¿Cuál es la profesión de un consultor de inversiones financieras? ¿Cuál es el contenido del trabajo?
¡De hecho, la consultoría de inversiones financieras es un trabajo muy serio!
En primer lugar, los consultores de inversiones financieras en valores no son especialistas en marketing comunes y corrientes, ni tampoco simples expertos en recomendación de acciones. En otras palabras, los futuros asesores de inversiones en valores no son ni administradores de cuentas de sociedades de valores ni expertos o analistas consultores.
En segundo lugar, no es un asesor de inversiones en el sentido tradicional. Antes de que la Comisión Reguladora de Valores de China promulgara esta medida de gestión, muchas compañías de valores también tenían puestos de asesoramiento en inversiones, pero sólo eran versiones mejoradas de administradores de cuentas y no eran verdaderos asesores de inversiones en valores.
Finalmente, la definición de consultores de inversiones financieras en valores se refiere a aquellos que han obtenido calificaciones comerciales de consultoría de inversiones en valores de compañías de valores e instituciones de consultoría de inversiones en valores, están registrados como consultores de inversiones en valores en la Asociación de Valores de China y han firmado Contratos a nombre de la empresa. Personal que preste servicios de consultoría en inversión en valores.
Consultor es un título profesional que posee experiencia en un campo determinado. Pueden proporcionar servicios de consultoría. Por ejemplo, consultores de marca, consultores legales, consultores políticos, consultores de inversiones, consultores de Hong Kong, consultores militares, consultores de políticas nacionales, consultores inmobiliarios, consultores de ingeniería, consultores de seguridad nacional, etc. El asesoramiento proporcionado por los consultores es independiente y neutral. Por lo tanto, los consultores de inversión en valores deben ser expertos con una base teórica sólida, una rica experiencia práctica y habilidades especiales en el campo de la inversión en valores.
La base teórica es sólida, pero Zhao Kuo sólo puede hablar sobre el papel.
La rica experiencia práctica es valiosa, pero si esta experiencia es dolorosa, antes de la sublimación, es decir, antes de establecer un sistema correcto de inversión en valores, no existen secretos o técnicas únicas a medida que el mercado cambia, con cambios constantes. , todavía existe una brecha para convertirse en un consultor calificado en inversiones de valores.
La descripción del trabajo o las responsabilidades laborales de un consultor de inversiones financieras son teorías escritas. ¡No perdamos el aliento aquí!
Los amigos o compañeros suelen preguntar: ¿tu hermano tiene buenas acciones? Le pregunté qué tipo de acciones son buenas: acciones de primera línea, acciones de pequeña capitalización, acciones de oro u otras. De hecho, estas no son exactas. Las acciones que subirán son buenas acciones. Entonces, ¿qué deberías hacer con las acciones para ganar dinero? Respuesta: Vender caro y comprar barato y realizar operaciones de oscilación. Puede asignar estrictamente diferentes cantidades de fondos de acuerdo con las líneas mensuales, semanales y diarias para las operaciones de banda para reducir el costo de mantener acciones y maximizar la rentabilidad. . De hecho, si interviene después de la cruz de oro del indicador Macd mensual, si puede operar de acuerdo con el plan o la disciplina, los ingresos de la inversión aún son posibles, al menos se puede obtener el nivel de beneficio promedio del mercado. Pero ¿cuántas personas pueden actuar según un plan y una disciplina? ¿La probabilidad de éxito de este método es inferior al 50%? Sí, es innegable que comprar una cruz muerta en la cruz dorada diaria de Macd no puede garantizar rendimientos positivos en todo momento. La probabilidad de éxito es de aproximadamente el 50%, pero aún es posible en las líneas mensuales y semanales, y la probabilidad de éxito es. definitivamente alto al 50%.
Éste es el encanto o la confusión del mercado de valores. Debido a que el mercado cambia todos los días y hay muchos factores que influyen, las fluctuaciones a corto plazo siempre afectan el corazón de cada inversor. Además, los inversores tienen que cambiar constantemente sus identidades. Al realizar el análisis, debe ser tan profesional como un administrador profesional, pensar de forma independiente, seleccionar las acciones objetivo de acuerdo con los estándares y formular un plan operativo. No es fácil hacerlo bien. Sin embargo, con las acciones de inversión, los accionistas se convierten en accionistas e inversores. Lo que más les importa a los accionistas es el beneficio. De hecho, en este momento necesita implementarlo tan estrictamente como un gerente profesional, pero hay mucha menos gente que lo hace. El país está llevando a cabo reformas para separar al gobierno de las empresas. Las empresas están estableciendo asambleas de accionistas y juntas directivas y llevando a cabo reformas modernas del sistema empresarial. Los inversores y los gestores profesionales deben estar separados, pero a los inversores les resulta demasiado difícil cambiar constantemente entre estas dos identidades. Pero si no se puede hacer eso, el retorno de la inversión definitivamente será pobre, lo cual es de esperar. ¡La regla de hierro de 1 beneficio, 2 empates y 7 pérdidas!
Los consultores de inversión financiera en valores ayudan a los clientes a establecer un sistema de inversión en valores que se adapta a su propio estilo de inversión.
Incluyendo, entre otros: establecer conceptos correctos de inversión en valores, establecer estrategias específicas de inversión en valores, establecer estándares estrictos de selección de acciones de inversión en valores, establecer sistemas estrictos de negociación de inversiones en valores, sistemas de gestión de fondos, sistemas de gestión de posiciones, etc. , y formular planes de inversión en valores personales o familiares, o incluso planes financieros integrales personales o familiares (que incluyan pensiones, seguros, atención médica, educación de los hijos, etc.).
Mantener e incrementar el valor de la propiedad del cliente. bienes personales o familiares en general, y proporcionar una base sólida de riqueza material para la buena vida personal o familiar. Sin embargo, los consultores de inversión en valores no son planificadores financieros; su enfoque es la inversión en valores. Ahora ya conoce el trabajo de un consultor de inversiones financieras en valores. ....
Como consultor de inversiones profesional en la industria financiera, debe poseer los siguientes puntos:
1. Los consultores de inversiones ayudan a los clientes a comprender el conocimiento financiero y el sentido común de inversión, y a comprender el negocio de gestión financiera de cuentas especiales; ayudan a los clientes a comprender las oportunidades de inversión y los malentendidos generales sobre inversiones, guían a los clientes para que comprendan y evalúen los riesgos;
2. Análisis integral de necesidades. Comprender completamente el estado financiero y las necesidades de los clientes y ayudarlos a determinar los objetivos de gestión financiera.
Plan de inversión a medida. Desarrollar planes de inversión para clientes basados en informes completos de las necesidades de los clientes. El consultor de inversiones explicará detalladamente al cliente las bases para formular el plan de inversión y se comunicará plenamente con el cliente para llegar a un acuerdo.
3. Explicar los informes de gestión de inversiones. La cartera de inversiones específica de cada cliente genera un informe de cartera para un período de tiempo definido, que incluye no solo el desempeño de la cartera en períodos de tiempo pasados, sino también la evaluación e interpretación del desempeño de la inversión por parte del administrador de la cartera, así como las expectativas para inversiones futuras. Juicio del entorno. El asesor de inversiones ayudará al cliente a interpretar este informe y evaluar si la cartera se está desempeñando de acuerdo con los objetivos del cliente.
4. Ajustar el plan de inversión. El asesor de inversiones ayudará al cliente a revisar las decisiones de inversión del año anterior y determinará si mantener la asignación de activos actual o realizar ajustes en función de los cambios en las metas financieras o el horizonte de inversión del cliente.
5. El consultor de inversiones dirige el servicio de gestión financiera de cuentas especiales de principio a fin, promueve el progreso de diversos servicios y sirve como puente entre el cliente y todo el equipo del servicio de gestión financiera de cuentas especiales. .
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