Planificadores financieros para la planificación financiera

Un planificador financiero se refiere a una persona que utiliza los principios, técnicas y métodos de la planificación financiera para brindar servicios integrales de planificación financiera a individuos, familias, pequeñas y medianas empresas e instituciones.

El nombre completo de QFP Financial Planner es planificador financiero calificado. Adjetivo, tener las condiciones necesarias; calificado; a cargo de finanzas limitadas (finanzas). Adjetivo: finanzas; planificador en finanzas. Sustantivo: Planificador): la certificación de calificación de planificador financiero internacional, también conocida como planificador financiero certificado o planificador financiero, es la calificación de la industria financiera más autorizada y popular en el campo financiero internacional.

La principal responsabilidad de un planificador financiero es brindar a los clientes un asesoramiento financiero integral basado en el estado de sus activos y sus preferencias de riesgo, centrándose en las necesidades y objetivos del cliente, y utilizando un conjunto de modelos estandarizados para centrarse en las necesidades del cliente. y las soluciones financieras más adecuadas para garantizar la independencia financiera y la seguridad financiera de las personas. Los clientes solo necesitan decirle al planificador financiero el tamaño de su propiedad, los requisitos de calidad de vida, los objetivos de ingresos esperados y la tolerancia al riesgo, y el planificador financiero puede desarrollar un plan financiero que se adapte a sus características personales. Al ajustar constantemente la cartera de inversiones de depósitos, acciones, bonos, fondos, seguros, bienes muebles, bienes raíces y otros productos, y al diseñar una planificación fiscal y una planificación de herencia de activos razonables, podemos satisfacer sus necesidades de gestión financiera en pos de una vida de alta calidad. y ayudarlos a alcanzar sus objetivos en diferentes etapas de la vida.

Al mismo tiempo, no se limita a brindar un único producto financiero, sino que lleva a cabo una innovación específica en la cartera de servicios financieros basada en las necesidades integrales de los clientes, que es un servicio integral, jerárquico y personalizado. Hasta cierto punto, la planificación financiera personal está dirigida a toda la vida del cliente y no a una determinada etapa, incluido el análisis de activos y pasivos, el presupuesto y la gestión del flujo de efectivo, la planificación de inversiones, la planificación educativa, la planificación profesional y la planificación de seguros en cada etapa de la vida del cliente. ciclo de vida personal y familiar, planificación fiscal, planificación fiscal personal, planificación patrimonial, etc.

El proceso de planificación financiera incluye los siguientes seis pasos: establecer y definir relaciones con los clientes, recopilar información relacionada con los clientes, realizar análisis financieros y evaluación de la información de los clientes, formular planes financieros personales, ayudar a los clientes a implementar planes financieros. y supervisar la gestión financiera. Ejecución de planes, seguimiento y modificación de planes financieros.

Los requisitos de certificación de calificación de la Asociación Internacional de Planificadores Financieros incluyen educación y educación continua (educación y educación continua), exámenes (exámenes), experiencia laboral (experiencia) y ética profesional (ética).

Las perspectivas de desarrollo de los planificadores financieros del QFP

El PIB de China ha crecido a una tasa anual promedio del 9,5%, lo que lo convierte en el país de más rápido crecimiento del mundo, tres veces el promedio anual mundial. índice de crecimiento. El PIB ha superado los 30 billones de yuanes, los depósitos bancarios han superado los 20 billones de yuanes y el 70% de los activos financieros de los residentes son depósitos de ahorro, cifra muy superior al nivel del 4% en Estados Unidos.

QFP puede guiar eficazmente la conciencia de inversión de las personas y mejorar la situación de altas tasas de ahorro.

Con el desarrollo sostenido y rápido de la economía de nuestro país y la acumulación acelerada de riqueza social, un número considerable de conceptos de gestión financiera de las personas han pasado gradualmente de la etapa de inversión radical y rápida acumulación de riqueza a la dirección de prudente y conservador, seguridad financiera y gestión financiera integral. Con el desarrollo, las necesidades de las personas para la planificación de su propia vida y la gestión de su patrimonio se están volviendo cada vez más comunes. Al mismo tiempo, a medida que los productos financieros continúan enriqueciéndose y el sistema tributario se vuelve cada vez más complejo, la gente necesita cada vez más la ayuda de planificadores financieros. Según una encuesta del Centro Nacional de Monitoreo, alrededor del 70% de los residentes esperan tener su propio asesor financiero ideal y más del 50% de los residentes están dispuestos a pagar por él.

QFP naturalmente tiene el suelo para sobrevivir.

China se ha convertido en uno de los países de más rápido crecimiento del mundo en términos de negocios de gestión financiera personal, por lo que la demanda de planificadores financieros también está creciendo rápidamente.

Los fondos en manos de residentes requieren planificación financiera, como acciones A, acciones B, fondos cerrados, fondos abiertos, bonos del tesoro, bonos corporativos, bonos convertibles corporativos, futuros, oro, divisas, bienes raíces, etc.

Frente a numerosas herramientas de gestión financiera, la gente común siente que carece de conocimientos en planificación financiera y necesita servicios profesionales de planificación financiera.

En la actualidad, el número de inversores en el mercado de valores de China es de aproximadamente 1,1 millones de cuentas. Supongamos que el 50% de los inversores necesitan asesores financieros, lo que equivale a 55 millones de inversores.

Suponiendo que cada asesor financiero atiende a 200 clientes, la industria de valores necesita al menos 280.000 asesores financieros.

Las ventas de productos financieros de los bancos comerciales fueron de 200 mil millones de yuanes, 400 mil millones de yuanes, 388,6 mil millones de yuanes y 1 billón de yuanes respectivamente en 2005, 2006 y 2007. A pesar de su rápido desarrollo, el negocio de gestión financiera representa menos del 5% del negocio bancario total de China, lo que todavía está muy por detrás del promedio internacional del 40%.

Esto también muestra que los bancos comerciales de mi país tienen un enorme margen de desarrollo en el campo de los negocios de gestión patrimonial.

Los productos financieros emitidos por los bancos comerciales en 2004, 2005, 2006 y 2007 fueron 76, 594, 1166 y 2453 respectivamente. Según las estadísticas, la tasa de rendimiento anualizada promedio de 26 productos financieros emitidos y vencidos en 2007 fue del 23,78%. La que tiene el mayor rendimiento al vencimiento es la emisión número 23 del producto de gestión patrimonial en RMB emitido por el Banco Industrial y Comercial de China en 2007: suscripción estructurada de nuevas acciones, con un rendimiento anualizado del 132,39%.

Hoy en día, ya sean reuniones de intercambio a gran escala, ferias especiales de empleo o contratación en línea, las instituciones financieras

buscan planificadores financieros profesionales.

Sin embargo, a diferencia de la creciente demanda de servicios financieros, el número de planificadores financieros en nuestro país es evidentemente insuficiente.

En un mercado financiero maduro, debería haber al menos un planificador financiero profesional en cada tres familias. En China, menos del 65.438+0% de la riqueza de los consumidores se gestiona profesionalmente, en comparación con el 58% en Estados Unidos.

Según estimaciones preliminares, hay una escasez de millones de planificadores financieros profesionales en el país, y la industria bancaria nacional está ansiosa por contar con planificadores financieros, lo que hace que su valor siga aumentando.

El mayor encanto de QFP radica en su autoridad y amplitud, que no solo representa capacidades de planificación financiera y de inversión profesionales e independientes, sino también una sólida garantía para el empleo temprano y la mejora del valor. Sin duda, tener un QFP agregará valor al estatus de un individuo en el lugar de trabajo y se reflejará directamente en el crecimiento de los ingresos personales. Las perspectivas de la industria financiera nacional son prometedoras y la tendencia de la gestión financiera está en ascenso. Siempre que obtenga la certificación profesional de un planificador financiero internacional, podrá mostrar sus talentos en la industria financiera nacional y hacer realidad su anhelado deseo.

Los planificadores financieros no solo pueden prestar servicios a instituciones financieras como bancos, seguros, valores, fondos, sociedades fiduciarias, firmas de contabilidad y bufetes de abogados, sino que también pueden ocupar puestos de gestión financiera en diversas empresas. También pueden ejercer de forma independiente y brindar servicios financieros a los clientes como un tercero, lo que es una poderosa ayuda para sus vidas, carreras y felicidad familiar.

Obtener la certificación de calificación de un planificador financiero registrado en QFP se convierte en la "llave de oro" para ingresar a las cinco principales industrias financieras, incluidas la banca, los seguros, los valores, los fondos y la gestión de inversiones.

Los planificadores financieros se convertirán en otra profesión dorada con amplias perspectivas de desarrollo en China después de los abogados y contadores públicos certificados.

¿Cuál es el salario de un planificador financiero?

En 1997, el salario medio anual de los planificadores financieros en Estados Unidos era de 65.438+010.000 dólares estadounidenses, lo que equivalía a un directivo de nivel medio en una gran empresa. La diferencia es que muchos de ellos sólo trabajan 600 horas al año. En 2001, los planificadores financieros ocuparon el primer lugar en "evaluación de puestos" entre más de 250 puestos en los Estados Unidos, incluidos los de directores ejecutivos. El salario anual de un planificador financiero en Hong Kong es de más de 3 millones de dólares de Hong Kong.

Los expertos en gestión financiera nacional creen que "el salario mensual de los planificadores financieros nacionales es de entre 15.000 y más de 30.000 yuanes, y el salario anual debe estar entre 10.000 y 10.000 yuanes".

Alto estatus, alto salario y baja carga de trabajo son las características de los planificadores financieros.