posible para minimizar las pérdidas de inversión.
La Oficina de Seguridad Pública de Shanghai confiscó más de 165.438 activos de trigo el 24 de junio. Según informes oficiales, Maitian se fundó en 2009 y se dedica al negocio de préstamos en línea. Su negocio cubre 34 provincias y regiones administrativas de China, con más de 654,38+02 millones de usuarios registrados, más de 765.438+0 mil millones en monto equivalente. ayudando a los clientes a ganar más de 654,38+0 mil millones. También aprobó la inversión estratégica de "Haitong Innovation", una filial de Haitong. Por otro lado, Wheat e incluso "Lufax" de Ping An son famosos y han estado en el centro de atención durante un tiempo. ¿Por qué ahora están involucrados en la “recaudación ilegal de fondos”? Todos han estado "fuera de la plataforma".
Cabe decir que después de que se propusiera la estrategia “Internet +” en 14-15, el p2p fue la salida más importante. Las llamadas “finanzas mutuas”, “holdings financieros” y préstamos entre pares se están volviendo populares en todo el país. A partir de Shenzhen, las empresas de telefonía móvil imitadoras que se podían ver en todas partes en el pasado fueron reemplazadas por empresas de “finanzas mutuas”, las llamadas empresas de préstamos en línea p2p. Casi no hay áreas de CBD de alto nivel sin plataformas de préstamos en línea. Y está "reuniéndose".
A juzgar por el primer caso importante de accidente de préstamos en línea del país, es "Ezubao".
En 15 y 2012, Ezubao fue sospechoso de recaudación ilegal de fondos. En 2016 y 2010, la policía anunció que la cantidad involucrada en el caso alcanzó los 50 mil millones. Sin embargo, el incidente de Ezubao ha alertado a la dirección sobre los peligros de negocios similares de préstamos en línea.
14-15 ¿La verdadera erupción volcánica y la aparición de medios de recaudación de fondos en el mercado alcista provocaron un enorme "tsunami financiero"?
A medida que más y más empresas de préstamos en línea han experimentado tormentas eléctricas, el "escape" se ha convertido en un motivo de gran preocupación para muchos inversores que invierten en plataformas de préstamos en línea. En el momento más escandaloso, Shanghai Shi Zeng llevó a cabo una "autodisciplina industrial" y hizo un llamamiento a la alianza industrial para que "no huyera".
De hecho, ya sea Wheat Asset, Ezubao o todas las provincias que han comenzado a cerrar las plataformas de préstamos en línea, desde un punto de vista práctico, las plataformas de préstamos en línea deben implicar "recaudación ilegal de fondos" y "Usura", pero "recaudación ilegal de fondos" y "usura" aparecen en nombre de "blanqueo" y "legalización". La razón es sencilla. Cualquier institución que pueda absorber inversiones (depósitos) y prestar dinero, siempre que sea un "sistema no bancario", inevitablemente tendrá enormes lagunas regulatorias:
Primero, la regulación del capital.
El segundo es la supervisión de las reservas legales.
El tercer fondo invierte en una supervisión detallada.
El cuarto es la supervisión del fondo de capital.
En quinto lugar, la regulación de los tipos de interés.
Estas lagunas regulatorias inevitablemente facilitarán los delitos de lavado de dinero, delitos relacionados con el juego, distribución ilegal de fondos y usura. La razón es sencilla. Mientras no pueda pedir dinero prestado al banco, básicamente no tendrá "hipoteca de activos" ni "flujo de corriente". La falta de un "certificado de pago de impuestos" no cumple con las condiciones del préstamo del banco, pero el préstamo en sí no las cumple. Las condiciones de los préstamos del banco conllevan "riesgos incontrolables", "capacidad de pago" y mala inversión de fondos. En otras palabras, todos los que piden prestado dinero en plataformas de préstamos en línea básicamente no tienen capacidad de pago, y todos los que invierten en plataformas de préstamos en línea esperan obtener "rendimiento de usura". Entonces, ¿cuántas oportunidades de inversión de este tipo existen en la economía real? ¿Puede garantizar la recaudación de fondos y la inversión de capital de préstamos en línea? Sin "supervisión", todo será un caos.
Así que sólo podemos decir que los costos del p2p, los fondos mutuos, los préstamos en línea y el crecimiento bárbaro están gradualmente expuestos, y eventualmente quedarán completamente expuestos y prohibidos por completo. Incluso una empresa del tamaño de Lufax ha expuesto decenas de miles de millones de deudas incobrables. ¿Cómo se comparan otras empresas con Lufax, de la que Lufax es patrocinador?
Primero debemos aclarar algunos conceptos. ¿Qué es el conjunto de oro Shoumai? En segundo lugar, ¿por qué se sospecha que Maizi Financial absorbe ilegalmente depósitos públicos?
En primer lugar, Wheat Financial Services es P2P.
Maizi Financial en sí es una plataforma P2P. Después de que los cuatro ministerios y comisiones emitieran conjuntamente las "Medidas provisionales para la gestión de las actividades comerciales de los intermediarios de información en préstamos entre pares" en agosto de 2016, P2P se posicionó oficialmente como intermediario de información. Los intermediarios de información son instituciones que aprovechan la asimetría del mercado y obtienen ganancias de intermediación al proporcionar información. El modelo de ganancias de los intermediarios de información es relativamente simple y solo brinda servicios de comparación, evaluación de riesgos, divulgación de información y otros servicios adicionales.
En una plataforma P2P compatible, una vez que la plataforma se empareja exitosamente, el prestamista y el prestatario forman una relación de derechos de acreedor correspondiente, y los fondos del préstamo de los usuarios de la plataforma se transfieren directamente desde la cuenta del prestamista a la cuenta correspondiente. por el banco depositario del fondo. Los fondos de los usuarios están completamente aislados de los fondos de la plataforma. Como intermediario, la plataforma proporciona servicios de comparación para prestamistas y prestatarios y les cobra una determinada tarifa de servicio, pero no participa en la transacción en sí.
Este es el posicionamiento y modelo que debe tener el P2P. En otras palabras, si Wheat Financial Services sigue este posicionamiento, se considerará una operación conforme y no violará la ley incluso si está vencida.
En segundo lugar, ¿por qué se sospecha que Mai Zijinfu absorbe depósitos ilegalmente?
Sin embargo, si la plataforma viola los principios anteriores y crea su propio fondo de fondos, los fondos de la plataforma no se pueden separar de los fondos del cliente y los fondos del cliente se obtienen mediante financiación falsa, entonces no es P2P.
El delito de absorción ilegal de depósitos públicos según lo estipulado en el artículo 176 de la Ley Penal de mi país se refiere a una conducta que viola las normas nacionales de gestión financiera, absorbe ilegalmente depósitos públicos o absorbe depósitos públicos en forma encubierta y altera el orden financiero. . La clave para comprender con precisión el delito de absorción ilegal de depósitos públicos es adherirse primero a la unificación de la inespecificidad del sujeto delictivo y la especificidad de poner en peligro el orden financiero.
Constituyen delito de absorción ilegal de depósitos del público los siguientes actos: (1) absorber ilegalmente depósitos del público o absorber depósitos del público en forma encubierta (2) sin aprobación de conformidad con la ley; , en cualquier nombre sin especificar El objetivo recauda fondos ilegalmente (3) Emisión ilegal de préstamos, liquidación de divisas, descuento de letras, préstamos de fondos, inversiones fiduciarias, arrendamiento financiero, garantía de financiación y comercio de divisas (4) Otros negocios financieros ilegales; actividades identificadas por el Banco Popular de China.
McKinfu fue descubierto, probablemente debido a varias prácticas que lo llevaron a absorber ilegalmente depósitos públicos:
1. Los fondos de la empresa y los fondos de los clientes no están segregados, o incluso malversan los fondos de los clientes. crear un fondo común.
2. Es probable que la empresa se autofinancie, es decir, que utilice empresas afiliadas para diseñar la financiación como objetivo de financiación.
3. Financiación de ofertas falsas. Para realizar la circulación de fondos, es muy probable que se empaqueten algunos objetivos de inversión falsos para defraudar a los inversores de fondos, demoliendo el muro este para compensar el muro oeste, formando un ciclo interno.
Por lo tanto, no todas las plataformas con deudas vencidas serán archivadas. Siempre que no se viole la línea roja legal, incluso si se producen deudas vencidas, se les puede exigir responsabilidades con la ayuda de las autoridades reguladoras. Wheat Financial Services no se ha adherido al objetivo final de las políticas regulatorias hasta el día de hoy.
Ahora debes tener mucho cuidado al jugar p2p. Quiere el interés de la gente y la gente quiere su principal.