Red de Respuestas Legales - Leyes y reglamentos - ¿Qué secretos debe guardar el personal del banco?

¿Qué secretos debe guardar el personal del banco?

El personal del banco debe mantener la confidencialidad: no revelar información sobre los usuarios, sus cuentas o transacciones de depósito.

Según noticias del sitio web de la Asociación Bancaria de China del día 7, con el fin de estandarizar aún más la ética profesional y las normas de comportamiento de los empleados de las instituciones financieras bancarias y fortalecer la autodisciplina de la industria y la gestión del comportamiento de los empleados, el La Asociación Bancaria de China ha revisado recientemente las "Normas de ética y conducta profesional para el personal" de los "profesionales de la industria bancaria" (en lo sucesivo, las "Normas"), con un total de siete capítulos y cincuenta y cuatro artículos, y diez "disposiciones prohibitivas". ", el cual entrará en vigor a partir de la fecha de su emisión.

En términos de ética profesional, el Código exige que los empleados de la industria bancaria sean patrióticos, solidarios, honestos y dignos de confianza, respetuosos de la ley, profesionales y competentes, diligentes y concienzudos, orientados al servicio y estrictamente confidenciales.

El capítulo 3 del "Código de conducta", la parte respetuosa de la ley, establece ocho "prohibiciones" para los empleados del sector bancario:

Las actividades ilegales y delictivas están estrictamente prohibidas: la participación en "pornografía, juegos de azar, drogas, pornografía, recaudación ilegal de fondos, usura, fraude, soborno y otras actividades ilegales y organizaciones ilegales;

Las recaudaciones ilegales están estrictamente prohibidas: lesiones intencionales, detenciones ilegales, insultos, intimidaciones. , amenazas, acoso y otros medios ilegales no están permitidos Cobro de préstamos;

Está prohibido organizar o participar en financiación privada ilegal: Está prohibido organizar o participar en actividades de financiación privada como la absorción ilegal de fondos públicos depósitos, obtener fondos de crédito de instituciones financieras, prestar a altas tasas de interés y otorgar préstamos ilegalmente a estudiantes escolares.

Los delitos relacionados con tarjetas de crédito están estrictamente prohibidos: no se le permite aprovechar su posición para falsificar crédito; tarjetas, cobrar ilegalmente tarjetas de crédito o emitir tarjetas de crédito indiscriminadamente. No está permitido solicitar tarjetas de crédito de alta gama con mejores condiciones que aquellas con las mismas condiciones para clientes específicos, ni proporcionar servicios de alta gama que no igualen el precio y la calidad;

Ilegal y criminal Las actividades en el campo de la información están estrictamente prohibidas: no se le permite utilizar su posición para robar o filtrar información del cliente y el secreto comercial de la organización y otros actos ilegales y criminales. Si se descubre una fuga, se deben tomar medidas razonables de inmediato y notificarlas de manera oportuna. Cualquiera que viole las disciplinas laborales y de confidencialidad y provoque la filtración de información relacionada con el cliente será considerado responsable de acuerdo con las regulaciones pertinentes.

El uso de información privilegiada está estrictamente prohibido: los empleados de la industria bancaria deben cumplir con las regulaciones pertinentes que prohíben el uso de información privilegiada en sus actividades comerciales. La información privilegiada no debe divulgarse explícita o implícitamente, o la información privilegiada no puede utilizarse para obtener beneficios personales, ni se puede proporcionar asesoramiento financiero o de inversión a otros basándose en información privilegiada;

La apropiación indebida de fondos está estrictamente prohibida : los clientes no deben consentir, participar ni apoyar. Los fondos de crédito se utilizan para la negociación de acciones, inversiones en futuros y otras violaciones de las políticas crediticias. No se le permite apropiarse indebidamente de fondos de instituciones y clientes, y no se le permite utilizar préstamos personales de consumo para inversiones ilegales;

Está estrictamente prohibido defraudar el crédito: no se le permite expresar, dar a entender o permitir tácitamente a los clientes utilizar información falsa para defraudar u obtener fondos de crédito.

Además, en el desempeño de deberes y disciplinas, el código también propone dos "prohibiciones", a saber:

Está estrictamente prohibida la transferencia ilegal de beneficios: está estrictamente prohibido utilizar el propio posición para infringir los derechos e intereses de la organización, Realizar transacciones con sus instituciones por sí solos o a través de sus parientes cercanos en condiciones comerciales que son significativamente mejores o más bajas de lo normal;

Trabajos ilegales a tiempo parcial para las ganancias están estrictamente prohibidas: los empleados de la industria bancaria que participan en actividades a tiempo parcial deben cumplir con las leyes, regulaciones y políticas de sus instituciones. Las regulaciones relevantes requieren que usted declare activamente su intención de trabajar a tiempo parcial y realice los procedimientos de aprobación pertinentes; manejar la relación entre el trabajo a tiempo parcial y su trabajo, y no debe utilizar trabajos a tiempo parcial para buscar beneficios indebidos ni administrar un negocio en violación de las regulaciones. Los empleados de la industria bancaria no pueden participar en actividades de enseñanza, investigación científica, revisión de tesis, revisión de defensa, publicaciones cooperativas y otras actividades sin aprobación; aquellos que estén aprobados para participar en las actividades anteriores en unidades directamente afiliadas o unidades bajo su jurisdicción serán tratados; de conformidad con las normas pertinentes de sus unidades.